Регулятор ОАЭ публикует руководство по красным флаггам терроризма, включающее виртуальные активы

Регулирующий орган Глобального рынка Абу-Даби, FSRA (Управление финансового регулирования), Управление по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовало обновление руководства по красным флаггам террористического и финансирования распространения, которое включает новый раздел со специфическими красными флагами, применимыми к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP).

Обновление связано с положениями, уже действующими согласно Резолюции Кабинета министров ОАЭ № 74 от 2020 года, которая касается списка террористов ОАЭ и реализации решений Совета Безопасности ООН, касающихся предотвращения и противодействия финансированию терроризма и нераспространения оружия массового уничтожения.

Исполнительный офис по контролю и нераспространению (EOCN) опубликовал обновленные руководства по красным флаггам террористического и финансирования распространения, а также включил новый раздел, касающийся специфических красных флагов, применимых к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) и виртуальным активам.

Согласно FSRA, все соответствующие лица, финансовые учреждения («FI»), поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и специально определенные небанковские бизнесы и профессии (DNFBPs) обязаны обращаться к обновленному руководству по красным флаггам террористического и финансирования распространения и внедрять самые актуальные индикаторы красных флагов в свои системы проверки.

Обновленное руководство по красным флаггам позволит VASP и другим соответствующим лицам эффективно распознавать необычные или подозрительные транзакции/деятельность, связанные с террористическим финансированием (TF) и финансированием распространения (PF), включая те, которые связаны с уклонением от целевых финансовых санкций (TFS), наложенных в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН (UNSCR) или местными назначениями.

FSRA напоминает, что все соответствующие лица обязаны обеспечивать соблюдение федерального законодательства по борьбе с отмыванием денег, Резолюции Кабинета министров № 74 от 2020 года и Правил AML ADGM.

FSRA добавляет, что оно предпримет соответствующие меры в отношении соответствующих лиц, нарушающих регулирование и правила, администрируемые FSRA, и федеральные законы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Новое руководство по красным флаггам террористического и финансирования распространения опубликовано на сайте FCCP и доступно по этой ссылке.

Это происходит на фоне того, как ОАЭ стремится стать более соответствующим правилам FATF Travel и другим международным законодательствам и требованиям.

В конце декабря 2023 года FSRA выпустило руководство, в котором потребовало, чтобы все зарегистрированные компании в ADGM соблюдали законодательство и политику ОАЭ в области борьбы с отмыванием денег (AML) и целевых финансовых санкций (TFS) федерального правительства ОАЭ. Это означает, что даже если компании зарегистрированы в ADGM как офшорные или свободные экономические зоны, они все равно будут юридически обязаны соблюдать законодательство ОАЭ в области AML/TFS, которое также включает виртуальные активы, с особым акцентом на правила FATF Travel.

FSRA объявило об этих изменениях, которые уточняют требования, ранее содержавшиеся в Правилах AML, отражая федеральную регуляторную рамку, которую ОАЭ создало для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения, а также для обеспечения соблюдения целевых финансовых санкций. В частности, были внесены незначительные редакционные изменения в положения, касающиеся денежных переводов, чтобы обеспечить большую ясность в том, что правило FATF «Travel Rule» применяется к виртуальным активам.

В своем измененном своде правил FSRA четко указывает: «Федеральное законодательство по борьбе с отмыванием денег применяется в ADGM».

Все эти поправки и руководства от FSRA последовали после того, как FinCEN (Сеть по обеспечению соблюдения законов о финансовых преступлениях Министерства финансов США) предложила новые правила для повышения прозрачности в области смешивания конвертируемых виртуальных валют (CVC) и борьбы с террористическим финансированием, упомянув ХАМАС и Палестинский исламский джихад.