Le régulateur des Émirats publie des directives sur les signaux d'alarme de terrorisme incluant les actifs virtuels

L'autorité de réglementation du Marché Global d'Abou Dabi, la FSRA (Autorité de Régulation des Services Financiers), Unité de Lutte contre la Criminalité Financière, a publié une mise à jour des directives sur les signaux d'alarme relatifs au financement du terrorisme et à la prolifération, incluant une nouvelle section pour des signaux d'alarme spécifiques applicables aux actifs virtuels et aux prestataires de services liés aux actifs virtuels (VASP).

La mise à jour est liée aux dispositions déjà en place par la Résolution du Cabinet des Émirats arabes unis n° (74) de 2020, qui concerne la liste des terroristes des Émirats arabes unis et la mise en œuvre des décisions du Conseil de sécurité des Nations Unies relatives à la prévention et à la lutte contre le financement du terrorisme et à la non-prolifération des armes de destruction massive.

Le Bureau exécutif pour le Contrôle et la Non-Prolifération (EOCN) a publié des lignes directrices mises à jour sur les signaux d'alarme de financement du terrorisme et de prolifération, ainsi que l'incorporation d'une nouvelle section traitant des signaux d'alarme spécifiques applicables aux Prestataires de Services liés aux Actifs Virtuels (VASP) et aux actifs virtuels.

Conformément à la FSRA, toutes les Personnes Pertinentes, les Institutions Financières (« IF »), les Prestataires de Services liés aux Actifs Virtuels (VASP) et les Entreprises et Professions Non Financières Désignées (DNFBP) sont tenues de se référer aux directives mises à jour sur les signaux d'alarme de financement du terrorisme et de prolifération et d'intégrer les indicateurs de signaux d'alarme les plus récents dans leurs systèmes de filtrage.

Les directives mises à jour sur les signaux d'alarme permettront aux VASP et aux autres personnes pertinentes de reconnaître efficacement les transactions/activités inhabituelles ou suspectes associées au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (FP), y compris celles liées à l'évasion des Sanctions Financières Ciblées (SFC) imposées en vertu des Résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies (RCSNU) ou par des désignations locales.

La FSRA rappelle que toutes les personnes pertinentes sont tenues de garantir la conformité avec la Législation fédérale LBC, la Résolution du Cabinet n° (74) de 2020 et le Livre des Règles LBC de l'ADGM.

La FSRA ajoute qu'elle prendra les mesures appropriées à l'encontre des Personnes Pertinentes qui enfreignent les réglementations et règles administrées par la FSRA ainsi que les Lois fédérales LBC/LFT. Les nouvelles directives sur les signaux d'alarme de financement du terrorisme et de prolifération sont publiées sur le site web du FCCP et peuvent être consultées via ce Lien.

Cela intervient alors que les Émirats arabes unis s'efforcent de devenir plus conformes à la Règle de voyage du FATF et à d'autres législations et exigences internationales.

À la fin décembre 2023, la FSRA a émis une directive demandant à toutes les entreprises enregistrées dans l'ADGM de se conformer aux législations et politiques fédérales des Émirats arabes unis en matière de LBC/FT (Lutte contre le Blanchiment d'Argent / Financement du Terrorisme). Cela signifie que même si les entreprises sont enregistrées dans l'ADGM en tant qu'entités offshore ou en zone franche, elles restent légalement tenues de respecter les législations LBC/FT des Émirats arabes unis, qui incluent également les actifs virtuels, avec un accent particulier sur les règles de voyage du FATF.

La FSRA a annoncé ces révisions qui clarifient les exigences qui figuraient précédemment dans le Livre des Règles LBC, reflétant le cadre réglementaire fédéral que les Émirats arabes unis a mis en place pour lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, et garantir la conformité avec les sanctions financières ciblées. En particulier, des modifications rédactionnelles mineures ont été apportées aux dispositions relatives aux virements afin de fournir une plus grande clarté quant à l'application de la « Règle de voyage » du FATF aux Actifs Virtuels.

Dans son livre de règles amendé, la FSRA indique clairement : « La Législation fédérale LBC s'applique dans l'ADGM. »

Toutes ces modifications et orientations de la FSRA interviennent après que le FinCEN (réseau de lutte contre les crimes financiers du Département du Trésor des États-Unis) a proposé de nouvelles réglementations visant à renforcer la transparence dans le mélange de devises virtuelles convertibles (CVC) et à lutter contre le financement du terrorisme, en mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.