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Les meilleurs fonds indiciels cryptographiques qui valent la peine d'être investis en novembre

La crypto-monnaie peut ressembler à un mot à la mode de haute technologie, mais à la base, il s'agit d'un nouveau type de monnaie pour l'ère numérique. Désormais, tout comme nous pouvons investir dans plusieurs sociétés différentes à la fois avec un fonds indiciel boursier, il existe quelque chose de similaire pour la cryptographie, appelé fonds indiciel cryptographique. Imaginez un grand panier virtuel dans lequel vous pouvez lancer un mélange de crypto-monnaies comme Bitcoin , Ethereum et bien d'autres. C’est essentiellement ce qu’est un fonds indiciel crypto.

Pensez-y comme à une salade de fruits. Au lieu d’acheter des pommes et des bananes séparément, vous obtenez un peu de tout haché et prêt à manger. C'est un guichet unique. Cela simplifie l’investissement dans la cryptographie car vous n’avez pas à cueillir le fruit gagnant. Vous obtenez un échantillon de toute la section des produits. Ainsi, si un type de crypto-monnaie n’est pas si populaire, vous en avez plusieurs autres dans votre panier qui pourraient très bien fonctionner.

Ces fonds sont gérés par des personnes intelligentes qui surveillent le marché de la cryptographie et ajustent le contenu du panier pour essayer de vous offrir le meilleur retour sur votre argent. Il s’agit d’une option pratique pour les personnes qui ont entendu dire que la cryptographie peut être une aventure folle et qui souhaitent atténuer certaines difficultés. De plus, vous n'avez pas besoin d'être un expert en informatique ou un gourou de la finance pour vous lancer dans l'action. Les fonds indiciels cryptographiques ont pour objectif de rendre le monde complexe des crypto-monnaies un peu plus facile à découvrir. Dans cet article, nous explorerons les meilleurs fonds indiciels cryptographiques pour investir en novembre.

Qu’est-ce qu’un fonds indiciel crypto ?

À la base, un fonds indiciel est un investissement mutualisé qui trac les rendements d’un indice boursier. Lorsque nous parlons d’un fonds indiciel crypto, nous faisons référence à un outil d’investissement conçu pour suivre les mouvements d’un indice de crypto-monnaie – cela pourrait être quelque chose comme les 10 ou 20 principales crypto-monnaies par leur valeur marchande.

Tout comme leurs homologues traditionnels qui suivent les indices boursiers tels que le S&P 500, qui suit la performance de 500 grandes entreprises américaines, les fonds indiciels crypto visent à refléter la performance d’un groupe de crypto-monnaies.

Cependant, il y a une différence lorsque l'on les compare aux ETF cryptographiques ou aux fonds négociés en bourse. Bien que les deux types trac les collections d'actifs, les ETF cryptographiques se négocient généralement en bourse et ne possèdent pas toujours directement les crypto-monnaies qu'ils trac . Au lieu de cela, ils pourraient détenir des produits dérivés financiers tels que des trac à terme pour imiter les performances des pièces numériques réelles.

Prenez, par exemple, le Digital Large Cap Fund de Grayscale ou le 10 Crypto Index Fund de Bitwise. Ces fonds trac les performances des crypto-monnaies de poids lourd, en utilisant des facteurs tels que la capitalisation boursière et la liquidité pour décider quelles pièces inclure et quelle pondération les peser.

Le principal avantage de puiser dans un fonds indiciel cryptographique est la diversification. En répartissant votre investissement sur différentes crypto-monnaies, vous pouvez atténuer l’impact des hauts et des bas qui sont trop courants avec les pièces numériques individuelles.

De plus, des fonds comme Grayscale sont accompagnés d’une gestion professionnelle. Les gestionnaires de fonds experts choisissent les crypto-monnaies et ajustent continuellement le portefeuille, épargnant ainsi aux investisseurs individuels le casse-tête d’une recherche approfondie et d’une surveillance constante du marché.

