阿联酋监管机构发布包含虚拟资产的恐怖主义红旗指标指南

阿布扎比全球市场（Abu Dhabi Global Market）的监管机构FSRA（金融服务监管局）金融犯罪部门已发布关于恐怖主义和扩散融资红旗指标的更新指南，其中包括适用于虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）的具体红旗指标的新章节。

此次更新与阿联酋内阁第74号（2020）决议中已存在的条款有关，该决议涉及阿联酋恐怖分子名单以及执行联合国安理会关于防止和打击恐怖主义融资及利用不扩散大规模杀伤性武器的决定。

执行控制与不扩散办公室（EOCN）发布了关于恐怖主义和扩散融资红旗指标的更新指南，并新增了一节，解决适用于虚拟资产服务提供商（VASP）和虚拟资产的具体红旗指标。

根据FSRA的要求，所有相关人员、金融机构（“FIs”）、虚拟资产服务提供商（VASP）和指定非金融企业和职业（DNFBPs）必须参考更新的恐怖主义和扩散融资红旗指标指南，并将最新的红旗指标纳入其筛查系统。

更新的红旗指标指南将允许VASP和其他相关人员有效识别与恐怖主义融资（TF）和扩散融资（PF）相关的罕见或可疑交易/活动，包括那些与规避联合国安理会决议（UNSCRs）或本地指定所实施的定向金融制裁（TFS）相关的活动。

FSRA提醒，所有相关人员有义务确保遵守联邦AML立法、内阁第74号（2020）决议以及ADGM反洗钱规则手册。

FSRA补充道，它将采取适当行动，针对违反FSRA管理的法规和规则以及联邦AML/CFT法律的相关人员。新的恐怖主义和扩散融资红旗指标指南已发布在FCCP网站上，可通过此链接访问。

此举正值阿联酋努力更加符合FATF旅行规则和其他国际立法和要求。

2023年12月下旬，FSRA发布了一份指南，要求ADGM注册的所有公司遵守阿联酋联邦政府的反洗钱（AML）和定向金融制裁（TFS）立法和政策。这意味着，即使公司作为离岸或自由区实体在ADGM注册，它们仍将受阿联酋AML/TFS立法的法律约束，其中包括虚拟资产，特别强调FATF旅行规则。

FSRA宣布了对先前出现在反洗钱规则手册中的要求进行澄清的修订，反映了阿联酋为打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资并确保遵守定向金融制裁而建立的联邦监管框架。特别是，对有关电汇的条款进行了轻微的起草更改，以提供更清晰的说明，即FATF“旅行规则”适用于虚拟资产。

FSRA在其修订后的规则手册中明确指出，“联邦反洗钱立法适用于ADGM。”

FSRA的这些修订和指南是在FinCEN（美国财政部金融犯罪执法局）提议新法规以增强可转换虚拟货币（CVC）混合的透明度并打击恐怖主义融资之后出台的，其中提到了哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织。