Effetti del mixing di valute virtuali convertibili di FinCEN visti per la prima volta negli Emirati Arabi Uniti

All'attacco della guerra Israele-Gaza, gli occhi del mondo si sono rivolti a Hamas e al suo finanziamento. Il 19 ottobre FinCEN (la rete di applicazione delle leggi finanziarie del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuove regolamentazioni per migliorare la trasparenza nel mixing di valute virtuali convertibili (CVC) e combattere il finanziamento del terrorismo, menzionando Hamas e la Jihad Islamica Palestinese. Questo è stato seguito da una visita nella regione del Golfo con riunioni in Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti, Qatar e Bahrein, culminando con il NAMLCFT degli Emirati Arabi Uniti, il ramo antiriciclaggio della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, con recenti linee guida sui fornitori di servizi di attività virtuali non autorizzati.

La nuova regolamentazione del FinCEN, definita "il mixing di CVC offre un servizio critico che consente ai giocatori nell'ecosistema del ransomware, agli attori statali illeciti e ad altri criminali di finanziare le loro attività illegali e oscurare il flusso di guadagni illeciti", ha dichiarato la direttrice del FinCEN Andrea Gacki. Aggiunge: "Questa è la prima volta che il FinCEN utilizza l'autorità della Sezione 311 per mirare a una classe di transazioni di primaria preoccupazione per il riciclaggio di denaro e, proprio come nei nostri sforzi nel sistema finanziario tradizionale, il Dipartimento del Tesoro lavorerà per identificare ed estirpare l'uso e l'abuso illeciti dell'ecosistema CVC."

Questa regolamentazione è uscita dopo che il Wall Street Journal ha pubblicato un articolo intitolato “I militanti di Hamas dietro l'attacco a Israele hanno raccolto milioni in Crypto”, che ha notato che l'organizzazione palestinese e i loro alleati hanno ottenuto circa 41 milioni di dollari in donazioni crypto tra agosto 2021 e giugno 2023. La Jihad Islamica Palestinese, d'altra parte, avrebbe ricevuto circa 93 milioni di dollari in crypto nello stesso periodo.

In una lettera del 17 ottobre alla Casa Bianca e al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, oltre cento legislatori statunitensi hanno citato un rapporto del Wall Street Journal affermando che Hamas e la Jihad Islamica Palestinese (PIJ) hanno raccolto milioni di dollari in criptovalute, eludendo le sanzioni statunitensi e finanziando le loro operazioni, notando che hanno raccolto oltre 130 milioni di dollari in criptovalute.

Criptovalute e Antiterrorismo

Gli Stati Uniti e altri paesi combattono l'uso delle criptovalute nel terrorismo da qualche tempo. Nell'agosto 2020, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha portato a termine un'operazione che ha portato al più grande sequestro di un conto di criptovalute di terroristi mai smantellato, distruggendo tre diverse campagne di finanziamento del terrorismo "cyber-enabled" delle Brigate Qassam di Hamas, di al-Qaeda e dello Stato Islamico. Tre anni dopo, ad aprile 2023, Hamas ha annunciato che non avrebbe più accettato donazioni in Bitcoin per eludere il rilevamento da parte delle nuove tecnologie utilizzate per tracciare i flussi di finanziamento illecito.

Passiamo agli eventi successivi al 7 ottobre, le autorità israeliane hanno annunciato di aver congelato oltre 100 conti Binance sospetti e sequestrato milioni in monete crypto.

Le criptovalute sono le vere colpevoli?

Le società di analisi blockchain delle criptovalute hanno dichiarato in rapporti che non vi sono prove che suggeriscano che il fundraising in criptovalute sia anche lontanamente paragonabile all'importo suggerito nell'articolo del Wall Street Journal o in generale per quanto riguarda il finanziamento del terrorismo.

In una dichiarazione sul blog di Elliptic , l'azienda spiega: “Abbiamo parlato con i rappresentanti del firmatario principale, il Senatore Warren, nonché con gli autori dell'articolo del Wall Street Journal, per chiarire questo. Nel luglio di quest'anno, il NBCTF ha emesso un ordine di sequestro per portafogli crypto collegati alla Jihad Islamica Palestinese (PIJ), un'organizzazione terroristica attiva nella Striscia di Gaza. L'analisi di Elliptic dei portafogli sequestrati dal NBCTF mostra che questi portafogli hanno ricevuto transazioni per un totale di poco più di 93 milioni di dollari tra il 2020 e il 2023. Come abbiamo chiarito nella nostra ricerca, in nessun modo questo significa che la PIJ abbia “raccolto” tutti questi fondi o che anche tutti appartenessero alla PIJ. Non è noto quale proporzione dei fondi ricevuti da quei portafogli sia direttamente attribuibile alla PIJ o ad altri gruppi terroristici. È probabile che alcuni dei portafogli elencati dal NBCTF appartenessero a piccoli fornitori di servizi come broker che sono stati utilizzati dalla PIJ.”