Mais soyez prudent, car les fonds indiciels cryptographiques sont encore les petits nouveaux dans le monde financier et les règles du jeu, d’un point de vue juridique, sont encore en cours d’écriture dans de nombreux endroits. Faire vos devoirs sur n’importe quel fonds indiciel crypto avant d’investir est une sage décision dans un domaine aussi dynamique.

Comment fonctionne un fonds indiciel crypto ?

Un fonds indiciel de crypto-monnaie propose un panier de diverses devises numériques, offrant aux investisseurs une large exposition qui peut réduire le risque. Cette atténuation des risques entre en jeu dans la mesure où la baisse de la valeur d’une cryptomonnaie peut être compensée par les gains d’autres cryptomonnaies au sein du fonds, contribuant ainsi à des rendements globaux plus stables.

Un tel fonds est généralement géré par un gestionnaire d'investissement expérimenté qui sélectionne une gamme de crypto-monnaies qui reflètent la composition d'un indice ou d'un panier spécifique qu'il vise à imiter. Le succès du fonds est directement lié à la performance de l'indice ou du panier choisi.

Les actions d’un fonds indiciel crypto peuvent être acquises par les investisseurs, leur donnant un accès indirect à une gamme de crypto-monnaies sans qu’il soit nécessaire de les acheter individuellement. Ceci est particulièrement avantageux pour les investisseurs qui ne sont pas familiarisés avec l’acquisition directe de crypto-monnaies ou qui préfèrent ne pas s’engager dans de telles transactions. De plus, les fonds indiciels sont considérés comme une approche d'investissement plus non interventionniste puisque le gestionnaire du fonds ne s'engage pas dans des transactions fréquentes sur les actifs du fonds.

Pour les services de gestion professionnels fournis, le fonds impose généralement des frais de gestion, et il peut également y avoir un ratio de frais à prendre en compte. Les frais de gestion correspondent aux frais facturés pour l'administration active du fonds, tandis que le ratio des frais représente une partie de l'actif total du fonds allouée aux coûts opérationnels supplémentaires, y compris la négociation et la garde des crypto-monnaies.

Meilleurs fonds indiciels cryptographiques pour investir en novembre 2023

Résumé Bitcoin Trust en niveaux de gris (GBTC)

GBTC offre aux investisseurs un moyen de participer aux mouvements de prix du Bitcoin (BTC) sans avoir à posséder ou gérer directement la crypto-monnaie réelle. Contrairement à un ETF ou à un fonds commun de placement, le GBTC se négocie « de gré à gré » (OTC), de la même manière que les actions conventionnelles.

Approche et objectifs d’investissement

Le Grayscale Bitcoin Trust est conçu pour refléter le prix du Bitcoin en détenant un nombre fixe d'actions, chacune représentant une partie d'un Bitcoin , et utilise une approche de détention à long terme.

Avoirs en crypto-monnaie

GBTC est un véhicule d'investissement à actif unique, exclusivement axé sur Bitcoin , et n'offre pas d'exposition à une variété de crypto-monnaies.

Gestion et expertise

Grayscale Investments gère et sponsorise GBTC et est reconnue comme une entreprise de premier plan dans la gestion d'actifs numériques au sein du secteur des crypto-monnaies.

Synopsis du Nasdaq Crypto Index Fund (NCI)

Le NCI est conçu pour offrir aux investisseurs la possibilité d’investir dans une collection variée d’actifs numériques sur le marché des crypto-monnaies. Pour ce faire, il alloue ses ressources dans l’ETF Hashdex Nasdaq Crypto Index.

Approche et objectifs d’investissement

Le NCI utilise une stratégie d'investissement passive, dont l'objectif principal est de refléter la performance de son indice de référence, plutôt que de chercher activement à la dépasser.

