El regulador de los EAU publica orientación sobre señales de alerta de terrorismo que incluye activos virtuales

La autoridad regulatoria del Mercado Global de Abu Dabi, la FSRA (Autoridad de Regulación de Servicios Financieros), Unidad de Delitos Financieros, ha publicado una actualización sobre las indicaciones de señales de alerta de financiación del terrorismo y la proliferación que incluyen una nueva sección para señales de alerta específicas aplicables a activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

La actualización está relacionada con las disposiciones ya vigentes por la Resolución del Gabinete de los EAU n.º 74 de 2020, que se refiere a la lista de terroristas de los EAU y la implementación de las decisiones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con la prevención y el combate de la financiación del terrorismo y la no proliferación de armas de destrucción masiva.

La Oficina Ejecutiva para el Control y la No Proliferación (EOCN) ha publicado directrices actualizadas sobre las señales de alerta de financiación del terrorismo y la proliferación, junto con la incorporación de una nueva sección que aborda señales de alerta específicas aplicables a Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) y activos virtuales.

Según la FSRA, todas las Personas Relevantes, Instituciones Financieras (“FIs”), Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) y Negocios y Profesiones Designados No Financieros (DNFBPs) están obligados a consultar la Guía Actualizada de Señales de Alerta de Financiación del Terrorismo y la Proliferación e incorporar los indicadores de señales de alerta más actualizados en sus sistemas de cribado.

La guía actualizada de señales de alerta permitirá a los VASP y otras personas relevantes reconocer eficazmente transacciones/actividades inusuales o sospechosas asociadas con la Financiación del Terrorismo (TF) y la Financiación de la Proliferación (PF), incluidas aquellas relacionadas con la evasión de Sanciones Financieras Dirigidas (TFS) impuestas bajo las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSCR) o por designaciones locales.

La FSRA recuerda que todas las personas relevantes están obligadas a garantizar el cumplimiento de la Legislación Federal AML, la Resolución del Gabinete n.º 74 de 2020 y el Libro de Reglas AML de ADGM.

La FSRA añade que tomará las medidas apropiadas contra las Personas Relevantes que contravengan las regulaciones y normas administradas por la FSRA y las leyes federales AML/CFT. La nueva Guía de Señales de Alerta de Financiación del Terrorismo y la Proliferación se publica en el sitio web de la FCCP y se puede acceder a través de este Enlace.

Esto ocurre mientras los EAU avanzan hacia un mayor cumplimiento de la Regla de Viaje de la FATF y otras legislaciones y requisitos internacionales.

A finales de diciembre de 2023, la FSRA emitió una guía solicitando que todas las empresas registradas en ADGM cumplan con las legislaciones y políticas de la AML (Prevención del Blanqueo de Capitales) y TFS (Sanciones Financieras Dirigidas) del gobierno federal de los EAU. Esto significa que, incluso si las empresas se han registrado en ADGM como entidades offshore o de zona franca, seguirán estando legalmente obligadas a las legislaciones AML/TFS de los EAU, lo que también incluye activos virtuales, con un énfasis específico en las reglas de viaje de la FATF.

La FSRA anunció estas revisiones que aclaran los requisitos que anteriormente aparecían en el Libro de Reglas AML, reflejando el marco regulatorio federal que los EAU han establecido para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación, y garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras dirigidas. En particular, se han realizado pequeños cambios de redacción en las disposiciones relacionadas con las transferencias bancarias para proporcionar mayor claridad sobre que la “Regla de Viaje” de la FATF se aplica a los Activos Virtuales.

El libro de reglas enmendado de la FSRA establece claramente: “La Legislación Federal AML se aplica en el ADGM.”

Todas estas enmiendas y orientaciones de la FSRA llegan después de que FinCEN (la red de aplicación de la ley de delitos financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) propusiera nuevas regulaciones para mejorar la transparencia en la mezcla de divisas virtuales convertibles (CVC) y combatir la financiación del terrorismo, mencionando a Hamás y a la Yihad Islámica Palestina.