Efeitos da mistura de moedas virtíveis conversíveis do FinCEN vistos primeiro nos EAU

No auge da guerra Israel-Gaza, os olhos do mundo voltaram-se para o Hamas e seu financiamento. Em 19 ^{de outubro}, a FinCEN (rede de aplicação da lei de crimes financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) propôs novas regulações para melhorar a transparência na mistura de moedas virtuais conversíveis (CVC) e combater o Financiamento ao Terrorismo, mencionando Hamas e Jihad Islâmica Palestina. Isto foi seguido por uma visita à região do GCC com reuniões na ARS, EAU, Qatar e Bahrein, culminando no NAMLCFT dos EAU, o ramo de combate à lavagem de dinheiro do Banco Central dos EAU, com orientações recentes sobre provedores de serviços de ativos virtuais sem licença.

O novo regulamento do FinCEN, apelidado de “A mistura de CVC oferece um serviço crítico que permite que jogadores no ecossistema de ransomware, atores de estados rogue e outros criminosos financiem suas atividades ilícitas e obscureçam o fluxo de ganhos ilícitos”, disse a diretora do FinCEN, Andrea Gacki. Ele acrescenta: “Esta é a primeira vez que o FinCEN usa a autoridade da Seção 311 para direcionar uma classe de transações de principal preocupação de lavagem de dinheiro, e, assim como em nossos esforços no sistema financeiro tradicional, o Tesouro trabalhará para identificar e erradicar o uso e abuso ilícitos do ecossistema de CVC.”

Esta regulação saiu depois que o Wall Street Journal publicou um artigo intitulado “Militantes do Hamas por trás do Ataque a Israel Levantaram Milhões em Cripto”, que notou que a organização palestina e seus aliados receberam cerca de US$ 41 milhões em doações de cripto entre agosto de 2021 e junho de 2023. A Jihad Islâmica Palestina, por outro lado, recebeu aproximadamente US$ 93 milhões em cripto em torno do mesmo tempo, segundo relatos.

Em uma carta de 17 de outubro à Casa Branca e ao Departamento do Tesouro dos EUA, mais de cem legisladores dos EUA citaram um relatório do Wall Street Journal ao afirmar que o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina (PIJ) levantaram milhões de dólares em criptomoedas, evadindo-se das sanções dos EUA e financiando suas operações, observando que levantaram mais de US$ 130 milhões em criptomoeda.”

Criptomoeda e Antiterrorismo

Os EUA e outros países vêm combatendo o uso de criptomoedas no terrorismo há algum tempo. Em agosto de 2020, o Departamento de Justiça dos EUA realizou uma operação que levou à maior apreensão de conta de criptomoeda de terroristas já desmantelada, desmantelando três campanhas diferentes de financiamento do terrorismo “habilitadas por ciberespaço” pelas Brigadas Qassam do Hamas, Al-Qaeda e Estado Islâmico. Três anos depois, o Hamas anunciou em abril de 2023 que não aceitaria mais doações via Bitcoin em um esforço para evitar a detecção por novas tecnologias usadas para rastrear fluxos de financiamento ilícito.

Avançando para os eventos após 7 ^{de outubro}, as autoridades israelenses anunciaram que congelaram mais de 100 contas suspeitas da Binance e apreenderam milhões em moedas cripto.

A criptomoeda é a verdadeira culpada?

Empresas de análise de criptomoeda blockchain afirmaram em relatórios que não há evidências de que o levantamento de fundos em criptomoeda seja anything close à quantidade sugerida no artigo do Wall Street Journal ou em geral quando se trata de financiamento do terrorismo.

