- Die FINRA ermittelt gegen Morgan Stanley wegen angeblicher Verstöße gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften in ihren Vermögensverwaltungs- und Institutionseinheiten.
- Interne Unterlagen zeigen, dass 24 % der internationalen Konten als hochriskant eingestuft sind und schwache Kontrollen bei der erweiterten Sorgfaltspflicht aufweisen.
- Zudem wird dem Bankhaus vorgeworfen, zwischen 2018 und 2022 über 535.000 nicht gemeldete Wertpapiergeschäfte getätigt zu haben.
Morgan Stanley wird von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) wegen möglicher Mängel in den Kontrollen zur Geldwäschebekämpfung (AML) im Zusammenhang mit seiner wohlhabenden Kundschaft untersucht, so die Wall Street Journal, die sich auf mit der Angelegenheit vertraute Quellen beruft.
Die Untersuchung könnte feststellen, ob die Wall Street Bank das Kundenrisiko ordnungsgemäß bewertet und die AML-Verfahren für ihre Vermögensverwaltungs- und Institutsabteilungen befolgt hat. FINRA hat um Informationen zu inländischen und internationalen Kunden gebeten, die zwischen Oktober 2021 und September 2024 verwaltet wurden.
Mit der Angelegenheit vertraute Personen sagte Die in Frage stehenden Einheiten umfassen Morgan Stanley Wealth Management, seine institutionelle Wertpapierabteilung und E*Trade, die digitale Handelsplattform, die sie 2020 übernommen hat.
FINRA beschuldigte Morgan Stanley letzten August, ungenaue Aufzeichnungen eingereicht zu haben, nachdem es mehr als 535.000 nicht gemeldete kommunale und Schuldtitelgeschäfte von Mai 2018 bis Juli 2022 aufdeckte.
Morgan Stanley Kundenrisikoprüfungen angefragt
FINRA reportedly asks Morgan Stanley to produce data on politically exposed persons (PEPs) like senior foreign officials, their relatives, and close associates.
Die Aufsichtsbehörden prüfen auch, welche Mitarbeiter von Morgan Stanley für die Betreuung von Kunden verantwortlich waren, die aufgrund ihrer politischen Verbindungen anfällig für Geldwäsche waren.
FINRA ist keine Regierungsbehörde, hat aber nach Bundesgesetz die Befugnis, Bußgelder gegen Broker-Dealer zu verhängen, die gegen regulatorische Standards verstoßen.
Im April 2024 berichtete die WSJ, dass Morgan Stanley anderen föderalen Untersuchungen ausgesetzt war, darunter vom Justizministerium, der Securities and Exchange Commission (SEC), der Office of Foreign Assets Control (OFAC) und dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) im Finanzministerium.
Die Untersuchungen, die die Vermögensverwaltungsabteilung des Unternehmens prüfen, sollen sich mit der Onboarding neuer Kunden bei Morgan Stanley befasst haben, die angeblich in Korruption und Drogenhandel verwickelt sind.
FINRA hat die Bank um Organigramme und Berichterstattungs-Pipelines für Teams gebeten, die für Geldwäschebekämpfung, Sanktionscompliance und Erkennung von Finanzkriminalität zuständig sind.
Der Regulierer forderte Morgan Stanley auf, zu erklären, wie es Risikoprofile für Kunden mit E*Trade, seinen Private-Banking- und Institutsdienstleistungsarmen, zuweist.
Morgan Stanley hat angeblich versucht, seine AML-Systeme zu überarbeiten, nachdem die Federal Reserve seine Risikomanagement Praktiken als „schwach“ bezeichnete. Zu den von der Finanzinstitution genannten Maßnahmen gehören das Schließen von Tausenden von Konten und die Reduzierung von Operationen in Teilen Lateinamerikas.
Interne Dokumente, die 2023 vom Journal überprüft wurden, zeigten jedoch, dass Konten im Vermögensverwaltungsgeschäft von Morgan Stanley Merkmale von Geldwäsche oder Steuerhinterziehung aufwiesen. Zu diesem Zeitpunkt wurden 24 % der über 46.500 Kunden mit internationalen Vermögensverwaltungskonten wegen Geldwäsche markiert.
Mitarbeiter sind über FINRA-Datenanfragen verunsichert
Nach Angaben von Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, hat Morgan Stanley mindestens sechs Informationsanfragen von FINRA erhalten, die neueste in den letzten Wochen. Einige Mitarbeiter innerhalb der Bank waren angeblich besorgt über die Vollständigkeit und Genauigkeit der an FINRA eingereichten Antworten.
In mindestens einem Fall musste das Unternehmen weitere Daten bereitstellen, nachdem die Aufsichtsbehörden die ersten Einreichungen als „unzureichend“ befunden hatten.
Ein Sprecher sagte der WSJ, dass die Bank erhebliche Investitionen in Compliance-Programme insgesamt getätigt habe.
„Das Vorhandensein dieser Aufsichtsprüfungen und der Austausch mit unseren Aufsichtsbehörden ist nicht einzigartig für Morgan Stanley, noch ist es ein Hinweis auf ein Problem in unserem Geschäft oder unseren Kontrollen,“ fasste der Vertreter zusammen.
Morgan Stanley hat möglicherweise vom Fed ein „Daumen hoch“ für die Good-Conduct-Prüfungen der E*Trade-Kundenverifizierungsverfahren erhalten, aber andere Aufsichtsbehörden sind von seinen Kundenschutzrichtlinien nicht überzeugt.
Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hat angeblich festgestellt, dass Tausende von Vermögensverwaltungskonten versäumte der erweiterten Sorgfaltspflicht (EDD) unterliegen müssen, wie für Hochrisikokunden erforderlich. EDD-Prüfungen werden eingeleitet, wenn ein Kunde ein erhöhtes Risiko für Finanzkriminalität darstellt, und sollen wiederkehrend durchgeführt werden.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
