Morgan Stanley sotto inchiesta da parte della FINRA per riciclaggio di denaro

Secondo quanto riportato dal Wall Street Journal, che cita fonti a conoscenza della questione, Morgan Stanley è sotto inchiesta da parte della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per possibili carenze nei controlli antiriciclaggio (AML) relativi alla sua facoltosa clientela. 

L'indagine potrebbe determinare se la Wall Street Bank abbia valutato correttamente il rischio dei clienti e se abbia seguito le procedure antiriciclaggio per i suoi dipartimenti patrimoniali e istituzionali. La FINRA ha richiesto informazioni sui clienti nazionali e internazionali gestiti tra ottobre 2021 e settembre 2024.

Persone a conoscenza della questione hanno affermato che tra le unità sottoposte a interrogatorio figurano Morgan Stanley Wealth Management, la sua divisione titoli istituzionali, ed E*Trade, la piattaforma di trading digitale acquisita nel 2020.

Lo scorso agosto la FINRA ha accusato Morgan Stanley di aver presentato registri inesatti dopo aver scoperto oltre 535.000 transazioni non dichiarate su titoli municipali e di debito da maggio 2018 a luglio 2022.

Sono state poste domande sulle revisioni dei rischi dei clienti Morgan Stanley 

Secondo quanto riferito, la FINRA starebbe chiedendo a Morgan Stanley di produrre dati sulle persone politicamente esposte (PEP), come alti funzionari stranieri, i loro parenti e stretti collaboratori. 

Gli enti regolatori stanno inoltre esaminando quali dipendenti di Morgan Stanley erano responsabili della gestione di clienti esposti a vulnerabilità legate al riciclaggio di denaro a causa dei loro legami politici.

La FINRA non è un'agenzia governativa, ma in base alla legge federale ha l'autorità di imporre sanzioni ai broker-dealer che violano gli standard normativi.

Nell'aprile 2024, il WSJ ha riferito che Morgan Stanley era oggetto di altre indagini federali, tra cui quelle del Dipartimento di Giustizia, della Securities and Exchange Commission (SEC), dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) e del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) presso il Dipartimento del Tesoro. 

Le indagini che hanno indagato sulla divisione di gestione patrimoniale della società avrebbero approfondito l'acquisizione di nuovi clienti da parte di Morgan Stanley, presumibilmente coinvolti in corruzione e traffico di droga.

La FINRA ha chiesto alla banca di fornire organigrammi e canali di segnalazione per i team incaricati della lotta al riciclaggio di denaro, del rispetto delle sanzioni e dell'individuazione dei reati finanziari. 

L'autorità di regolamentazione ha chiesto a Morgan Stanley di spiegare come assegna i profili di rischio ai clienti che utilizzano E*Trade, le sue divisioni di private banking e servizi istituzionali.

Morgan Stanley starebbe cercando di rinnovare i propri sistemi antiriciclaggio dopo che la Federal Reserve ha definito "deboli" le sue di gestione del rischio . Tra le misure menzionate dall'istituto finanziario figurano la chiusura di migliaia di conti e la riduzione delle attività in alcune zone dell'America Latina.

Tuttavia, documenti interni esaminati dal Journal nel 2023 mostravano che i conti della divisione di gestione patrimoniale di Morgan Stanley presentavano caratteristiche di riciclaggio di denaro o evasione fiscale. All'epoca, il 24% degli oltre 46.500 clienti titolari di conti di gestione patrimoniale internazionali era stato segnalato per riciclaggio di denaro. 

I dipendenti sono turbati dalle richieste di dati della FINRA

Secondo fonti informate sulla questione, Morgan Stanley ha ricevuto almeno sei richieste di informazioni dalla FINRA, l'ultima delle quali è arrivata nelle ultime settimane. Alcuni dipendenti della banca avrebbero espresso preoccupazione per la completezza e l'accuratezza delle risposte inviate alla FINRA. 

In almeno un caso, l'azienda ha dovuto fornire ulteriori dati dopo che gli enti regolatori avevano ritenuto "carenti" i dati iniziali presentati

Un portavoce ha dichiarato al WSJ che la banca ha effettuato investimenti significativi in ​​programmi di conformità a tutti i livelli. 

"L'esistenza di questi controlli di vigilanza e il continuo scambio di opinioni con le autorità di regolamentazione non sono una caratteristica esclusiva di Morgan Stanley, né indicano un problema nella nostra attività o nei nostri controlli", ha concluso il rappresentante.

Morgan Stanley potrebbe aver ricevuto il "pollice in su" dalla Fed per la buona condotta nelle procedure di controllo dei clienti di E*Trade, ma altri enti regolatori non sono convinti delle sue politiche di tutela dei clienti. 

Secondo quanto riferito, l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ha scoperto che migliaia di conti di gestione patrimoniale non sono stati sottoposti alla due diligence rafforzata (EDD), come richiesto per i clienti ad alto rischio. Le revisioni EDD vengono avviate quando un cliente presenta un elevato rischio di reati finanziari e dovrebbero essere condotte su base ricorrente.