Em uma declaração no blog da Elliptic, a empresa explica: “Falamos com representantes do signatário líder, Senador Warren, bem como com os autores do artigo do Wall Street Journal, para esclarecer isto. Em julho deste ano, o NBCTF emitiu uma ordem de apreensão para carteiras de cripto ligadas à Jihad Islâmica Palestina (PIJ), uma organização terrorista ativa na Faixa de Gaza. A análise da Elliptic das carteiras apreendidas pelo NBCTF mostra que essas carteiras receberam transações totalizando pouco mais de US$ 93 milhões entre 2020 e 2023. Como deixamos claro em nossa pesquisa, de forma alguma isso significa que a PIJ ‘levantou’ todos esses fundos ou que eles até pertenciam todos à PIJ. Não se sabe qual proporção dos fundos recebidos por essas carteiras é diretamente atribuível à PIJ ou a outros grupos terroristas. É provável que algumas das carteiras listadas pelo NBCTF pertencessem a pequenos provedores de serviços, como corretores, que eram usados pela PIJ.”

A Elliptic continuou dizendo: “Grupos terroristas realmente usam ativos de criptomoeda para arrecadação pública, mas os valores envolvidos são insignificantes em relação a outras fontes de financiamento. É necessária uma compreensão cuidadosa e detalhada da análise de blockchain sempre que se aborda um tópico nuanceado e sensível como este, e o contexto completo de qualquer análise deve ser fornecido por aqueles que usam essas percepções.”

Mesmo a firma de análise de blockchain dos EUA, Chainalysis, minimizou o papel da cripto no financiamento do terrorismo, notando que compreende “uma parte muito pequena” do “volume de transações de criptomoeda que é ilícito”. Em seu blog, notou: “Corrigindo o Registro: Metodologias Inacuradas para Estimar o Papel da Criptomoeda no Financiamento ao Terrorismo”, notando que os relatórios podem ter exagerado as métricas e usado “análises falhas.”

A empresa de análise de blockchain confirmou que, embora “Hamas, Hezbollah e a Jihad Islâmica Palestina estejam aproveitando a criptomoeda e as organizações terroristas tenham usado historicamente e provavelmente continuem a usar métodos tradicionais baseados em moeda fiduciária, como instituições financeiras, hawalas e empresas de fachada como seus principais veículos de financiamento”, enfatizou que o financiamento do terrorismo é uma parte muito pequena do volume de transações de criptomoeda que é ilícito.

A Chainalysis explicou que as “estimativas recentes” incluem fundos não relacionados de forma alguma ao financiamento do terrorismo. “A olho nu, pode parecer que US$ 82 milhões em criptomoeda foram levantados para financiamento do terrorismo”, disse a Chainalysis no blog, acrescentando: “Mas é muito mais provável que uma pequena parte desses fundos fosse destinada a atividade terrorista e a maioria dos fundos processados através do provedor de serviços suspeito não estivesse relacionada.”

Dessa estimativa, dos US$ 82 milhões relatados pelo Wall Street Journal, apenas “cerca de US$ 450.000 em fundos” foram movidos de uma “carteira afiliada ao terrorismo” e observou-se que “seria incorreto assumir que toda a atividade de transação … está relacionada ao terrorismo.”

Finalmente, de acordo com um estudo da corporação RAND sobre o uso de criptomoedas por terroristas, concluiu-se que “as preocupações atuais sobre a criptomoeda como um facilitador significativo de grupos terroristas estão quase certamente exageradas, mas as melhorias futuras nas tecnologias de criptomoeda provavelmente terão um efeito significativo a longo prazo no CTF.”

No entanto, isso não teve nenhum efeito sobre as novas regulamentações propostas pelo FinCEN (Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA), levando a múltiplas visitas e reuniões na região do GCC, incluindo países como Arábia Saudita, EAU, Catar, Bahrein e Arábia Saudita.

Visita do FinCEN na Arábia Saudita

A CNN observou que os Estados Unidos, junto com algumas nações do Oriente Médio, estão intensificando os esforços para direcionar um portfólio de investimento “secreto” do Hamas, que funcionários do governo acreditam valer até US$ 1 bilhão. Para direcionar o portfólio de investimentos do Hamas, um funcionário dos EUA observou que o Departamento do Tesouro está trabalhando com membros do Conselho de Cooperação do Golfo: Arábia Saudita, Catar, Kuwait, Omã, Bahrein e Emirados Árabes Unidos.

