FinCEN bloqueia acesso bancário dos EUA à MEXC por US$ 16,7 bilhões em fluxos ilícitos
- O FinCEN afirma que a MEXC facilitou pelo menos 16 bilhões de dólares em transações ligadas à evasão de sanções, cibercrime e outras atividades ilícitas.
- As instituições financeiras dos EUA serão proibidas de transmitir fundos para ou da MEXC assim que a ordem entrar em vigor.
- A MEXC afirma que os serviços continuam normais e lançou uma revisão independente de seus controles de AML (combate à lavagem de dinheiro) e sanções.
O FinCEN ordenou às instituições financeiras dos EUA que cessassem o processamento de transferências para ou da MEXC Global em 6 de novembro. De acordo com a agência, a exchange de criptomoedas offshore realizou até 16,7 bilhões de dólares em transações potencialmente ilícitas.
As ações tomadas pelos reguladores revelam uma falha fundamental no sistema utilizado por exchanges de criptomoedas offshore. Embora os contratos inteligentes estejam ativos, as autoridades conseguem limitar o acesso às exchanges, bem como aos bancos que permitem converter criptomoedas em dinheiro que pode ser efetivamente utilizado.
Uma ordem direcionada aos intermediários dos EUA, não um encerramento global
O FinCEN exerceu sua autoridade conforme a Seção 9714(a) da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro Russa. A agência designou a MEXC como uma entidade significativa envolvida em lavagem de dinheiro, atuando na facilitação das finanças ilegais russas. A nova ordem proíbe as instituições financeiras dos EUA de transferir moeda fiduciária ou criptomoedas para ou da MEXC.
A proibição entra em vigor 30 dias após a publicação no Diário Federal. A exchange poderá continuar suas operações em outros países, mas o acesso aos sistemas financeiros americanos ficará indisponível para a exchange. O anúncio sobre a nova medida foi feito sob Operação Economic Outcast.
O que o FinCEN afirma que a MEXC movimentou
De acordo com o FinCEN, entre maio de 2021 e maio de 2026, a MEXC Global processou aproximadamente US$ 16,7 bilhões em transações associadas a atividades ilícitas. Cerca de US$ 1,5 bilhão desse valor envolveu evasão às sanções contra a Rússia, incluindo US$ 232 milhões em transações diretamente entre a MEXC e entidades sob sanções.
O FinCEN também identificou diversas transações envolvendo facilitadores do Irã e da Coreia do Norte, incluindo mais de US$ 26 milhões vinculados à A7 e cerca de US$ 200 milhões envolvendo a A7A5. Vale ressaltar que essas transações estão relacionadas às processadas exclusivamente pela MEXC, não sendo necessariamente recursos originários dela. As conclusões do FinCEN, por si só, não comprovam que a MEXC cometeu um crime.
Como a A7 conectou bancos aos trilhos de criptomoedas
A ordem do FinCEN conecta a MEXC à A7, uma intermediária de pagamentos russa apoiada pelo Estado e rede fintech. De acordo com a agência, a MEXC facilitou transações que beneficiaram a A7 e lidou com transferências relacionadas ao A7A5, a stablecoin atrelada ao rublo da rede.
A7, que é apoiada pela instituição bancária de defesa russa Promsvyazbank e por Ilan Shor, tem utilizado serviços bancários e criptomoedas para transferir dinheiro através das fronteiras. No passado, Cryptopolitan relatou como a A7 conseguiu disfarçar as transferências bancárias com documentos comerciais falsos, além de usar criptomoedas para realizar outras transações.
Além disso, a TRM Labs descobriu mais de $166 bilhões em atividade na blockchain conectados à A7. Esse valor inclui diferentes conexões com atores da Coreia do Norte e do Irã. contabilizando toda a atividade da rede A7 e não apenas transações relacionadas à MEXC. Vale ressaltar que os $166 bilhões cobrem a atividade geral da rede A7, e não apenas por meio da MEXC isoladamente.
Em 1 de outubro, o Tesouro identificou a rede de A7 como:
"uma organização criminosa transnacional significativa."
Por que os gateways de conversão são importantes
A7A5 mostra como essa pressão se desdobra. Elliptic rastreou mais de US$ 102 bilhões em transferências antes que seu volume médio diário caísse 96% em relação ao pico de julho de 2025, atingindo US$ 24,3 milhões em junho de 2026. Os contratos inteligentes do token continuaram funcionando. O que se tornou mais difícil foi trocar A7A5 por ativos líquidos, como USDT.
As autoridades dos EUA apreenderam o USDT da Garantex em março de 2025. A Grinex perdeu acesso aos depósitos por cartão bancário em abril de 2026 e posteriormente relatou uma violação. O problema foi o acesso à liquidez, não falhas no código.
Possíveis efeitos em cascata sobre liquidez e conformidade
O tamanho da MEXC torna o impacto relevante para acompanhamento. TokenInsight a classificou em quarto lugar no comércio de derivativos no terceiro trimestre, com uma participação de 9,67%. Chainalysis estima que entidades sancionadas receberam US$ 104 bilhões em 2025, um aumento de 694%.
Bancos e parceiros comerciais podem reforçar verificações ou deslocar negócios para outros lugares. Ainda assim, é cedo demais para afirmar que houve um choque global de liquidez. A MEXC afirma que os ativos dos usuários estão seguros e que os serviços estão “operando normalmente.”
A exchange também anunciou uma revisão independente de conformidade em sua declaração de 6 de novembro. A7 negou ajudar o Irã ou grupos terroristas, descrevendo a alegação em sua resposta como:
"uma mentira descarada e difamação."
Diferente da ordem emitida contra a MEXC, as restrições separadas propostas pela FinCEN aos subagentes de A7 ainda estão em fase de proposta. O impacto mais amplo da MEXC no mercado permanece a ser visto.
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Perguntas Frequentes
O que o FinCEN realmente proibiu?
O FinCEN proibiu as instituições financeiras dos EUA cobertas de transmitir fundos, em moeda fiduciária ou criptomoedas, para ou da MEXC Global, nos termos da Seção 9714, com a restrição entrando em vigor 30 dias após a publicação no Registro Federal. A ordem não determina que a MEXC encerre suas atividades nem vincula empresas fora da jurisdição dos EUA.
Por que a MEXC é acusada de lavagem de dinheiro?
A FinCEN constatou que a MEXC facilitou aproximadamente US$ 16,7 bilhões em transações vinculadas a atividades ilícitas entre maio de 2021 e maio de 2026, incluindo quase US$ 1,5 bilhão em exposição à evasão das sanções russas, US$ 232 milhões associados a entidades sancionadas, pelo menos US$ 26 milhões que beneficiaram a rede A7 e cerca de US$ 200 milhões conectados ao token A7A5.
Como a MEXC respondeu?
Em 6 de novembro, a MEXC informou que está analisando a ordem com suas equipes jurídica e de conformidade, que opera normalmente com os ativos dos usuários protegidos e que iniciou uma revisão independente de seus controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de sanções.
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Micah Abiodun
Micah Abiodun faz bom uso de sua especialização em Engenharia e Gestão Ambiental (MSc) na Universidade de Tecnologia de Tallinn (TalTech) para refinar notícias sobre previsão de preços e conteúdo no Cryptopolitan. Agora em seu 7º ano no espaço de mídia cripto, ele cobre principais criptomoedas, altcoins, DeFi, stablecoins, tendências macroeconômicas e tecnologias emergentes.