Répartition du portefeuille d'actifs numériques

Le portefeuille du NCI comprend dix crypto-monnaies différentes. Il est majoritairement investi dans Bitcoin , qui représente 69% du portefeuille, suivi par Ethereum (ETH) à 28% et Litecoin (LTC) à 1%. Des actifs supplémentaires comme Chainlink (LINK), Polkadot ( DOT ), Uniswap ( UNI ), entre autres, sont également inclus mais représentent des fractions plus petites du fonds.

Connaissance de la gestion et de l'industrie

La gestion du NCI est le fruit d'une collaboration avec Hashdex, une institution financière brésilienne spécialisée dans la gestion d'actifs. Associé à la réputation du Nasdaq en tant qu'entité boursière et technologique steem , reconnue pour ses indices et ses données de marché, ce partenariat s'appuie sur une expertise considérable dans le domaine des marchés de crypto-monnaie.

Détails de l'indice Fidelity Crypto Industry et des paiements numériques (FDIG)

Cet indice fait partie de la gamme de fonds négociés en bourse de Fidelity, s'adressant aux secteurs en évolution des cryptomonnaies et des méthodologies de paiement numérique.

Tactiques et objectifs d'investissement

Le FDIG consacre 80 % de ses investissements aux actions d’entreprises du monde entier activement impliquées dans les crypto-monnaies, l’ blockchain et le traitement des paiements numériques, reflétant les performances de ces entreprises.

Avoirs en crypto-monnaie dans l'indice

Les monnaies numériques spécifiques qui font partie de l'indice FDIG n'ont pas été rendues publiques.

Gestion d’indices et sens financier

Fidelity, un nom réputé dans le secteur financier, administre le FDIG, mettant sa vaste expérience du secteur et sa tron position au service de la surveillance et de la stratégie du fonds.

Aperçu du Fonds indiciel Galaxy Crypto (GCIF)

Le GCIF offre un véhicule financier pour investir dans un spectre plus large de crypto-monnaies, englobant des aspects tels que le stockage de valeur numérique, le Web3, la finance décentralisée ( DeFi ) et les applications de paiements numériques.

Approche et objectifs d’investissement

L'objectif principal du GCIF est de trac l'indice Bloomberg Galaxy Crypto (BGCI), constituant un panier de divers actifs numériques qui reflètent la performance de l'indice.

Tableau d'actifs numériques dans l'index

Le Bloomberg Galaxy Crypto Index (BGCI) comprend une variété d'actifs numériques tels que Bitcoin , Ethereum , Monero (XMR), Ripple ( XRP ) et Zcash (ZEC). Cet indice est conçu pour représenter différents segments du marché des cryptomonnaies, notamment la préservation de la valeur, les supports d'échange, les technologies de contrats intelligents trac les actifs axés sur la confidentialité.

Surveillance des indices et avis d’experts

Géré par Galaxy Digital, une entité clé dans le domaine de la cryptographie, le GCIF capitalise sur les vastes ressources de Bloomberg en matière de données de marché, d'analyse et de recherche pour maintenir une tarification transparente et fiable pour les actifs de son portefeuille.

Synopsis du fonds indiciel Bitwise DeFi Crypto

Le Bitwise DeFi Crypto Index Fund (BITW) est spécialisé dans la catégorie des crypto-monnaies de la finance décentralisée ( DeFi ), offrant aux investisseurs une voie d'accès au segment DeFi en plein essor du marché de la cryptographie.

Plan d’investissement et objectifs

Créé en tant que fiducie statutaire aux États-Unis, l'objectif du fonds est de fournir une option d'investissement simple dans une collection diversifiée d'actifs numériques centrés sur DeFi . Cette diversification vise à atténuer les risques associés aux jetons individuels.

Portefeuille d'actifs numériques DeFi

Le fonds indiciel Bitwise DeFi est composé de crypto-monnaies axées sur DeFi , notamment Aave ( AAVE ), Uniswap ( UNI ) qui constitue 25 % du fonds, Maker (MKR) et Synthetix (SNX) à 10 %.