Elliptic ha aggiunto: "I gruppi terroristici fanno effettivamente uso di attività criptate per il fundraising pubblico, ma le quantità coinvolte sono minuscole rispetto ad altre fonti di finanziamento. È necessaria una comprensione attenta e dettagliata dell'analisi blockchain ogni volta che si affronta un argomento sfumato e sensibile come questo, e il contesto completo di qualsiasi analisi dovrebbe essere fornito da coloro che utilizzano queste informazioni."

Anche l'azienda di analisi blockchain statunitense Chainalysis ha sminuito il ruolo della crypto nel finanziamento del terrorismo, notando che comprende “una porzione molto piccola” del “volume di transazioni in criptovaluta che è illecito”. Nel suo blog, ha notato: “Correggere il Record: Metodologie Inaccurate per Stimare il Ruolo della Criptovaluta nel Finanziamento del Terrorismo”, notando che i rapporti potrebbero aver ingrandito le metriche e utilizzato “analisi difettose.”

La società di analisi blockchain ha confermato che, sebbene "Hamas, Hezbollah e la Jihad Islamica Palestinese stiano sfruttando le criptovalute e le organizzazioni terroristiche abbiano storicamente utilizzato e probabilmente continueranno a utilizzare metodi tradizionali basati su valute fiat come istituzioni finanziarie, hawala e società di comodo come loro principali veicoli di finanziamento", ha sottolineato che il finanziamento del terrorismo rappresenta una parte molto piccola del volume delle transazioni in criptovalute che sono illecite.

Chainalysis ha spiegato che le "stime recenti" includono fondi non correlati affatto al finanziamento del terrorismo. "A un occhio inesperto, potrebbe sembrare che siano stati raccolti 82 milioni di dollari in criptovalute per il finanziamento del terrorismo", ha affermato Chainalysis nel blog, aggiungendo: "Ma è molto più probabile che una piccola parte di questi fondi fosse destinata ad attività terroristiche e che la maggior parte dei fondi elaborati attraverso il fornitore di servizi sospetto non fosse correlata."

Della stima, dei 82 milioni di dollari riportati dal Wall Street Journal, solo "circa 450.000 dollari di fondi" sono stati trasferiti da un "portafoglio affiliato al terrorismo" e si è notato che "sarebbe errato assumere che tutta l'attività di transazione… sia correlata al terrorismo."

Infine, secondo uno studio della RAND Corporation sull'uso delle criptovalute da parte dei terroristi, si conclude che "le attuali preoccupazioni riguardo alle criptovalute come significativo abilitatore dei gruppi terroristici sono quasi certamente esagerate, ma i prossimi miglioramenti nelle tecnologie delle criptovalute avranno probabilmente un effetto significativo a lungo termine sul CTF (Counter-Terrorist Financing)."

Tuttavia, ciò non ha avuto alcun effetto sulle nuove regolamentazioni proposte dal FinCEN (Rete di applicazione della legge contro i reati finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti), portando a numerose visite e riunioni nella regione del Golfo (GCC), inclusi paesi come l'Arabia Saudita (KSA), gli Emirati Arabi Uniti (UAE), il Qatar, il Bahrain e l'Arabia Saudita.

Visita del FinCEN in Arabia Saudita

CNN ha notato che gli Stati Uniti, insieme ad alcune nazioni del Medio Oriente, stanno intensificando gli sforzi per colpire un portafoglio di investimenti "segreto" di Hamas, che i funzionari governativi stimano valere fino a 1 miliardo di dollari. Per colpire il portafoglio di investimenti di Hamas, un funzionario statunitense ha notato che il Dipartimento del Tesoro sta collaborando con i membri del Consiglio di Cooperazione del Golfo: Arabia Saudita, Qatar, Kuwait, Oman, Bahrain ed Emirati Arabi Uniti.

