FinCEN coupe MEXC des circuits bancaires américains après 16,7 milliards de dollars de flux illicites
- Le FinCEN affirme que MEXC a facilité au moins 16 milliards de dollars de transactions liées à l'évasion des sanctions, à la cybercriminalité et à d'autres activités illicites.
- Les institutions financières américaines seront interdites de transmettre des fonds vers ou depuis MEXC dès que l'ordre prendra effet.
- MEXC indique que ses services restent normaux et a lancé un examen indépendant de ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de conformité aux sanctions.
Le FinCEN a ordonné aux institutions financières américaines de cesser de traiter les transferts vers ou depuis MEXC Global le 6 novembre. Selon l'agence, cette plateforme de cryptomonnaies offshore aurait réalisé jusqu'à 16,7 milliards de dollars de transactions potentiellement illicites.
Les mesures prises par les régulateurs révèlent une faille fondamentale dans le système utilisé par les plateformes de cryptomonnaies offshore. Bien que les contrats intelligents soient actifs, les autorités peuvent limiter l'accès aux échanges ainsi qu'aux banques qui permettent de convertir des cryptomonnaies en monnaie utilisable.
Un ordre visant les intermédiaires américains, et non un arrêt mondial
Le FinCEN a exercé son autorité en vertu de la section 9714(a) de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent russe. L'agence a désigné MEXC comme une entité majeure impliquée dans le blanchiment d'argent et facilitant les finances illégales russes. Le nouvel ordre interdit aux institutions financières américaines de transférer des devises fiduciaires ou des cryptomonnaies vers ou depuis MEXC.
L'interdiction prend effet 30 jours après sa publication au Journal officiel (Federal Register). La bourse pourra poursuivre ses opérations dans d'autres pays, mais l'accès aux systèmes financiers américains lui sera refusé. L'annonce de cette nouvelle mesure a été faite dans le cadre de Operation Economic Outcast.
Ce que le FinCEN accuse MEXC d'avoir déplacé
Selon le FinCEN, entre mai 2021 et mai 2026, MEXC Global aurait traité environ 16,7 milliards de dollars de transferts liés à des activités illicites. Environ 1,5 milliard de dollars de ce montant concernaient l'évasion des sanctions russes, dont 232 millions de dollars de transactions directes entre MEXC et des entités sous sanctions.
Le FinCEN a également identifié diverses transactions impliquant des facilitateurs iraniens et nord-coréens, notamment plus de 26 millions de dollars liés à A7 et environ 200 millions de dollars impliquant A7A5. Il convient de noter que ces transactions sont liées à celles traitées exclusivement par MEXC, et ne proviennent pas nécessairement de cette dernière. Les conclusions du FinCEN ne prouvent pas, à elles seules, que MEXC a commis un crime.
Comment A7 a connecté les banques traditionnelles aux infrastructures crypto
La commande du FinCEN relie MEXC à A7, un intermédiaire de paiement russe soutenu par l'État et un réseau fintech. Selon l'agence, MEXC a facilité des transactions favorables à A7 et géré des transferts liés à A7A5, la stablecoin adossée au rouble du réseau.
A7, soutenue par l'institution bancaire russe Promsvyazbank et Ilan Shor, a eu recours aux services bancaires et à la cryptomonnaie pour transférer de l'argent transfrontalier. Par le passé, Cryptopolitan a rapporté comment A7 parvenait à dissimuler les virements bancaires derrière de faux documents commerciaux et à utiliser la cryptomonnaie pour effectuer d'autres transactions.
De plus, TRM Labs a identifié plus de 166 milliards de dollars d'activité sur la blockchain liés à A7. Ce montant inclut diverses connexions avec des acteurs nord-coréens et iraniens. Cela couvre l'ensemble de l'activité du réseau A7 et non seulement les transactions liées à MEXC. Il convient de noter que les 166 milliards de dollars couvrent l'activité globale du réseau A7 plutôt que les seules transactions effectuées via MEXC.
