FinCEN отключил MEXC от банковской системы США из-за $16,7 млрд нелегальных транзакций

FinCEN приказала американским финансовым учреждениям прекратить обработку переводов в MEXC Global и из нее 6 ноября. По данным агентства, офшорная криптобиржа провела до 16,7 млрд долларов потенциально незаконных операций.

Действия регуляторов выявляют фундаментальный недостаток системы, используемой офшорными криптобиржами. Несмотря на то что смарт-контракты активны, властям удается ограничивать доступ к биржам, а также к банкам, которые позволяют обменивать криптовалюту на реальные деньги.

Приказ направлен против посредников в США, а не против глобального запрета

FinCEN воспользовалась своими полномочиями согласно разделу 9714(a) Закона о противодействии отмыванию российских денег. Агентство признало MEXC значимым субъектом, вовлеченным в отмывание денег и содействие незаконной финансовой деятельности России. Новый запрет запрещает финансовым учреждениям США осуществлять переводы фиатных или криптовалютных средств на биржу MEXC или с нее.

Запрет вступает в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре. Биржа сможет продолжить свою деятельность в других странах, однако доступ к американским финансовым системам для нее будет закрыт. Объявление о новой мере было сделано в рамках операции «Экономический изгой».

Что FinCEN утверждает о переводах MEXC

По данным FinCEN, в период с мая 2021 года по май 2026 года MEXC Global обработала около 16,7 млрд долларов США в переводах, которые, как представлялось, были связаны с противоправной деятельностью. Примерно 1,5 млрд долларов из этой суммы оказались связаны с обходом российских санкций, включая 232 млн долларов в транзакциях, непосредственно совершенных между MEXC и лицами, находящимися под санкциями.

FinCEN также выявила различные транзакции с участием посредников из Ирана и Северной Кореи, включая более 26 млн долларов, связанных с A7, и около 200 млн долларов, связанных с A7A5. Следует отметить, что эти транзакции относятся исключительно к тем, которые были обработаны MEXC, и не обязательно означают, что средства изначально поступили именно от нее. Выводы FinCEN сами по себе не доказывают совершение MEXC преступления.

Как A7 подключил банки к крипто-инфраструктуре

Заказ от FinCEN связывает MEXC с A7, государственным российским платежным посредником и финтех-сетью. По данным агентства, MEXC способствовала транзакциям в пользу A7 и занималась переводами, связанными с A7A5 — стейблкоином сети, привязанным к рублю.

Структура A7, поддерживаемая российским оборонным банком Промсвязьбанк и Ильей Шором, использует банковские переводы и криптовалюту для трансграничных денежных переводов. Ранее Cryptopolitan сообщал о том, как A7 маскировала банковские переводы с помощью поддельных торговых документов, а также использовала криптовалюту для проведения других операций.

Кроме того, компания TRM Labs обнаружила более $166 млрд blockchain-активности, связанной с A7. Эта сумма включает различные связи с северокорейскими и иранскими субъектами. При учете всей активности сети A7, а не только транзакций, связанных с MEXC, следует отметить, что $166 млрд охватывают общую активность сети A7, а не только операции через саму биржу MEXC.

Октября 1 Минфин США определил сеть A7 как:

«значительную транснациональную преступную организацию».

Почему важны шлюзы конвертации

A7A5 демонстрирует, как это давление проявляется. Elliptic зафиксировала переводы на сумму более 102 млрд долларов до того, как её средний дневной объём упал на 96% по сравнению с пиком в июле 2025 года, достигнув 24,3 млн долларов в июне 2026 года. Смарт-контракты токена продолжали работать. Однако обменять A7A5 на ликвидные активы, такие как USDT, стало сложнее.

В марте 2025 года власти США конфисковали USDT Garantex. В апреле 2026 года Grinex потеряла доступ к депозитам через банковские карты, а позже сообщила о взломе. Проблема заключалась в доступе к ликвидности, а не в сбоях кода.

Возможные последствия для ликвидности и соответствия требованиям

Масштабы MEXC делают последствия заслуживающими внимания. TokenInsight занял четвёртое место по объёму деривативной торговли в третьем квартале, имея долю рынка 9,67%. Chainalysis оценивает, что санкционные лица получили 104 млрд долларов в 2025 году — рост на 694%.

Банки и торговые партнёры могут ужесточить проверки или перенести бизнес в другое место. Тем не менее, пока рано говорить о глобальном шоке ликвидности. MEXC заявляет, что средства пользователей в безопасности, а услуги работают в «штатном режиме».

Биржа также объявила о независимом аудите комплаенса в своём заявлении от 6 ноября. A7 отвергла обвинения в помощи Ирану или террористическим группам, назвав эти обвинения в своей ответной реакции:

«откровенная ложь и клевета».

В отличие от выданного предписания MEXC, отдельные ограничения для субагентов A7, наложенные FinCEN, всё ещё находятся на стадии предложения. Более широкое влияние MEXC на рынок остаётся неясным.