L'autorité de régulation des Émirats arabes unis publie des directives sur les signaux d'alerte terroristes qui incluent les actifs virtuels

L'autorité de régulation d'Abu Dhabi Global Market, la FSRA (Autorité de régulation des services financiers), Unité de lutte contre la criminalité financière, a publié une mise à jour des directives sur les signaux d'alerte en matière de financement du terrorisme et de la prolifération, qui comprend une nouvelle section sur les signaux d'alerte spécifiques applicables aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP).

La mise à jour est liée aux dispositions déjà en place par la résolution n° (74) du Cabinet des Émirats arabes unis de 2020 qui concerne la liste des terroristes des Émirats arabes unis et la mise en œuvre des décisions du Conseil de sécurité des Nations Unies relatives à la prévention et à la lutte contre le financement du terrorisme et à la non-prolifération des armes de destruction massive.

Le Bureau exécutif pour le contrôle et la non-prolifération (EOCN) a publié des lignes directrices mises à jour sur les indicateurs d'alerte en matière de financement du terrorisme et de la prolifération, ainsi que l'intégration d'une nouvelle section traitant des indicateurs d'alerte spécifiques applicables aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et aux actifs virtuels.

Conformément aux exigences de la FSRA, toutes les personnes concernées, les institutions financières (« IF »), les fournisseurs de services d’actifs virtuels (FSAV) et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont tenues de se référer aux lignes directrices mises à jour sur les signaux d’alerte en matière de financement du terrorisme et de la prolifération et d’intégrer les indicateurs de signaux d’alerte les plus récents dans leurs systèmes de contrôle.

Les directives actualisées sur les signaux d'alerte permettront aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) et aux autres personnes concernées de reconnaître efficacement les transactions/activités inhabituelles ou suspectes associées au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (FP), y compris celles liées à l'évasion des sanctions financières ciblées (SFC) imposées en vertu des résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies (RCSNU) ou par des désignations locales.

La FSRA rappelle que toutes les personnes concernées sont tenues de veiller au respect de la législation fédérale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de la résolution du Cabinet n° (74) de 2020 et du règlement de l’ADGM sur la lutte contre le blanchiment d’argent.

L’Autorité fédérale de réglementation des services financiers (FSRA) précise qu’elle prendra les mesures appropriées à l’encontre des personnes concernées qui contreviennent à ses règlements et règles ainsi qu’à la législation fédérale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le nouveau guide sur les indicateurs d’alerte en matière de financement du terrorisme et de la prolifération est publié sur le site Web du Programme des commissaires aux comptes fédéraux (FCCP) et accessible via ce lien.

Cette décision intervient alors que les Émirats arabes unis s'efforcent de se conformer davantage aux règles de voyage du GAFI et aux autres législations et exigences internationales.

Fin décembre 2023, la FSRA a publié une directive exigeant que toutes les sociétés enregistrées à ADGM se conforment à la législation et aux politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de sanctions financières ciblées (SFC) du gouvernement fédéral des Émirats arabes unis. Concrètement, cela signifie que même les sociétés enregistrées à ADGM en tant qu'entités offshore ou de zone franche restent juridiquement soumises à la législation émiratie en matière de LCB/SFC, qui s'applique également aux actifs virtuels, notamment aux règles du GAFI relatives aux voyages.

L’Autorité de réglementation financière des Émirats arabes unis (FSRA) a annoncé ces modifications qui clarifient les exigences figurant précédemment dans le Règlement sur la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB), reflétant le cadre réglementaire fédéral mis en place par les Émirats arabes unis pour lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, et garantir le respect des sanctions financières ciblées. Des modifications mineures ont notamment été apportées aux dispositions relatives aux virements bancaires afin de préciser que la « règle de voyage » du GAFI s’applique aux actifs virtuels.

La FSRA, dans son règlement modifié, indique clairement : « La législation fédérale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent s’applique à l’ADGM. »

Toutes ces modifications et orientations de la FSRA interviennent après que le FinCEN (réseau de lutte contre la criminalité financière du département du Trésor américain) a proposé de nouvelles réglementations visant à améliorer la transparence dans le mélange de monnaies virtuelles convertibles (CVC) et à combattre le financement du terrorisme, mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.