Órgão regulador dos Emirados Árabes Unidos publica diretrizes sobre sinais de alerta terrorista, incluindo ativos virtuais

A Unidade de Crimes Financeiros da FSRA (Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros), autoridade reguladora do Mercado Global de Abu Dhabi, publicou uma atualização das diretrizes sobre sinais de alerta de financiamento do terrorismo e da proliferação, que inclui uma nova seção para sinais de alerta específicos aplicáveis ​​a ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).

A atualização está relacionada com as disposições já em vigor pela Resolução nº (74) de 2020 do Gabinete dos Emirados Árabes Unidos, que diz respeito à lista de terroristas dos Emirados Árabes Unidos e à implementação das decisões do Conselho de Segurança das Nações Unidas relativas à prevenção e ao combate ao financiamento do terrorismo e à promoção da não proliferação de armas de destruição maciça.

O Gabinete Executivo para o Controle e a Não Proliferação (EOCN) publicou diretrizes atualizadas sobre os sinais de alerta relacionados ao financiamento do terrorismo e da proliferação, juntamente com a inclusão de uma nova seção que aborda sinais de alerta específicos aplicáveis ​​a provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) e ativos virtuais.

De acordo com a FSRA, todas as Pessoas Relevantes, Instituições Financeiras (IFs), Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (PSAVs) e Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas (EPNFDs) são obrigadas a consultar as Diretrizes de Alerta sobre Financiamento do Terrorismo e da Proliferação atualizadas e a incorporar os indicadores de alerta mais recentes em seus sistemas de triagem.

As diretrizes atualizadas sobre sinais de alerta permitirão que os Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) e outras pessoas relevantes reconheçam com eficácia transações/atividades incomuns ou suspeitas associadas ao Financiamento do Terrorismo (FT) e ao Financiamento da Proliferação (FP), incluindo aquelas relacionadas à evasão de Sanções Financeiras Alvo (SFA) impostas pelas Resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas (RCSNU) ou por designações locais.

A FSRA lembra que todas as pessoas relevantes são obrigadas a garantir a conformidade com a legislação federal de AML, a Resolução do Gabinete nº (74) de 2020 e o Livro de Regras AML do ADGM.

A FSRA acrescenta que tomará as medidas cabíveis contra as Pessoas Relevantes que infringirem os regulamentos e normas administrados pela FSRA e as Leis Federais de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT). O novo Guia de Alertas sobre Financiamento do Terrorismo e da Proliferação está publicado no site da FCCP e pode ser acessado por meio deste link.

Esta medida surge num momento em que os Emirados Árabes Unidos procuram cumprir mais rigorosamente as normas de viagem da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) e outras legislações e requisitos internacionais.

No final de dezembro de 2023, a FSRA (Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros) emitiu uma orientação solicitando que todas as empresas registradas no ADGM (Mercado de Ação de Defesa do Consumidor) cumpram as legislações e políticas de AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) e TFS (Sanções Financeiras Direcionadas) do governo federal dos Emirados Árabes Unidos. Isso significa que, mesmo que as empresas estejam registradas no ADGM como entidades offshore ou de zona franca, elas ainda estarão legalmente sujeitas às legislações de AML/TFS dos Emirados Árabes Unidos, que também incluem ativos virtuais, com ênfase específica nas regras de viagem da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).

A FSRA anunciou essas revisões que esclarecem os requisitos que constavam anteriormente no Manual de Regras de AML (Antilavagem de Dinheiro), refletindo a estrutura regulatória federal que os Emirados Árabes Unidos implementaram para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação, além de garantir a conformidade com as sanções financeiras direcionadas. Em particular, foram feitas pequenas alterações na redação das disposições relativas a transferências eletrônicas, a fim de deixar mais claro que a "Regra de Viagem" do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) se aplica a ativos virtuais.

A FSRA, em seu livro de regras alterado, afirma claramente: "A legislação federal de combate à lavagem de dinheiro se aplica ao ADGM."

Todas essas alterações e orientações da FSRA surgem após a FinCEN (rede de combate a crimes financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) ter proposto novas regulamentações para aumentar a transparência na mistura de moedas virtuais conversíveis (CVC) e combater o financiamento do terrorismo, mencionando o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina.