Morgan Stanley sotto indagine da parte della FINRA per riciclaggio di denaro
- La FINRA sta indagando su Morgan Stanley per presunte violazioni delle norme antiriciclaggio nelle sue unità wealth e institutional.
- I documenti interni mostrano che il 24% dei conti internazionali è classificato ad alto rischio, con controlli di due diligence rafforzata carenti.
- La banca affronta inoltre accuse relative a 535.000 operazioni su titoli non dichiarate tra il 2018 e il 2022.
Morgan Stanley è sotto indagine dall'Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per potenziali lacune nei controlli antiriciclaggio (AML) relativi alla sua clientela facoltosa, secondo il Wall Street Journal, citando fonti a conoscenza della questione.
L'indagine potrebbe determinare se la Wall Street Banca ha valutato correttamente il rischio dei clienti e seguito le procedure AML per i suoi dipartimenti di wealth management e business istituzionale. La FINRA ha chiesto informazioni sia sui clienti nazionali che internazionali gestiti tra ottobre 2021 e settembre 2024.
Persone a conoscenza della questione ha le unità sotto indagine includono Morgan Stanley Wealth Management, la sua divisione di titoli istituzionali e E*Trade, la piattaforma di trading digitale acquisita nel 2020.
La FINRA ha accusato Morgan Stanley lo scorso agosto di aver presentato registrazioni inaccurate dopo aver scoperto oltre 535.000 transazioni non riportate di titoli municipali e debiti da maggio 2018 a luglio 2022.
Revisioni del rischio dei clienti di Morgan Stanley interrogate
Si rapporta che la FINRA stia chiedendo a Morgan Stanley di produrre dati sulle persone politicamente esposte (PEP) come alti funzionari stranieri, i loro parenti e stretti associati.
I regolatori stanno inoltre esaminando quali dipendenti di Morgan Stanley fossero responsabili della gestione di clienti esposti a vulnerabilità di riciclaggio di denaro a causa delle loro connessioni politiche.
La FINRA non è un’agenzia governativa, ma ai sensi della legge federale ha l’autorità di imporre sanzioni ai broker-dealer che violano gli standard normativi.
Ad aprile 2024, il WSJ ha riferito che Morgan Stanley stava affrontando altre indagini federali, tra cui quelle del Dipartimento di Giustizia, della Securities and Exchange Commission (SEC), dell’Office of Foreign Assets Control (OFAC) e della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) presso il Dipartimento del Tesoro.
Le indagini che esaminano l’unità di wealth management della società si sono approfondite, secondo quanto riportato, sull’onboarding di nuovi clienti da parte di Morgan Stanley, presunti coinvolti in corruzione e traffico di droga.
La FINRA ha richiesto alla banca gli organigrammi e le catene di reporting dei team responsabili dell’antiriciclaggio, della conformità alle sanzioni e del rilevamento dei reati finanziari.
Il regolatore ha chiesto a Morgan Stanley di spiegare come assegna i profili di rischio ai clienti utilizzando E*Trade, le sue divisioni di private banking e servizi istituzionali.
Morgan Stanley avrebbe cercato di ristrutturare i propri sistemi AML dopo che la Federal Reserve ha definito le sue pratiche di gestione del rischio come “deboli”. Alcuni degli sforzi elencati dall’istituto finanziario includono la chiusura di migliaia di conti e la riduzione delle operazioni in alcune parti dell’America Latina.
Tuttavia, documenti interni esaminati dal Journal nel 2023 hanno mostrato che i conti del business di wealth management di Morgan Stanley presentavano caratteristiche di riciclaggio di denaro o evasione fiscale. All’epoca, il 24% dei oltre 46.500 clienti con conti di wealth management internazionali era stato segnalato per riciclaggio di denaro.
I dipendenti sono preoccupati per le richieste di dati della FINRA
Secondo persone informate sulla questione, Morgan Stanley ha ricevuto almeno sei richieste di informazioni dalla FINRA, l’ultima arrivata nelle ultime settimane. Alcuni dipendenti all’interno della banca sarebbero preoccupati per la completezza e l’accuratezza delle risposte inviate alla FINRA.
In almeno un caso, la società ha dovuto fornire ulteriori dati dopo che i regolatori hanno trovato le presentazioni iniziali “inadeguate”.
Un portavoce ha dichiarato al WSJ che la banca ha effettuato investimenti significativi nei programmi di conformità in generale.
«L'esistenza di questi esami di vigilanza e il continuo scambio di opinioni con i nostri regolatori non è esclusivo di Morgan Stanley, né è indicativo di un problema nel nostro business o nei nostri controlli,» ha concluso il rappresentante.
Morgan Stanley potrebbe aver ricevuto il "pollice in su" dalla Fed per le procedure di verifica dei clienti di E*Trade, ma altri regolatori non sono convinti delle sue politiche di protezione dei clienti.
L'Ufficio del Controllore della Valuta (OCC) avrebbe riscontrato che migliaia di conti di wealth management non è riuscito devono sottoporsi a una due diligence rafforzata (EDD), come richiesto per i clienti ad alto rischio. Le revisioni EDD vengono avviate quando un cliente presenta un rischio elevato di crimini finanziari e dovrebbero essere condotte su base ricorrente.
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Florence Muchai
Florence si occupa di notizie relative a criptovalute, gaming, tecnologia e AI da oltre 6 anni. I suoi studi in Informatica presso l'Università Meru di Scienze e Tecnologia e in Gestione delle Emergenze e Diplomazia Internazionale presso il MMUST le hanno fornito eccellenti competenze linguistiche, osservative e tecniche. Florence ha lavorato al VAP Group e come editor per diverse testate specializzate in criptovalute.
