FinCEN切断MEXC美国银行渠道，涉167亿美元非法资金流动

FinCEN 于 11 月 6 日命令美国金融机构停止处理与 MEXC Global 之间的转账。据该机构称，这家离岸加密货币交易所涉及高达 167 亿美元的潜在非法交易。

监管机构采取的行动揭示了离岸加密货币交易所所用系统存在根本性缺陷。尽管智能合约处于活跃状态，当局仍能够限制对交易所的访问，以及阻止那些允许将加密货币兑换为实际可用资金的银行。

这是一项针对美国中间商而非全球封禁的命令

美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）依据《打击俄罗斯洗钱法案》第9714(a)条行使了其职权。该机构将MEXC指定为涉及协助俄罗斯非法金融活动的重大洗钱实体。新命令禁止美国金融机构向MEXC转移或从MEXC接收法币或加密货币。

该禁令在《联邦公报》公布后30天生效。交易所将继续在其他国家开展业务，但将无法接入美国金融系统。关于这一新措施的宣布是在Operation Economic Outcast框架下进行的。

FinCEN指称MEXC经手的资金

据FinCEN称，在2021年5月至2026年5月期间，MEXC Global处理了约167亿美元的转账，这些转账看似与非法活动有关。其中约15亿美元被发现涉及规避俄罗斯制裁的行为，包括MEXC与受制裁实体之间直接进行的2.32亿美元交易。

FinCEN还确定了涉及伊朗和朝鲜中介的各种交易，其中包括超过2600万美元与A7相关的交易，以及约2亿美元涉及A7A5的交易。需要注意的是，这些交易仅与MEXC处理的交易相关，并不一定代表资金源自MEXC。仅凭FinCEN的发现并不能证明MEXC犯有罪行。

A7如何将银行资金转入加密网络

美国FinCEN的订单将MEXC与A7连接起来，A7是一家由国家支持的俄罗斯支付中介和金融科技网络。据该机构称，MEXC促成了有利于A7的交易，并处理了与A7A5（该网络的锚定卢布稳定币）相关的转账。

由俄罗斯国防银行机构Promsvyazbank和Ilan Shor支持的A7，利用银行系统和加密货币进行跨境资金转移。此前，Cryptopolitan曾报道过A7如何通过伪造贸易文件掩盖银行转账，并利用加密货币执行其他交易。

此外，TRM Labs发现与A7相关的区块链活动金额超过$166 billion。这些活动包括与朝鲜和伊朗相关实体的多种关联。需注意的是，这1660亿美元涵盖的是A7网络的整体活动，而不仅仅是通过MEXC平台的交易。

10月1日，财政部将A7的网络认定为：

“重大的跨国犯罪组织。”

为什么转换网关至关重要

A7A5 展示了这种压力是如何显现的。Elliptic追踪到其日均交易量在2025年7月达到峰值后下降了96%，至2026年6月仅为2430万美元，此前累计转账金额超过1020亿美元。该代币的智能合约仍在正常运行。更难的是将 A7A5 兑换成 USDT 等流动性资产。

2025年3月，美国当局没收了Garantex的USDT。Grinex在2026年4月失去了银行卡存款访问权限，随后报告了一起安全漏洞事件。问题在于流动性获取，而非代码故障。

潜在的流动性与合规性连锁反应

MEXC 的规模使得此次事件的影响值得密切关注。TokenInsight将其列为第三季度衍生品交易第四大平台，市场份额为9.67%。Chainalysis估计，2025年被制裁实体收到的资金达1040亿美元，同比增长694%。

银行和交易伙伴可能会加强审查或将业务转移至其他地方。尽管如此，断言全球流动性冲击还为时过早。MEXC 表示用户资产安全，服务处于 “正常运行” 状态。

该交易所还在其 11月6日的声明中宣布进行独立的合规审查。A7 否认曾协助伊朗或恐怖组织，并在其 回应中将这一指控描述为：

“公然谎言和中伤。”

与已发布的 MEXC 命令不同，FinCEN 单独提出的 A7 子代理限制仍处于提案阶段。MEXC 对更广泛市场的影响仍有待观察。