Administration de fonds d’investissement et maîtrise du domaine

Bitwise se distingue par sa compétence dans la formulation de fonds indiciels de crypto-monnaie et est reconnu pour exploiter, entre autres, l'éminent Bitwise 10 Crypto Index Fund.

Description des portefeuilles intelligents eToro

Les portefeuilles intelligents eToro sont sélectionnés par les experts du marché d'eToro et sont conçus pour capturer les tendances clés du marché en mettant l'accent sur les stratégies d'investissement à long terme. Ces portefeuilles sont conçus pour offrir des options de placement diversifiées sans frais de gestion.

Tactiques et objectifs d'investissement

La suite d'eToro de 14 portefeuilles intelligents offre un point d'entrée ciblé sur le marché des cryptomonnaies, offrant aux investisseurs une exposition stratégique à ce secteur. Chaque portefeuille a son approche et sa stratégie d'allocation distinctes pour correspondre à diverses préférences d'investissement.

Constituants parmi les principales crypto-monnaies

Les crypto-monnaies notables dans les portefeuilles intelligents d'eToro incluent lido staking ether (SETH), qui représente Ethereum engagé dans le protocole de staking du Lido ; DAI, un stablecoin indexé sur le dollar américain de MakerDAO ; UNI , le jeton d'échange natif d'UniSwap ; et LINK, le jeton qui alimente le réseau Oracle décentralisé Chainlink .

Surveillance du portefeuille et spécialisation

Les portefeuilles intelligents d'eToro bénéficient de la direction de son équipe d'analystes qualifiés, qui utilise une technologie sophistiquée et des données de marché approfondies pour gérer ces instruments d'investissement. Afin de maintenir l'alignement avec leurs stratégies de négociation respectives, les portefeuilles sont soumis à un rééquilibrage régulier.

Fonds indiciels cryptographiques contre. Fonds indiciels traditionnels

Les fonds indiciels cryptographiques et leurs homologues traditionnels partagent le principe fondamental du trac d’un ensemble d’actifs, offrant ainsi une voie d’investissement diversifiée. Malgré cette similitude, il existe des différences distinctes qui les distinguent.

Une principale distinction réside dans les actifs qu'ils trac : les fonds indiciels traditionnels surveillent généralement une variété de titres cotés en bourse, tels que les actions et les obligations, sur les bourses conventionnelles. En revanche, les fonds indiciels cryptographiques se concentrent sur le domaine des monnaies numériques, trac les performances des cryptomonnaies négociées sur les plateformes d’actifs numériques.

La volatilité et le risque différencient également les deux. Le marché des cryptomonnaies se caractérise par de fortes fluctuations de prix, connaissant souvent des fluctuations rapides et importantes. Cette forte volatilité rend les fonds indiciels cryptographiques comme intrinsèquement plus risqués que les fonds indiciels traditionnels, qui reflètent généralement les marchés boursiers et obligataires plus stables.

De plus, il existe une divergence réglementaire. Les fonds indiciels traditionnels sont soumis à la stricte surveillance d'entités de réglementation telles que la Securities and Exchange Commission des États-Unis, offrant un niveau de protection des investisseurs et de stabilité du marché. En comparaison, les fonds indiciels cryptographiques évoluent dans un paysage moins réglementé, ce qui peut exposer les investisseurs à des risques supplémentaires en raison de l’absence de réglementation complète dans le secteur des cryptomonnaies.

Les fonds indiciels cryptographiques sont-ils bons pour l’investissement ?

Les personnes cherchant à diversifier leurs investissements sur un large éventail d’actifs numériques, sans avoir à se lancer dans la sélection de crypto-monnaies spécifiques, peuvent envisager d’incorporer des fonds indiciels de crypto-monnaie dans leurs portefeuilles. Ces fonds offrent une approche d'investissement sans intervention car ils visent à reproduire la performance d'un indice de marché spécifié plutôt que de tenter de le surperformer.

