FinCEN esclude MEXC dal sistema bancario USA per 16,7 miliardi di dollari in flussi illeciti
- FinCEN afferma che MEXC ha facilitato almeno 16 miliardi di dollari in transazioni collegate all'elusione delle sanzioni, alla cybercriminalità e ad altre attività illecite.
- Le istituzioni finanziarie statunitensi saranno interdette dal trasmettere fondi verso o da MEXC una volta che l'ordine entrerà in vigore.
- MEXC dichiara che i servizi rimangono normali e ha avviato un esame indipendente dei propri controlli AML e sulle sanzioni.
FinCEN ha ordinato alle istituzioni finanziarie statunitensi di cessare l'elaborazione dei trasferimenti verso o da MEXC Global il 6 novembre. Secondo l'agenzia, lo scambio di criptovalute offshore ha condotto fino a 16,7 miliardi di dollari in potenziali transazioni illecite.
Le azioni intraprese dai regolatori rivelano un difetto fondamentale nel sistema utilizzato dagli scambi di criptovalute offshore. Sebbene gli smart contract siano attivi, le autorità sono in grado di limitare l'accesso agli scambi, nonché alle banche che permettono di convertire la criptovaluta in denaro effettivamente utilizzabile.
Un ordine rivolto ai intermediari statunitensi, non uno shutdown globale
Il FinCEN ha esercitato la propria autorità ai sensi della Sezione 9714(a) del Combating Russian Money Laundering Act. L'agenzia ha designato MEXC come entità significativa coinvolta nel riciclaggio di denaro, partecipando alla facilitazione delle finanze illegali russe. Il nuovo ordine vieta alle istituzioni finanziarie statunitensi di trasferire valuta fiat o criptovalute verso o da MEXC.
Il divieto entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Registro Federale. La borsa potrà continuare le sue operazioni in altri paesi, ma l'accesso ai sistemi finanziari americani non sarà disponibile per la borsa. L'annuncio della nuova misura è stato dato nell'ambito di Operation Economic Outcast.
Cosa afferma il FinCEN riguardo ai movimenti di MEXC
Secondo il FinCEN, tra maggio 2021 e maggio 2026, MEXC Global ha elaborato circa 16,7 miliardi di dollari in transazioni apparentemente associate ad attività illecite. Circa 1,5 miliardi di dollari di tale importo sono risultati coinvolti nell'elusione delle sanzioni russe, inclusi 232 milioni di dollari in transazioni dirette tra MEXC ed entità sotto sanzioni.
Il FinCEN ha inoltre identificato varie transazioni che coinvolgono facilitatori iraniani e nordcoreani, tra cui oltre 26 milioni di dollari collegati ad A7 e circa 200 milioni di dollari che coinvolgono A7A5. Va notato che queste transazioni sono relative a quelle elaborate esclusivamente da MEXC e non rappresentano necessariamente fondi originati da essa. Le conclusioni del FinCEN, da sole, non provano che MEXC abbia commesso un reato.
Come A7 ha collegato le banche tradizionali alle infrastrutture crypto
L'ordine del FinCEN collega MEXC ad A7, un intermediario di pagamento russo sostenuto dallo Stato e una rete fintech. Secondo l'agenzia, MEXC ha facilitato transazioni a favore di A7 ed è stata coinvolta in trasferimenti relativi ad A7A5, la stablecoin ancorata al rublo della rete.
A7, sostenuta dall'istituto bancario russo Promsvyazbank e da Ilan Shor, ha fatto ricorso al banking e alle criptovalute per trasferire denaro oltre confine. In passato, Cryptopolitan ha riportato come A7 riuscisse a coprire i bonifici bancari con documenti commerciali falsi e a utilizzare le criptovalute per effettuare altre transazioni.
Inoltre, TRM Labs ha scoperto oltre $166 miliardi di attività su blockchain collegate ad A7. Questa cifra include diverse connessioni con attori nordcoreani e iraniani. Si tenga presente che i $166 miliardi coprono l'attività complessiva della rete A7 e non solo le transazioni relative a MEXC.