Le 1 octobre, le Trésor a identifié le réseau d'A7 comme :
« une organisation criminelle transnationale significative. »
Pourquoi les passerelles de conversion sont importantes
A7A5 illustre comment cette pression se manifeste. Elliptic a suivi plus de 102 milliards de dollars de transferts avant que son volume quotidien moyen ne chute de 96 % par rapport à un pic en juillet 2025, atteignant 24,3 millions de dollars en juin 2026. Les contrats intelligents du token ont continué de fonctionner. Ce qui est devenu plus difficile, c’était d’échanger A7A5 contre des actifs liquides tels que l’USDT.
Les autorités américaines ont saisi les USDT de Garantex en mars 2025. Grinex a perdu l'accès aux dépôts par carte bancaire en avril 2026 et a signalé ultérieurement une brèche. Le problème résidait dans l'accès à la liquidité, et non dans un code défaillant.
Répercussions possibles sur la liquidité et la conformité
L’ampleur de MEXC rend les répercussions dignes d’intérêt. TokenInsight l’a classée quatrième pour le trading de produits dérivés au T3, avec une part de marché de 9,67 %. Chainalysis estime que les entités sanctionnées ont reçu 104 milliards de dollars en 2025, soit une hausse de 694 %.
Les banques et partenaires commerciaux pourraient renforcer leurs contrôles ou déplacer leurs activités ailleurs. Il est toutefois trop tôt pour parler d’un choc global de la liquidité. MEXC affirme que les avoirs des utilisateurs sont sécurisés et que les services fonctionnent « normalement ».
La plateforme a également annoncé un examen indépendant de la conformité dans son déclaration du 6 novembre. A7 a nié avoir aidé l’Iran ou des groupes terroristes, qualifiant l’allégation dans sa réponse comme :
« un mensonge éhonté et une calomnie. »
Contrairement à l’ordre émis par MEXC, les restrictions séparées imposées par le FinCEN à l’agent subordonné d’A7 restent à l’état de proposition. L’impact plus large de MEXC sur le marché reste à voir.
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FAQ
Que l'interdiction du FinCEN a-t-elle réellement interdit ?
Le FinCEN a interdit aux institutions financières américaines concernées de transmettre des fonds, en monnaie fiduciaire ou en cryptomonnaie, vers ou depuis MEXC Global, en vertu de la section 9714, avec une restriction prenant effet 30 jours après sa publication au Journal officiel (Federal Register). Il n'ordonne pas à MEXC de fermer ni ne lie les entreprises situées hors de la juridiction américaine.
Pourquoi MEXC est-il accusé de blanchiment d'argent ?
Le FinCEN a constaté que MEXC a facilité environ 16,7 milliards de dollars de transactions liées à des activités illicites entre mai 2021 et mai 2026, dont près de 1,5 milliard de dollars d'exposition liée à l'évasion aux sanctions russes, 232 millions de dollars associés à des entités sanctionnées, au moins 26 millions de dollars profitant au réseau A7 et près de 200 millions de dollars liés au jeton A7A5.
Comment MEXC a-t-il répondu ?
MEXC a indiqué le 6 novembre qu'il examinait l'ordre en collaboration avec ses équipes juridiques et de conformité, qu'il fonctionnait normalement avec la sécurité des actifs des utilisateurs garantie, et qu'il avait lancé un examen indépendant de ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et des sanctions.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Micah Abiodun
Micah Abiodun met à profit son Master en Ingénierie et Gestion de l'Environnement (MSc) à l'Université de Technologie de Tallinn (TalTech) pour peaufiner ses articles sur les prévisions de prix et l'actualité à Cryptopolitan. Fort de sept années d'expérience dans les médias cryptographiques, il couvre les principales cryptomonnaies, les altcoins, la finance décentralisée (DeFi), les stablecoins, les tendances macroéconomiques et les technologies émergentes.
