Regulador dos EAU publica diretrizes de sinais de alerta de terrorismo que incluem ativos virtuais

A autoridade reguladora do Abu Dhabi Global Market, a FSRA (Autoridade de Regulamentação dos Serviços Financeiros), Unidade de Crimes Financeiros, publicou uma atualização sobre as diretrizes de sinais de alerta vermelho para financiamento do terrorismo e proliferação, que incluem uma nova seção com sinais de alerta específicos aplicáveis aos ativos virtuais e aos prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs).

A atualização está relacionada às disposições já estabelecidas pela Resolução do Gabinete dos EAU nº (74) de 2020, que diz respeito à lista de terroristas dos EAU e à implementação das decisões do Conselho de Segurança das Nações Unidas relacionadas à prevenção e combate ao financiamento do terrorismo e à não proliferação de armas de destruição em massa.

O Escritório Executivo para Controle e Não-Proliferação (EOCN) publicou diretrizes atualizadas sobre Sinais de Alerta de Financiamento ao Terrorismo e Proliferação, juntamente com a incorporação de uma nova seção abordando sinais de alerta específicos aplicáveis a Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) e ativos virtuais.

De acordo com a FSRA, todas as Pessoas Relevantes, Instituições Financeiras (“FIs”), Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) e Negócios e Profissões Não-Financeiras Designadas (DNFBPs) são obrigadas a consultar as Diretrizes Atualizadas de Sinais de Alerta de Financiamento ao Terrorismo e Proliferação e incorporar os indicadores de Sinais de Alerta mais atualizados em seus sistemas de triagem.

As diretrizes atualizadas de sinais de alerta permitirão que VASPs e outras pessoas relevantes reconheçam efetivamente transações/atividades incomuns ou suspeitas associadas ao Financiamento ao Terrorismo (TF) e Financiamento à Proliferação (PF), incluindo aquelas relacionadas à evasão de Sanções Financeiras Direcionadas (TFS) impostas sob Resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas (UNSCRs) ou por designações locais.

A FSRA lembra que todas as pessoas relevantes são obrigadas a garantir a conformidade com a Legislação Federal de AML, a Resolução do Gabinete nº (74) de 2020 e o Livro de Regras de AML do ADGM.

A FSRA adiciona que tomará as medidas apropriadas contra Pessoas Relevantes que violarem as regulamentações e regras administradas pela FSRA e as Leis Federais de AML/CFT. As novas Diretrizes de Sinais de Alerta de Financiamento ao Terrorismo e Proliferação estão publicadas no site da FCCP e podem ser acessadas através deste Link.

Isso ocorre enquanto os EAU se movem para se tornarem mais conformes com a Regra de Viagem da FATF e outras legislações e requisitos internacionais.

No final de dezembro de 2023, a FSRA emitiu umadiretriz solicitando que todas as empresas registradas no ADGM adiram às legislações e políticas de AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) e TFS (Sanções Financeiras Direcionadas) do governo federal dos Emirados Árabes Unidos. O que isso significa é que, mesmo que as empresas estejam registradas no ADGM como entidades offshore ou de zona franca, elas ainda estarão legalmente vinculadas às legislações de AML/TFS dos EAU, que também incluem ativos virtuais, com ênfase específica nas regras de viagem da FATF.

A FSRA anunciou essas revisões que esclarecem os requisitos que anteriormente apareciam no Livro de Regras de AML, refletindo o quadro regulatório federal que os EAU estabeleceram para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento à proliferação, e garantir a conformidade com as sanções financeiras direcionadas. Em particular, pequenas alterações de redação foram feitas nas disposições relacionadas a transferências bancárias para fornecer maior clareza de que a “Regra de Viagem” da FATF se aplica a Ativos Virtuais.

O livro de regras emendado da FSRA afirma claramente: “A Legislação Federal de AML se aplica no ADGM.”

Todas essas emendas e diretrizes da FSRA vêm após a FinCEN (Rede de Aplicação de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) propor novas regulamentações para aumentar a transparência na mistura de moeda virtual conversível (CVC) e combater o Financiamento ao Terrorismo, mencionando Hamas e Jihad Islâmica Palestina.