Néanmoins, il est important de reconnaître la forte volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies, qui comporte un risque important de perte financière. Investir dans des fonds indiciels cryptographiques comporte son lot de défis, notamment une opacité potentielle concernant les composants des fonds, des problèmes de liquidité, des menaces de cybersécurité et un manque de réglementation complète.

Par exemple, l’absence de divulgation détaillée de la part de certains fonds indiciels cryptographiques pourrait laisser aux investisseurs une image floue de leur exposition et de leurs risques. Des problèmes de liquidité peuvent survenir, rendant difficile l'exécution de transactions rapidement ou sans impact significatif sur les prix. La nature numérique des avoirs en cryptomonnaies signifie également qu’ils sont susceptibles d’être victimes dent de piratage, pouvant entraîner des pertes importantes. En outre, l’environnement relativement non réglementé du marché de la cryptographie pourrait accroître le potentiel de fraude et d’autres activités illicites, augmentant ainsi les risques pour les investisseurs.

Conclusion

La trajectoire des fonds indiciels cryptographiques semble prête à se développer, avec l’attrait croissant des crypto-monnaies parmi les investisseurs et l’évolution progressive du secteur. En outre, l’intérêt croissant des entités institutionnelles devrait catalyser la création d’une gamme plus large de fonds indiciels raffinés, parallèlement à une amélioration des cadres réglementaires.

L’adoption de fonds indiciels dans l’espace crypto pourrait également jouer un rôle central dans l’amélioration de la transparence du marché et de la liquidité, élargissant ainsi l’accès des investisseurs. La progression et la maturation éventuelle du secteur des cryptomonnaies sont des déterminants essentiels pour l’intégration des fonds indiciels cryptographiques dans les portefeuilles d’investissement traditionnels.

FAQ

Qu’est-ce qu’un fonds indiciel crypto ?

Un fonds indiciel crypto est un véhicule d'investissement qui rassemble de l'argent pour investir dans un portefeuille de crypto-monnaies, visant à trac la performance d'un indice de crypto-monnaie.

Comment fonctionne un fonds indiciel crypto ?

Il fonctionne en diversifiant les investissements dans plusieurs crypto-monnaies, qui sont gérés par des professionnels qui ajustent le portefeuille pour imiter les performances d'un indice cryptographique sélectionné.

Quels sont les meilleurs fonds indiciels cryptographiques dans lesquels investir ?

Certains des principaux fonds indiciels cryptographiques incluent Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), le Nasdaq Crypto Index Fund (NCI), le Fidelity Crypto Industry and Digital Payments Index (FDIG), le Galaxy Crypto Index Fund (GCIF), le Bitwise DeFi Crypto Index Fund et les portefeuilles intelligents eToro. .

En quoi les fonds indiciels crypto diffèrent-ils des fonds indiciels traditionnels ?

Les fonds indiciels cryptographiques diffèrent en termes d'actifs sous-jacents qu'ils trac (crypto-monnaies par rapport aux titres traditionnels), de leur volatilité (généralement plus élevée dans le cas des cryptomonnaies) et de la surveillance réglementaire (moins réglementée pour les fonds cryptographiques).

Les fonds indiciels cryptographiques sont-ils un bon investissement ?

Les fonds indiciels cryptographiques peuvent être intéressants pour les investisseurs recherchant une exposition diversifiée aux crypto-monnaies sans sélectionner de pièces individuelles. Cependant, ils comportent des risques en raison d’une forte volatilité, d’un manque potentiel de transparence, de problèmes de liquidité, de menaces de cybersécurité et d’une réglementation minimale.

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Shayan Chowdhury

Shayan est un journaliste crypto professionnel avec plus de 4 ans d'expérience, spécialisé dans les modules cryptographiques et le développement de blockchain. Il fournit un contenu cryptographique facile à comprendre grâce à des recherches approfondies et des informations techniques.

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