UAEの規制当局が、仮想資産を含むテロリズムのレッドフラグガイダンスを公布

アブダビ・グローバル・マーケット（ADGM）の規制当局であるFSRA（Financial Services Regulatory Authority）の金融犯罪ユニットは、virtual assets（仮想資産）およびvirtual asset service providers（VASP）に適用される特定のレッドフラグに関する新しいセクションを含む、テロリズム資金調達および拡散資金調達のレッドフラグガイダンスの更新を発表しました。

この更新は、UAEのテロリストリストおよびテロリズム資金の防止・対抗および大量破壊兵器の拡散防止に関する国連安全保障理事会の決定の実施に関連する、UAE内閣決議第74号（2020年）にすでに存在する規定に関連しています。

管理・非拡散執行局（EOCN）は、テロリズム資金調達および拡散資金調達のレッドフラグに関する更新されたガイダンスを公布し、Virtual Asset Service Providers（VASP）および仮想資産に適用される特定のレッドフラグを扱う新しいセクションを組み込みました。

FSRAによると、関連するすべての者、金融機関（「FI」）、Virtual Assets Service Providers（VASP）、および指定非金融ビジネスおよび職業（DNFBPs）は、更新されたテロリズム資金調達および拡散資金調達のレッドフラグガイダンスを参照し、最新のレッドフラグ指標をスクリーニングシステムに取り入れる必要があります。

更新されたレッドフラグガイダンスにより、VASPおよびその他の関連する者は、国連安全保障理事会決議（UNSCRs）または地方指定に基づいて課せられた対象金融制裁（TFS）の回避に関連するものを含む、テロリズム資金調達（TF）および拡散資金調達（PF）に関連する一般的でない、または不審な取引/活動を実効的に認識できるようになります。

FSRAは、すべての関連する者が連邦AML立法、内閣決議第74号（2020年）、およびADGMのAMLルールブックの遵守を確保する義務があることを思い出させます。

FSRAは、FSRAが管理する規制および規則、および連邦AML/CFT法に違反する関連する者に対して適切な措置を取ると付け加えています。新しいテロリズム資金調達および拡散資金調達のレッドフラグガイダンスはFCCPウェブサイトに掲載されており、このリンクからアクセスできます。

これは、UAEがFATFのトラベルルールおよびその他の国際的な立法および要件により準拠する動きの一環として発表されました。

2023年12月下旬、FSRAは、ADGMに登録されているすべての企業がUAE連邦政府のAML（マネーロンダリング防止）およびTFS（対象金融制裁）の立法および政策を遵守するよう求めるガイダンスを発行しました。これは、企業がADGMでオフショアまたはフリーゾーンエンティティとして登録している場合でも、UAEのAML/TFS立法（仮想資産を含む）に法的に拘束されることを意味します。特にFATFの「トラベルルール」に重点が置かれています。

FSRAは、以前AMLルールブックに記載されていた要件を明確にするこれらの改正を発表しました。これは、マネーロンダリング、テロリズム資金調達、拡散資金調達の防止および対象金融制裁の遵守を確保するためにUAEが設置した連邦規制枠組みを反映しています。特に、FATFの「トラベルルール」が仮想資産に適用されることをより明確にするため、送金に関する規定にわずかな草案の変更が加えられました。

FSRAの改正されたルールブックには、「連邦AML立法はADGMにおいて適用される」と明確に明記されています。

FSRAによるこれらの改正およびガイダンスは、FinCEN（米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク）が、コンバーチブル仮想通貨（CVC）のミキシングの透明性を高め、テロリズム資金調達（ハマス、パレスチン・イスラム・ジハードに関連するものを含む）に対抗するための新しい規制を提案した後に発表されました。