Citigroup sperimenta uno strumento di gestione del rischio forex basato sull'intelligenza artificiale con Ant International di Singapore

Citigroup ha stretto una partnership con Ant International, società fintech con sede a Singapore, per lanciare un programma pilota che mira a migliorare la gestione del rischio di cambio (FX) utilizzando l'intelligenza artificiale. 

Ant International è una società affiliata del colosso cinese della tecnologia finanziaria Ant Group, fondato dal miliardario Jack Ma, che fornisce servizi di pagamento digitale, digitalizzazione e tecnologia finanziaria a livello globale, con attività in Asia, Europa, Medio Oriente e America Latina.

Il programma pilota è stato originariamente sviluppato per l'aviazione

Secondo quanto dichiarato venerdì da Citigroup e Ant International, l'iniziativa integra la soluzione Fixed FX Rates di Citi, già ampiamente utilizzata dai clienti in settori come l'e-commerce, con il modello Falcon Time-Series Transformer (TST) di Ant International, uno strumento di previsione basato sull'intelligenza artificiale con quasi 2 miliardi di parametri e la capacità di aiutare le aziende a ridurre i costi di copertura FX.

Il programma pilota è stato originariamente sviluppato per servire i clienti del settore dell'aviazione, ma ha dimostrato un grande potenziale nel settore della gestione del rischio. È già stato utilizzato in transazioni live con importanti compagnie aeree asiatiche e le aziende affermano che è stato in grado di ridurre i costi di copertura del tasso di cambio fisso della compagnia aerea per la vendita di biglietti online.

I risultati sono incoraggianti. Kelvin Li, direttore generale di Platform Tech presso Ant International, ha affermato che questo risultato dimostra come sia possibile ottenere un'efficienza dei costi con la copertura valutaria basata sull'intelligenza artificiale. Ha inoltre espresso entusiasmo per la collaborazione con Citi, poiché aiuterà l'azienda a raggiungere un maggior numero di aziende e settori.

Il lancio avviene circa sei mesi dopo che Citi ha iniziato a implementare nuovi strumenti di intelligenza artificiale per i dipendenti in otto paesi, offrendo lo stesso livello di accesso a 140.000 dipendenti in tutto il mondo.

Le grandi banche hanno utilizzato gli strumenti di intelligenza artificiale in modi più specifici

Da quando è iniziato il boom dell'intelligenza artificiale, diversi settori si sono gradualmente adattati ai nuovi sviluppi, e il settore bancario non è rimasto indietro.

Secondo alcuni rapporti, le grandi banche stanno implementando sempre più strumenti di intelligenza artificiale per applicazioni mirate, al fine di aumentare l'efficienza, ridurre i costi e migliorare il processo decisionale.

Tra i buoni esempi ci sono Morgan Stanley con il suo chatbot, creato per aiutare i consulenti finanziari nelle interazioni con i clienti, e l'assistente virtuale Erica di Bank of America, creato per concentrarsi sulle transazioni quotidiane dei clienti al dettaglio, utilizzandolo per segnalare attività sospette con maggiore precisione.

JPMorgan Chase ora utilizza l'intelligenza artificiale per la valutazione del rischio in tempo reale e la conformità normativa. Gestisce inoltre la piattaforma COiN, che riduce il tempo dedicato alle revisioni manuali facilitando l'analisi dei documenti legali.

Anche HSBC ha iniziato a utilizzare l'intelligenza artificiale per individuare modelli di riciclaggio di denaro, una mossa che, secondo l'azienda, ha migliorato la velocità di rilevamento del 20% rispetto ai sistemi tradizionali.

I commentatori ritengono che questa diffusa adozione dell'intelligenza artificiale nel settore finanziario sia incoraggiata dal desiderio delle grandi banche di superarsi a vicenda e di rimanere rilevanti. Anche il supporto normativo ha giocato un ruolo importante in questa adozione.

Nel 2024, la Federal Reserve ha dichiarato che l'intelligenza artificiale potrebbe far risparmiare al settore bancario 80 miliardi di dollari all'anno entro il 2030.