Il 1 ottobre, il Dipartimento del Tesoro ha identificato la rete di A7 come:
"un'importante organizzazione criminale transnazionale."
Perché i gateway di conversione sono importanti
A7A5 mostra come tale pressione si manifesti. Elliptic ha tracciato oltre 102 miliardi di dollari in trasferimenti prima che il suo volume medio giornaliero crollasse del 96% rispetto al picco di luglio 2025, scendendo a 24,3 milioni di dollari nel giugno 2026. Gli smart contract del token hanno continuato a funzionare. Ciò che è diventato più difficile è stato convertire A7A5 in attività liquide come USDT.
Nel marzo 2025 le autorità statunitensi hanno sequestrato gli USDT di Garantex. Nell'aprile 2026 Grinex ha perso l'accesso ai depositi tramite carta bancaria e in seguito ha segnalato una violazione. Il problema riguardava l'accesso alla liquidità, non un malfunzionamento del codice.
Possibili effetti a catena su liquidità e conformità normativa
Le dimensioni di MEXC rendono l'impatto da monitorare. TokenInsight l'ha classificata quarta per il trading di derivati nel terzo trimestre, con una quota del 9,67%. Chainalysis stima che le entità sanzionate abbiano ricevuto 104 miliardi di dollari nel 2025, un aumento del 694%.
Banche e partner commerciali potrebbero inasprire i controlli o spostare la propria attività altrove. Tuttavia, è ancora troppo presto per parlare di uno shock della liquidità globale. MEXC afferma che i fondi degli utenti sono al sicuro e che i servizi sono “in funzione regolare.”
L'exchange ha inoltre annunciato una revisione indipendente della conformità nella sua dichiarazione del 6 novembre. A7 ha negato di aver aiutato l'Iran o gruppi terroristici, definendo l'accusa nella sua risposta come:
"una menzogna palese e diffamazione."
A differenza dell'ordine emesso contro MEXC, le restrizioni separate proposte da FinCEN verso l'agente sub-A7 sono ancora solo in fase di proposta. L'impatto più ampio di MEXC sul mercato rimane da vedere.
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Domande frequenti
Cosa ha effettivamente vietato il FinCEN?
Il FinCEN ha vietato alle istituzioni finanziarie statunitensi soggette alla regolamentazione di trasmettere fondi, sia in fiat che in criptovalute, verso o da MEXC Global ai sensi della Sezione 9714, con la restrizione che entrerà in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Registro Federale. L'ordine non impone a MEXC di chiudere né vincola le società al di fuori della giurisdizione statunitense.
Perché MEXC è accusata di riciclaggio di denaro?
FinCEN ha accertato che MEXC ha facilitato circa 16,7 miliardi di dollari in transazioni collegati ad attività illecite tra maggio 2021 e maggio 2026, inclusi quasi 1,5 miliardi di dollari di esposizione all'evasione delle sanzioni russe, 232 milioni di dollari legati a entità sanzionate, almeno 26 milioni di dollari a beneficio della rete A7 e circa 200 milioni di dollari connessi al token A7A5.
Come ha risposto MEXC?
Il 6 novembre MEXC ha dichiarato di stare esaminando l'ordine insieme ai team legali e di conformità, di operare normalmente con la sicurezza dei beni degli utenti e di aver avviato una revisione indipendente dei propri controlli AML e sulle sanzioni.
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Micah Abiodun
Micah Abiodun utilizza al meglio la sua laurea magistrale in Ingegneria Ambientale e Gestione (MSc) presso l'Università Tecnologica di Tallinn (TalTech) per affinare le notizie su contenuti e previsioni dei prezzi su Cryptopolitan. Ora al suo 7° anno nello spazio mediatico crypto, copre le principali criptovalute, altcoin, DeFi, stablecoin, trend macroeconomici e tecnologie emergenti.