No artigo da CNN , ‘Eles são oportunistas e adaptáveis’: Como o Hamas está usando criptomoedas para levantar fundos, o Tesouro afirmou que o portfólio global de investimentos inclui empresas que operam “sob a fachada de negócios legítimos” no Sudão, Argélia, Turquia, Emirados Árabes Unidos e outras nações.

Em 22 de outubro ^de 2023, o Subsecretário do Tesouro para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo, Brian Nelson, anunciou que viajaria para Riade, na Arábia Saudita, e Doha, no Catar, de 23 a 26 de outubro de 2023, para intensificar os esforços dos EUA para negar ao Hamas e a outras organizações terroristas a capacidade de levantar e movimentar fundos para seus atos violentos.

Conforme o comunicado à imprensa, na Arábia Saudita, o Subsecretário Brian Nelson co-presidiu uma reunião do Comitê Executivo do Centro de Direcionamento ao Financiamento do Terrorismo (TFTC), um órgão multilateral criado para fortalecer a cooperação entre sete países – Bahrein, Kuwait, Omã, Catar, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos e Estados Unidos – para interromper as redes de financiamento do terrorismo. Esta reunião, que deveria ser realizada em 1º de novembro ^de 2023, foi antecipada.

O comunicado à imprensa continuou observando que o FinCEN propôs um novo regulamento para aprimorar a transparência em moedas virtíveis conversíveis e combater o financiamento do terrorismo, com o Tesouro em contato próximo com parceiros e aliados em todos os níveis para discutir esforços de combate ao financiamento do terrorismo.

FinCEN e Catar

Em 25 de outubro ^de 2023, o Procurador-Geral de Sua Excelência do Catar, Dr. Issa bin Saad Al Jafali Al Nuaimi, reuniu-se com o Subsecretário do Tesouro para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo dos Estados Unidos, Brian Nelson. De acordo com relatórios de notícias, eles discutiram tópicos de interesse comum entre o Estado do Catar e os Estados Unidos da América no combate ao terrorismo e à lavagem de dinheiro, bem como o aprimoramento da cooperação e coordenação nesse sentido.

Além disso, o Governador do Banco Central do Catar, Sua Excelência Sheikh Bandar bin Mohammed bin Saoud Al Thani, também se reuniu com Brian Nelson. Durante a reunião, eles revisaram as relações bilaterais em bancos e finanças e os meios de consolidá-las, e o Governador do Banco Central do Catar afirmou o firme e contínuo compromisso do Estado do Catar com o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em todos os seus aspectos. Ele também expressou que o Estado do Catar continuará a cooperar estreitamente e trocar experiências com os Estados Unidos nesta área.

FinCEN e Bahrein

Em 30 de outubro ^de, o Subsecretário para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo também conversou com a Embaixadora do Bahrein nos Estados Unidos, Nancy Abdullah Jamal, que também atua como representante no Comitê Executivo do Centro de Direcionamento ao Financiamento do Terrorismo (TFTC), para discutir a colaboração por meio do TFTC para interromper as redes financeiras do terrorismo. O Subsecretário Nelson também enfatizou o compromisso dos EUA de trabalhar com o TFTC para impedir que atores regionais explorem a guerra em andamento em Gaza.

FinCEN e EAU

Em seguida, em 31 de outubro, o Subsecretário do Tesouro para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo, Brian E. Nelson, reuniu-se com Sua Excelência Saeed Mubarak Al Hajeri, Assistente do Ministro para Comércio e Assuntos Econômicos dos Emirados Árabes Unidos (EAU).

O Secretário Adjunto Nelson e o Ministro Assistente Al Hajeri discutiram a importância da contínua colaboração sobre sanções internacionais e controles de exportação, bem como o combate ao financiamento de grupos terroristas e atores desestabilizadores na região, garantindo simultaneamente o fluxo contínuo de ajuda humanitária para o povo de Gaza.

