- La FINRA enquête sur Morgan Stanley pour des défaillances présumées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent au sein de ses unités de gestion de patrimoine et institutionnelles.
- Des documents internes indiquent que 24 % des comptes internationaux sont classés à haut risque, avec des contrôles insuffisants de diligence renforcée.
- La banque fait également face à des accusations liées à 535 000 transactions de titres non déclarées entre 2018 et 2022.
Morgan Stanley fait l'objet d'une enquête de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pour des lacunes potentielles dans les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) liés à sa clientèle fortunée, selon le Wall Street Journal, citant des sources familiarisées avec l'affaire.
L'enquête pourrait déterminer si la Wall Street Banque a correctement évalué le risque client et suivi les procédures LCB pour ses départements de gestion de patrimoine et d'affaires institutionnelles. La FINRA a demandé des informations sur les clients nationaux et internationaux gérés entre octobre 2021 et septembre 2024.
Des personnes familiarisées avec l'affaire a déclaré les unités mises en cause incluent Morgan Stanley Wealth Management, sa division de titres institutionnels, et E*Trade, la plateforme de trading numérique acquise en 2020.
La FINRA a accusé Morgan Stanley en août dernier d'avoir déposé des registres inexacts après avoir découvert plus de 535 000 transactions non déclarées de titres municipaux et de dette entre mai 2018 et juillet 2022.
Revue des risques clients de Morgan Stanley interrogée
La FINRA demanderait à Morgan Stanley de produire des données sur les personnes politiquement exposées (PEP) telles que les hauts fonctionnaires étrangers, leurs proches et leurs associés.
Les régulateurs examinent également quels employés de Morgan Stanley étaient responsables de la gestion de clients exposés à des vulnérabilités de blanchiment d'argent en raison de leurs liens politiques.
La FINRA n'est pas une agence gouvernementale, mais en vertu de la loi fédérale, elle a le pouvoir d'imposer des sanctions aux courtiers-dépositaires qui enfreignent les normes réglementaires.
En avril 2024, le WSJ a rapporté que Morgan Stanley faisait face à d'autres enquêtes fédérales, notamment du ministère de la Justice, de la Securities and Exchange Commission (SEC), du Office of Foreign Assets Control (OFAC) et du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) au sein du département du Trésor.
Les enquêtes portant sur l'unité de gestion de patrimoine de la firme auraient plongé dans l'intégration de nouveaux clients par Morgan Stanley, soupçonnés d'être impliqués dans la corruption et le trafic de drogue.
La FINRA a demandé à la banque des organigrammes et des chaînes de rapport pour les équipes chargées de la lutte contre le blanchiment d'argent, de la conformité aux sanctions et de la détection des crimes financiers.
Le régulateur a demandé à Morgan Stanley d'expliquer comment il attribue des profils de risque aux clients en utilisant E*Trade, ses bras de banque privée et de services institutionnels.
Morgan Stanley aurait essayé de réformer ses systèmes LCB après que la Réserve fédérale a qualifié ses pratiques de gestion des risques de « faibles ». Certains des efforts listés que l'institution financière a mentionnés incluent la fermeture de milliers de comptes et la réduction des opérations dans certaines parties de l'Amérique latine.
Pourtant, des documents internes examinés par le Journal en 2023 ont montré que les comptes de l'activité de gestion de patrimoine de Morgan Stanley présentaient des caractéristiques de blanchiment d'argent ou d'évasion fiscale. À l'époque, 24 % des plus de 46 500 clients détenant des comptes de gestion de patrimoine internationaux avaient été signalés pour blanchiment d'argent.
Les employés sont inquiets face aux demandes de données de la FINRA
Selon des personnes informées de l'affaire, Morgan Stanley a reçu au moins six demandes d'informations de la FINRA, la plus récente étant arrivée ces dernières semaines. Certains employés de la banque seraient inquiets quant à l'exhaustivité et à l'exactitude des réponses soumises à la FINRA.
Dans au moins un cas, la firme a dû fournir plus de données après que les régulateurs ont jugé les soumissions initiales « insuffisantes ».
Un porte-parole a déclaré au WSJ que la banque a réalisé des investissements significatifs dans des programmes de conformité à tous les niveaux.
« L'existence de ces examens de supervision et les allers-retours avec nos régulateurs ne sont pas uniques à Morgan Stanley, ni ne constituent une indication d'un problème dans nos activités ou nos contrôles,» a conclu le représentant.
Morgan Stanley a peut-être reçu le « pouce levé » de bonne conduite de la Fed sur les procédures de vérification des clients d'E*Trade, mais d'autres régulateurs ne sont pas convaincus par ses politiques de protection des clients.
Le Bureau du Contrôleur de la Monnaie (OCC) aurait constaté que des milliers de comptes de gestion de patrimoine a échoué devaient faire l'objet d'une diligence raisonnable renforcée (EDD) comme requis pour les clients à haut risque. Les examens EDD sont initiés lorsqu'un client présente un risque élevé de crime financier et sont censés être effectués de manière récurrente.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
