Morgan Stanley wird von der FINRA wegen Geldwäsche untersucht

Laut dem Wall Street Journal, das sich auf mit dem Sachverhalt vertraute Quellen beruft, wird Morgan Stanley von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) wegen möglicher Versäumnisse bei den Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im Zusammenhang mit seiner vermögenden Kundschaft untersucht. 

Die Untersuchung soll klären, ob die Wall Street Bank das Kundenrisiko ordnungsgemäß eingeschätzt und die Geldwäschebekämpfungsrichtlinien für ihre Vermögensverwaltungs- und institutionellen Geschäftsbereiche eingehalten hat. Die FINRA hat Informationen zu inländischen und internationalen Kunden angefordert, die zwischen Oktober 2021 und September 2024 betreut wurden.

Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, gaben an, dass zu den befragten Einheiten Morgan Stanley Wealth Management, die institutionelle Wertpapierabteilung und E*Trade, die digitale Handelsplattform, die Morgan Stanley im Jahr 2020 erworben hat, gehören.

FINRA erhob im vergangenen August Anklage gegen Morgan Stanley wegen der Einreichung ungenauer Aufzeichnungen, nachdem sie mehr als 535.000 nicht gemeldete Transaktionen mit Kommunalanleihen und Schuldtiteln im Zeitraum von Mai 2018 bis Juli 2022 aufgedeckt hatte.

Morgan Stanleys Kundenrisikobewertungen hinterfragt 

FINRA fordert Morgan Stanley angeblich auf, Daten über politisch exponierte Personen (PEP) wie hochrangige ausländische Beamte, deren Angehörige und enge Vertraute vorzulegen. 

Die Aufsichtsbehörden prüfen außerdem, welche Mitarbeiter von Morgan Stanley für die Betreuung von Kunden verantwortlich waren, die aufgrund ihrer politischen Verbindungen Geldwäscherisiken ausgesetzt waren.

FINRA ist keine Regierungsbehörde, hat aber gemäß Bundesgesetz die Befugnis, Broker-Dealer zu bestrafen, die gegen regulatorische Standards verstoßen.

Im April 2024 berichtete das WSJ, dass Morgan Stanley mit weiteren bundesstaatlichen Untersuchungen konfrontiert sei, unter anderem vom Justizministerium, der Securities and Exchange Commission (SEC), dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) und dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums. 

Die Untersuchungen gegen die Vermögensverwaltungsabteilung des Unternehmens befassten sich Berichten zufolge auch mit der Aufnahme neuer Kunden durch Morgan Stanley, die mutmaßlich in Korruption und Drogenhandel verwickelt waren.

FINRA hat die Bank um Organigramme und Berichtswege für die Teams gebeten, die für die Bekämpfung von Geldwäsche, die Einhaltung von Sanktionen und die Aufdeckung von Finanzkriminalität zuständig sind. 

Die Aufsichtsbehörde forderte Morgan Stanley auf, zu erläutern, wie das Unternehmen über E*Trade, seine Tochtergesellschaften für Privatkunden- und institutionelle Dienstleistungen, Risikoprofile für Kunden zuweist.

Morgan Stanley versucht angeblich, seine Geldwäschebekämpfungssysteme zu überarbeiten, nachdem die US-Notenbank seine Risikomanagementpraktiken als „schwach“ bezeichnet hatte. Zu den von dem Finanzinstitut genannten Maßnahmen gehören die Schließung Tausender Konten und die Reduzierung der Geschäftstätigkeit in Teilen Lateinamerikas.

Interne Dokumente, die das Wall Street Journal 2023 einsehen konnte, zeigten jedoch, dass Konten im Vermögensverwaltungsbereich von Morgan Stanley Merkmale von Geldwäsche oder Steuerhinterziehung aufwiesen. Damals waren 24 % der über 46.500 Kunden mit internationalen Vermögensverwaltungskonten wegen des Verdachts auf Geldwäsche markiert. 

Die Mitarbeiter sind wegen der FINRA-Datenanfragen beunruhigt

Laut informierten Kreisen hat Morgan Stanley mindestens sechs Informationsanfragen von der FINRA erhalten, die jüngste davon in den letzten Wochen. Einige Mitarbeiter der Bank äußerten Berichten zufolge Bedenken hinsichtlich der Vollständigkeit und Richtigkeit der an die FINRA übermittelten Antworten. 

In mindestens einem Fall musste das Unternehmen weitere Daten nachreichen, nachdem die Aufsichtsbehörden die ersten Angaben als „mangelhaft“ eingestuft hatten

Ein Sprecher teilte dem WSJ mit, dass die Bank erhebliche Investitionen in Compliance-Programme auf allen Ebenen getätigt habe. 

„Die Existenz dieser aufsichtsrechtlichen Prüfungen und der damit verbundene Austausch mit unseren Aufsichtsbehörden ist weder ein Alleinstellungsmerkmal von Morgan Stanley, noch ein Hinweis auf ein Problem in unserem Geschäft oder unseren Kontrollmechanismen“, resümierte der Vertreter.

Morgan Stanley mag zwar von der Fed für seine Kundenprüfungsverfahren bei E*Trade ein positives Feedback erhalten haben, aber andere Aufsichtsbehörden sind von seinen Kundenschutzrichtlinien nicht überzeugt. 

Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hat offenbar festgestellt, dass Tausende von Vermögensverwaltungskonten nicht der für Hochrisikokunden vorgeschriebenen verstärkten Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) unterzogen wurden. EDD-Prüfungen werden eingeleitet, wenn ein Kunde ein erhöhtes Risiko für Finanzkriminalität aufweist, und sollen regelmäßig durchgeführt werden.