Citigroup teste un outil de gestion des risques de change basé sur l'IA avec la société singapourienne Ant International

Citigroup s'est associé à la société fintech Ant International, basée à Singapour, pour lancer un programme pilote visant à améliorer la gestion des risques de change (FX) grâce à l'intelligence artificielle. 

Ant International est une filiale du géant chinois de la fintech Ant Group, fondé par le milliardaire Jack Ma, qui fournit des services de paiement numérique, de numérisation et de technologie financière à l'échelle mondiale et opère en Asie, en Europe, au Moyen-Orient et en Amérique latine.

Le programme pilote a été initialement développé pour l'aviation

Selon Citigroup et Ant International, cette initiative intègre vendredi la solution de taux de change fixes de Citi, déjà largement utilisée par des clients dans des secteurs comme le commerce électronique, avec le modèle Falcon Time-Series Transformer (TST) d'Ant International, un outil de prévision basé sur l'IA avec près de 2 milliards de paramètres et la capacité d'aider les entreprises à réduire leurs coûts de couverture de change.

Initialement conçu pour les clients du secteur aérien, ce programme pilote a révélé un fort potentiel dans la gestion des risques. Déjà utilisé lors de transactions réelles avec d'importantes compagnies aériennes asiatiques, il a permis, selon ces dernières, de réduire les coûts liés à la couverture de change à taux fixe pour la vente de billets en ligne.

Les résultats sont encourageants. Kelvin Li, directeur général de Platform Tech chez Ant International, a déclaré que cette performance démontre comment optimiser les coûts grâce à la couverture de change assistée par l'IA. Il s'est également dit enthousiaste quant à la collaboration avec Citi, qui leur permettra d'atteindre un plus grand nombre d'entreprises et de secteurs d'activité.

Ce lancement intervient environ six mois après que Citi a commencé le déploiement de nouveaux outils d'IA pour ses employés dans huit pays, offrant ainsi le même niveau d'accès à 140 000 employés dans le monde.

Les grandes banques utilisent les outils d'IA de manière plus spécifique

Depuis le début de l'essor de l'IA, divers secteurs se sont progressivement adaptés à cette nouvelle évolution, et le secteur bancaire n'a pas été en reste.

Selon certaines sources, les grandes banques déploient de plus en plus d'outils d'IA pour des applications ciblées afin d'améliorer leur efficacité, de réduire leurs coûts et d'optimiser la prise de décision.

Parmi les bons exemples, citons Morgan Stanley avec son chatbot créé pour aider les conseillers financiers dans leurs interactions avec les clients, et l'assistant virtuel Erica de Bank of America, conçu pour se concentrer sur les transactions quotidiennes des clients particuliers, et utilisé pour signaler les activités suspectes avec une plus grande précision.

JPMorgan Chase utiliserait désormais l'IA pour l'évaluation des risques en temps réel et la conformité réglementaire. La banque exploite également la plateforme COiN, qui réduit le temps consacré aux vérifications manuelles en facilitant l'analyse des documents juridiques.

HSBC a également adopté l'IA pour détecter les schémas de blanchiment d'argent, une mesure qui, selon elle, a permis d'améliorer la détection de 20 % par rapport aux systèmes traditionnels.

Les observateurs estiment que cette adoption généralisée de l'IA dans le secteur financier est encouragée par la volonté des grandes banques de se surpasser et de rester compétitives. Le soutien réglementaire a également joué un rôle dans cette adoption.

En 2024, la Réserve fédérale a déclaré que l'IA pourrait permettre au secteur bancaire d'économiser 80 milliards de dollars par an d'ici 2030.