FinCEN corta el acceso bancario de MEXC en EE.UU. por $16,700 millones en flujos ilícitos
- FinCEN afirma que MEXC facilitó al menos 16.000 millones de dólares en transacciones vinculadas a la evasión de sanciones, ciberdelitos y otras actividades ilícitas.
- Las instituciones financieras de EE. UU. estarán prohibidas de transmitir fondos hacia o desde MEXC una vez que entre en vigor la orden.
- MEXC afirma que los servicios continúan con normalidad y ha iniciado una revisión independiente de sus controles de AML y sanciones.
FinCEN ordenó a las instituciones financieras de EE. UU. cesar el procesamiento de transferencias hacia o desde MEXC Global el 6 de noviembre. Según la agencia, el intercambio de criptomonedas offshore realizó hasta 16.700 millones de dólares en transacciones potencialmente ilícitas.
Las acciones tomadas por los reguladores revelan un defecto fundamental en el sistema utilizado por los intercambios de criptomonedas offshore. Aunque los contratos inteligentes están activos, las autoridades pueden limitar el acceso tanto a los intercambios como a los bancos que permiten convertir criptomonedas en dinero que las personas realmente puedan utilizar.
Una orden dirigida a los intermediarios de EE. UU., no a un cierre global
La FinCEN ejerció su autoridad conforme a la Sección 9714(a) de la Ley para Combatir el Lavado de Dinero Ruso. La agencia designó a MEXC como una entidad significativa involucrada en el lavado de dinero, participando en la facilitación de finanzas ilegales rusas. La nueva orden prohíbe que las instituciones financieras estadounidenses transfieran moneda fiduciaria o criptomonedas hacia o desde MEXC.
La prohibición entrará en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal. El exchange podrá continuar sus operaciones en otros países, pero no tendrá acceso a los sistemas financieros estadounidenses. El anuncio sobre la nueva medida se realizó bajo la Operación Economic Outcast.
Lo que FinCEN afirma que MEXC movió
Según FinCEN, entre mayo de 2021 y mayo de 2026, MEXC Global procesó aproximadamente $16.7 mil millones en transferencias que parecían estar asociadas con actividades ilícitas. Se encontró que aproximadamente $1.5 mil millones de este monto involucraban evasión de sanciones rusas, incluyendo $232 millones en transacciones directamente entre MEXC y entidades bajo sanciones.
FinCEN también identificó varias transacciones que involucraban facilitadores de Irán y Corea del Norte, incluidas más de $26 millones vinculadas a A7 y alrededor de $200 millones que involucraban a A7A5. Cabe señalar que estas transacciones están relacionadas con aquellas procesadas exclusivamente por MEXC, y no necesariamente representan dinero originado en ella. Los hallazgos de FinCEN, por sí solos, no prueban que MEXC haya cometido un delito.
Cómo A7 conectó los bancos con las vías de criptomonedas
La orden del FinCEN conecta a MEXC con A7, un intermediario de pagos respaldado por el Estado ruso y una red fintech. Según la agencia, MEXC ha facilitado transacciones que favorecían a A7 y ha gestionado transferencias relacionadas con A7A5, la stablecoin vinculada al rublo de la red.
A7, respaldada por la institución bancaria de defensa rusa Promsvyazbank e Ilan Shor, ha utilizado servicios bancarios y criptomonedas para transferir dinero a través de las fronteras. En el pasado, Cryptopolitan informó cómo A7 logró encubrir las transferencias bancarias con documentos comerciales falsos y utilizar criptomonedas para realizar otras transacciones.
Además, TRM Labs ha descubierto más de $166 mil millones en actividad blockchain conectada a A7. Esta cantidad incluye diversas conexiones con actores norcoreanos e iraníes. Se debe tener en cuenta que los $166 mil millones cubren toda la actividad de la red A7, y no solo las transacciones relacionadas con MEXC.
El 10 de 1, el Departamento del Tesoro identificó la red de A7 como:
"una organización criminal transnacional significativa."
Por qué importan las puertas de conversión
A7A5 muestra cómo se manifiesta esa presión. Elliptic registró más de 102 mil millones de dólares en transferencias antes de que su volumen diario promedio cayera un 96 % desde un pico en julio de 2025, alcanzando los 24,3 millones de dólares en junio de 2026. Los contratos inteligentes del token siguieron funcionando. Lo que se volvió más difícil fue intercambiar A7A5 por activos líquidos como USDT.
Las autoridades estadounidenses incautaron los USDT de Garantex en marzo de 2025. Grinex perdió el acceso a depósitos con tarjeta bancaria en abril de 2026 y posteriormente reportó una violación de seguridad. El problema fue el acceso a la liquidez, no un código defectuoso.
Posibles repercusiones en liquidez y cumplimiento normativo
El tamaño de MEXC hace que las consecuencias valgan la pena observar. TokenInsight lo ubicó en el cuarto lugar en operaciones de derivados durante el tercer trimestre, con una participación del 9,67 %. Chainalysis estima que las entidades sancionadas recibieron 104 mil millones de dólares en 2025, un aumento del 694 %.
Los bancos y socios comerciales podrían endurecer los controles o trasladar sus negocios a otro lugar. Aún así, es demasiado pronto para afirmar que existe un shock global de liquidez. MEXC asegura que los activos de los usuarios están seguros y que los servicios están “funcionando con normalidad”.
La bolsa también anunció una revisión independiente de cumplimiento en su declaración del 6 de noviembre. A7 negó haber ayudado a Irán o a grupos terroristas, describiendo la acusación en su respuesta como:
"una mentira descarada y difamación."
A diferencia de la orden emitida contra MEXC, las restricciones propuestas por FinCEN sobre los subagentes de A7 siguen pendientes. El impacto más amplio de MEXC en el mercado aún está por verse.
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Preguntas frecuentes
¿Qué prohibió exactamente el FinCEN?
El FinCEN prohibió a las instituciones financieras estadounidenses sujetas a regulación transmitir fondos, ya sean en moneda fiduciaria o criptomonedas, hacia o desde MEXC Global bajo la Sección 9714, con la restricción entrando en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal. Esto no ordena a MEXC cerrar sus operaciones ni obliga a empresas fuera de la jurisdicción estadounidense.
¿Por qué se acusa a MEXC de lavado de dinero?
FinCEN determinó que MEXC facilitó aproximadamente 16.700 millones de dólares en transacciones vinculadas a actividades ilícitas entre mayo de 2021 y mayo de 2026, lo que incluye casi 1.500 millones de dólares en exposición relacionada con la evasión de sanciones rusas, 232 millones de dólares asociados a entidades sancionadas, al menos 26 millones de dólares que beneficiaron a la red A7 y cerca de 200 millones de dólares conectados al token A7A5.
¿Cómo ha respondido MEXC?
El 6 de noviembre, MEXC declaró que está revisando el orden junto con sus equipos legales y de cumplimiento, que opera con normalidad garantizando la seguridad de los activos de los usuarios y que ha iniciado una revisión independiente de sus controles de lucha contra el lavado de dinero (AML) y sanciones.
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Micah Abiodun
Micah Abiodun aprovecha su Maestría en Ingeniería y Gestión Ambiental (MSc) de la Universidad Tecnológica de Tallinn (TalTech) para perfeccionar noticias sobre contenido y predicciones de precios en Cryptopolitan. Ahora en su séptimo año en el espacio de medios cripto, cubre las principales criptomonedas, altcoins, DeFi, stablecoins, tendencias macroeconómicas y tecnologías emergentes.
