L'autorità di regolamentazione degli Emirati Arabi Uniti pubblica una guida sui segnali di allarme terroristici che include risorse virtuali

L'autorità di regolamentazione dell'Abu Dhabi Global Market, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Financial Crime Unit, ha pubblicato un aggiornamento sulle linee guida relative ai segnali di allarme relativi al finanziamento del terrorismo e della proliferazione, che include una nuova sezione per segnali di allarme specifici applicabili alle attività virtuali e ai fornitori di servizi di attività virtuali (VASP).

L'aggiornamento è correlato alle disposizioni già in vigore con la risoluzione n. (74) del 2020 del Consiglio dei ministri degli Emirati Arabi Uniti, che riguarda l'elenco dei terroristi degli Emirati Arabi Uniti e l'attuazione delle decisioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite relative alla prevenzione e al contrasto del finanziamento del terrorismo e alla promozione della non proliferazione delle armi di distruzione di massa.

L'Ufficio esecutivo per il controllo e la non proliferazione (EOCN) ha pubblicato linee guida aggiornate sui segnali di allarme relativi al finanziamento del terrorismo e della proliferazione, insieme all'inserimento di una nuova sezione che affronta specifici segnali di allarme applicabili ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) e agli asset virtuali.

Ai sensi della FSRA, tutte le persone rilevanti, le istituzioni finanziarie ("FI"), i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) e le imprese e professioni non finanziarie designate (DNFBP) sono tenuti a fare riferimento alla Guida aggiornata sui segnali di allarme per il finanziamento del terrorismo e della proliferazione e a integrare gli indicatori di allarme più aggiornati nei loro sistemi di screening.

Le linee guida aggiornate sui segnali d'allarme consentiranno ai VASP e ad altre persone competenti di riconoscere in modo efficace transazioni/attività insolite o sospette associate al finanziamento del terrorismo (TF) e al finanziamento della proliferazione (PF), comprese quelle relative all'elusione delle sanzioni finanziarie mirate (TFS) imposte dalle risoluzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite (UNSCR) o da designazioni locali.

La FSRA ricorda che tutte le persone interessate sono tenute a garantire il rispetto della legislazione federale antiriciclaggio, della risoluzione del gabinetto n. (74) del 2020 e del regolamento antiriciclaggio dell'ADGM.

La FSRA aggiunge che adotterà misure appropriate nei confronti delle Persone Rilevanti che violano i regolamenti e le norme da essa emanati e le leggi federali AML/CFT. Le nuove linee guida sui segnali di allarme in caso di finanziamento del terrorismo e della proliferazione sono pubblicate sul sito web della FCCP e sono accessibili tramite questo link.

Ciò avviene mentre gli Emirati Arabi Uniti si stanno impegnando per conformarsi maggiormente alle norme di viaggio del GAFI e ad altre normative e requisiti internazionali.

A fine dicembre 2023, la FSRA ha pubblicato una guida che richiede a tutte le società registrate presso l'ADGM di aderire alle normative e alle politiche AML (Antiriciclaggio) e TFS (Sanzioni Finanziarie Mirate) del governo federale degli Emirati Arabi Uniti. Ciò significa che, anche se le società si sono registrate presso l'ADGM come entità offshore o di zona franca, saranno comunque legalmente vincolate alle normative AML/TFS degli Emirati Arabi Uniti, che includono anche gli asset virtuali, con particolare attenzione alle norme di viaggio del GAFI.

La FSRA ha annunciato queste revisioni che chiariscono i requisiti precedentemente presenti nel Regolamento AML, riflettendo il quadro normativo federale adottato dagli Emirati Arabi Uniti per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione di attività illecite e garantire il rispetto delle sanzioni finanziarie mirate. In particolare, sono state apportate lievi modifiche redazionali alle disposizioni relative ai bonifici bancari, al fine di chiarire ulteriormente l'applicazione della "Travel Rule" del GAFI ai beni virtuali.

Nel suo regolamento modificato, la FSRA afferma chiaramente: "La legislazione federale AML si applica all'ADGM"

Tutti questi emendamenti e linee guida della FSRA giungono dopo che il FinCEN (la rete di contrasto ai crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuove normative per migliorare la trasparenza nel mixing di valute virtuali convertibili (CVC) e contrastare il finanziamento del terrorismo, citando Hamas e la Jihad islamica palestinese.