El regulador de los Emiratos Árabes Unidos publica una guía sobre alertas terroristas que incluye activos virtuales

La autoridad reguladora del Mercado Global de Abu Dhabi, la FSRA (Autoridad Reguladora de Servicios Financieros), Unidad de Delitos Financieros, ha publicado una actualización sobre la guía de señales de alerta en materia de financiamiento del terrorismo y la proliferación que incluye una nueva sección para señales de alerta específicas aplicables a activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

La actualización está relacionada con las disposiciones ya vigentes en la Resolución del Gabinete de los EAU No (74) de 2020, que se refiere a la lista de terroristas de los EAU y la implementación de las decisiones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con la prevención y la lucha contra la financiación del terrorismo y el aprovechamiento de la no proliferación de armas de destrucción masiva.

La Oficina Ejecutiva de Control y No Proliferación (EOCN) ha publicado directrices actualizadas sobre las señales de alerta relacionadas con el terrorismo y la financiación de la proliferación, junto con la incorporación de una nueva sección que aborda señales de alerta específicas aplicables a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y los activos virtuales.

Según la FSRA, todas las personas relevantes, instituciones financieras (“IF”), proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) deben consultar la Guía de señales de alerta sobre financiación del terrorismo y la proliferación actualizada e incorporar los indicadores de señales de alerta más actualizados en sus sistemas de detección.

La guía actualizada sobre señales de alerta permitirá a los VASP y otras personas relevantes reconocer de manera efectiva transacciones/actividades poco comunes o sospechosas asociadas con el Financiamiento del Terrorismo (FT) y el Financiamiento de la Proliferación (FP), incluidas aquellas relacionadas con la evasión de Sanciones Financieras Específicas (TFS) impuestas por Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (RCSNU) o por designaciones locales.

La FSRA recuerda que todas las personas relevantes están obligadas a garantizar el cumplimiento de la Legislación Federal AML, la Resolución del Gabinete No. (74) de 2020 y el Libro de Reglas AML del ADGM.

La FSRA añade que tomará las medidas pertinentes contra las Personas Relevantes que infrinjan las normas y regulaciones administradas por la FSRA y las Leyes Federales ALD/CFT. La nueva Guía de Señales de Alerta sobre el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación está publicada en el sitio web de la FCCP y se puede acceder a ella a través de este enlace.

Esto ocurre a medida que los Emiratos Árabes Unidos avanzan hacia un mayor cumplimiento de las Normas de Viaje del GAFI y otras legislaciones y requisitos internacionales.

A finales de diciembre de 2023, la FSRA emitió una guía que solicitaba que todas las empresas registradas en ADGM se adhirieran a las leyes y políticas de prevención del blanqueo de capitales (AML) y sanciones financieras específicas (TFS) del gobierno federal de los EAU. Esto significa que, incluso si las empresas se han registrado en ADGM como entidades offshore o de zona franca, seguirán estando legalmente sujetas a las leyes de AML/TFS de los EAU, que también incluyen activos virtuales, con especial énfasis en las normas de viaje del GAFI.

La FSRA anunció estas revisiones que aclaran los requisitos que figuraban previamente en el Reglamento AML, reflejando el marco regulatorio federal que los EAU han establecido para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación, y para garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras específicas. En particular, se han realizado pequeños cambios de redacción en las disposiciones relativas a las transferencias bancarias para aclarar que la "Regla de Viajes" del GAFI se aplica a los Activos Virtuales.

La FSRA en su reglamento enmendado establece claramente que “la legislación federal contra el lavado de dinero se aplica en el ADGM”

Todas estas enmiendas y directrices de la FSRA surgen después de que FinCEN (la red de aplicación de la ley contra los delitos financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) propusiera nuevas regulaciones para mejorar la transparencia en la mezcla de monedas virtuales convertibles (CVC) y combatir la financiación del terrorismo, mencionando a Hamás y la Yihad Islámica Palestina.