Nell'articolo di CNN , ‘Sono opportunisti e adattivi’: Come Hamas sta usando la criptovaluta per raccogliere fondi. Il Tesoro ha detto che il portafoglio globale di investimenti include aziende che operano “sotto le spoglie di attività legittime” in Sudan, Algeria, Turchia, Emirati Arabi Uniti e altre nazioni.

Il 22 ottobre 2023, il Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria Brian Nelson ha annunciato che avrebbe viaggiato a Riyadh, Arabia Saudita e Doha, Qatar dal 23 al 26 ottobre 2023 per ulteriormente gli sforzi degli Stati Uniti di negare a Hamas e ad altre organizzazioni terroristiche la capacità di raccogliere e spostare fondi per i loro atti violenti.

Come riportato nel comunicato stampa, in Arabia Saudita, il Sottosegretario Brian Nelson ha co-presieduto una riunione del Comitato Esecutivo del Centro di Targeting per il Finanziamento del Terrorismo (TFTC), un organismo multilaterale creato per rafforzare la cooperazione tra sette paesi – Bahrein, Kuwait, Oman, Qatar, Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti e Stati Uniti, per interrompere le reti di finanziamento del terrorismo. Questa riunione, che avrebbe dovuto tenersi il 1 novembre 2023, è stata anticipata.

Il comunicato stampa ha continuato a notare che FinCEN ha proposto una nuova regolamentazione per migliorare la trasparenza nelle valute virtuali convertibili e combattere il finanziamento del terrorismo con il Tesoro in stretto contatto con partner e alleati a tutti i livelli per discutere gli sforzi contro il finanziamento del terrorismo.

FinCEN e Qatar

Il 25 ottobre 2023, l'Alto Procuratore Generale del Qatar Dr. Issa bin Saad Al Jafali Al Nuaimi ha incontrato il Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria degli Stati Uniti Brian Nelson. Secondo i rapporti di notizie, hanno discusso argomenti di comune interesse tra lo Stato del Qatar e gli Stati Uniti d'America nella lotta al terrorismo e al riciclaggio di denaro e nel migliorare la cooperazione e il coordinamento in tal senso.”

Inoltre, il Governatore della Banca Centrale del Qatar, Sua Eccellenza Sheikh Bandar bin Mohammed bin Saoud Al Thani, ha incontrato Brian Nelson. Durante l'incontro, hanno esaminato le relazioni bilaterali nel settore bancario e finanziario e i mezzi per consolidarle, e il Governatore della Banca Centrale del Qatar ha affermato il fermo e continuo impegno dello Stato del Qatar a combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in tutti i suoi aspetti. Ha anche espresso che lo Stato del Qatar continuerà a cooperare strettamente e a scambiare esperienze con gli Stati Uniti in questo campo.

FinCEN e Bahrain

Il 30 ottobre il Sottosegretario per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria ha anche parlato con l'Ambasciatore del Bahrein negli Stati Uniti Nancy Abdullah Jamal, che serve anche come rappresentante al Comitato Esecutivo del Centro di Targeting per il Finanziamento del Terrorismo (TFTC), per discutere la collaborazione attraverso il TFTC per interrompere le reti finanziarie terroristiche. Il Sottosegretario Nelson ha anche sottolineato l'impegno degli Stati Uniti a lavorare con il TFTC per impedire agli attori regionali di sfruttare la guerra in corso a Gaza.

FinCEN e UAE

Poi, il 31 ottobre, il Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria Brian E. Nelson ha incontrato Sua Eccellenza Saeed Mubarak Al Hajeri, Sottosegretario per il Commercio e gli Affari Economici degli Emirati Arabi Uniti (UAE).

Il Sottosegretario Nelson e il Sottosegretario Al Hajeri hanno discusso l'importanza della continua collaborazione sulle sanzioni internazionali e sui controlli all'esportazione, nonché sulla lotta al finanziamento dei gruppi terroristici e degli attori destabilizzanti in tutta la regione, assicurando al contempo il flusso continuativo degli aiuti umanitari alla popolazione di Gaza.