O Subsecretário Nelson enfatizou a importância da parceria do Tesouro com os Emirados Árabes Unidos por meio de mecanismos bilaterais e multilaterais, como o Centro de Foco no Financiamento do Terrorismo. Os oficiais também discutiram o significativo progresso dos EAU na abordagem de vulnerabilidades em seu regime de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).

A visita coincidiu com a sanção do Departamento do Tesouro dos EUA, através do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), de um cidadão russo suspeito de lavar dinheiro para russos ricos e para grupos de ransomware. O departamento afirmou que Zhdanova foi contatada por um oligarca russo que queria sua assistência para mover ativos no valor de US$ 100 milhões para os Emirados Árabes Unidos. Zhdanova também é acusada de ter ajudado clientes russos a obter permissões de residência e contas bancárias nos EAU, permitindo que gerissem suas finanças globalmente sem as restrições das sanções contra a Rússia.

O Subsecretário do Tesouro para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo, Brian E. Nelson, disse: “Por meio de facilitadores-chave como Zhdanova, elites russas, grupos de ransomware e outros atores ilícitos buscaram evadir as sanções dos EUA e internacionais, particularmente por meio do abuso de moeda virtual.”

O Ápice dessas Visitas

O ápice dos esforços do Subsecretário do Tesouro para Inteligência Financeira e Combate ao Terrorismo do Departamento do Tesouro dos EUA pode ser observado no anúncio de diretrizes feito em 6 de novembro ^de 2023 pelo Comitê Nacional Antilavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo e Financiamento de Organizações Ilegais dos EAU (NAMLCFTC), em colaboração com os supervisores dos EAU, que visa combater o uso de provedores de serviços de ativos virtuais não licenciados, educando instituições financeiras licenciadas (LFIs) e o setor público mais amplo sobre os riscos associados a provedores de serviços de ativos virtuais não licenciados.

Conforme o comunicado à imprensa, as diretrizes foram emitidas em conformidade com o Decreto da Lei Federal nº (20) de 2018 sobre Antilavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e Organizações Ilegais, e estão alinhadas com a publicação do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) sobre diretrizes atualizadas para uma abordagem baseada em riscos para ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais.

As diretrizes fornecem às entidades de relatórios, incluindo LFIs, Negócios e Profissões Não Financeiras Designadas (DNFBPs) e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais Licenciados (VASPs), um roteiro abrangente para aprimorar seus processos de governança e operacionais. Elas também destacam como identificar e abordar desafios de governança e riscos emergentes, sublinhando a importância da conformidade com as obrigações regulatórias sob a legislação AML e os regulamentos, instruções, diretrizes, avisos e regras emitidos pelas Autoridades Supervisoras.

Especificamente, exige que permaneçam vigilantes quanto aos vários métodos fraudulentos adotados por VASPs não licenciados; continuem a gerenciar eficazmente os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento de proliferação; garantam que os riscos emergentes sejam incorporados em suas avaliações de risco de negócios e clientes; e garantam que a devida diligência seja realizada para identificar instâncias de documentos falsificados e evasão de sanções.

O mais importante, as diretrizes lembram o setor financeiro de que os VASPs que operam nos EAU sem uma licença válida estarão sujeitos a penalidades civis e criminais, incluindo, mas não limitados a, sanções financeiras contra a entidade, proprietários e gerentes sêniores.

Mesmo as entidades de relatórios que demonstrarem cegueira voluntária em seus negócios com VASPs não licenciados e tiverem controles fracos de AML/CFT e Contra Financiamento de Proliferação podem estar sujeitas a ações de aplicação da lei.

Conclusões

Embora isso possa ser visto como o primeiro efeito dos esforços do FinCEN na região do GCC para combater e aprimorar a transparência na mistura de moedas virtíveis conversíveis (CVC) e combater o Financiamento do Terrorismo, parece que podemos estar testemunhando mais anúncios desse tipo de outros países do Golfo, incluindo Bahrein, Catar e Arábia Saudita nos próximos dias, semanas ou meses.

Como isso afetará o ecossistema de criptomoedas nos EAU, Bahrein e a recente incorporação de ativos digitais no Catar, só poderemos esperar e ver.