Il Sottosegretario Nelson ha sottolineato l'importanza della partnership del Tesoro con gli UAE attraverso meccanismi bilaterali e multilaterali, come il Centro di individuazione del finanziamento del terrorismo. I funzionari hanno anche discusso i significativi progressi degli UAE nell'affrontare le vulnerabilità nel loro regime di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

La visita corrispondeva al sanzionamento da parte dell'Ufficio dei Controlli degli Attivi Esterni del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti di un cittadino russo sospettato di riciclare denaro per ricchi russi e per gruppi di ransomware. Il dipartimentoha dichiarato che Zhdanova è stata contattata da un oligarca russo che voleva il suo aiuto per spostare 100 milioni di dollari di attività negli Emirati Arabi Uniti. A Zhdanova è anche stato attribuito l'aiuto ai clienti russi nell'ottenere permessi di residenza e conti bancari negli Emirati Arabi Uniti che avrebbero loro permesso di gestire le loro finanze a livello globale senza le restrizioni delle sanzioni sulla Russia.

Il Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria, Brian E. Nelson, ha dichiarato: "Attraverso facilitatori chiave come Zhdanova, le élite russe, i gruppi di ransomware e altri attori illeciti hanno cercato di eludere le sanzioni statunitensi e internazionali, in particolare attraverso l'abuso delle valute virtuali."

La Culminazione di queste Visite

Il culmine del Sottosegretario del Tesoro per il Terrorismo e l'Intelligenza Finanziaria del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti può essere osservato nell'annuncio delle linee guida fatto il 6 novembre 2023 dal Comitato Nazionale Anti-Riciclaggio e Combattimento al Finanziamento del Terrorismo e delle Organizzazioni Illegali degli Emirati Arabi Uniti (NAMLCFTC), in collaborazione con i supervisori degli Emirati Arabi Uniti, che mira a combattere l'uso di fornitori di servizi di attività virtuali non autorizzati, educando le istituzioni finanziarie autorizzate (LFIs) e il settore pubblico più ampio sui rischi associati ai fornitori di servizi di attività virtuali non autorizzati.

Come riportato nel comunicato stampa, le linee guida sono state emesse ai sensi del Decreto Legge Federale n. (20) del 2018 sul Riciclaggio di Denaro (AML) e sul Combattimento al Finanziamento del Terrorismo (CFT) e alle Organizzazioni Illegali, ed è in allineamento con la pubblicazione del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF) sulle linee guida aggiornate per un approccio basato sul rischio alle attività virtuali e ai fornitori di servizi di attività virtuali.

Le linee guida forniscono alle entità di segnalazione, incluse le Istituzioni Finanziarie Locali (LFIs), le Professioni e le Imprese Non Finanziarie Designate (DNFBPs) e i Fornitori di Servizi di Attività Virtuali autorizzati (VASPs), una roadmap completa per migliorare i loro processi di governance e operativi. Evidenziano anche come identificare e affrontare le sfide di governance e i rischi emergenti, sottolineando l'importanza della conformità agli obblighi normativi ai sensi della legislazione AML e dei regolamenti, istruzioni, linee guida, avvisi e regole emanati dalle Autorità di Vigilanza.

Richiede specificamente loro di rimanere vigili nei confronti dei vari metodi fraudolenti adottati dai VASPs non autorizzati; continuare a gestire efficacemente i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione; assicurarsi che i rischi emergenti siano inclusi nelle valutazioni dei rischi aziendali e dei clienti; e garantire che venga condotta la due diligence per identificare casi di documenti falsificati ed elusione delle sanzioni.

Molto più importante, le linee guida ricordano al settore finanziario che i VASPs che operano negli Emirati Arabi Uniti senza una licenza valida saranno soggetti a sanzioni civili e penali, incluse, ma non limitate a, sanzioni finanziarie contro l'entità, i proprietari e i dirigenti senior.

Anche le entità di segnalazione che dimostrano una cecità volontaria nei loro rapporti con i VASPs non autorizzati e hanno controlli AML/CFT e di Contrasto al Finanziamento della Proliferazione deboli possono essere soggette a misure di enforcement.

Conclusioni

Sebbene questo possa essere visto come il primo effetto degli sforzi del FinCEN nella regione del Golfo per combattere e migliorare la trasparenza nel mixing di valute virtuali convertibili (CVC) e contrastare il Finanziamento del Terrorismo, sembra che potremmo assistere ad altri annunci simili da parte di altri paesi del Golfo, inclusi Bahrain, Qatar e Arabia Saudita, nei prossimi giorni, settimane o mesi.

Come ciò influenzerà l'ecosistema delle criptovalute negli Emirati Arabi Uniti, a Bahrain e la recente incorporazione delle attività digitali in Qatar, bisognerà solo aspettare e vedere.