- تتحقق هيئة تنظيم صناعة الأوراق المالية والتبادل المالي (FINRA) من مورغان ستانلي بسبب مزاعم بإخفاقات في مكافحة غسل الأموال عبر وحدات الثروات والأعمال المؤسسية.
- تظهر السجلات الداخلية أن 24% من الحسابات الدولية مصنفة على أنها عالية المخاطر، مع وجود ثغرات في ضوابط التدقيق المعزز.
- كما تواجه البنك اتهامات تتعلق بـ535,000 عملية تداول للأوراق المالية لم يتم الإبلاغ عنها بين عامي 2018 و2022.
مورغان ستانلي تحت التحقيق من قبل هيئة التنظيم المالي للصناعة (FINRA) بشأن تقصير محتمل في ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) المتعلقة بعملائها الأثرياء، وفقاً لصحيفة وول ستريت جورنال، مستشهدة بمصادر مطلعة على الأمر.
قد يحدد التحقيق ما إذا كان وول ستريت البنك قد قيّم مخاطر العملاء بشكل صحيح واتبع إجراءات مكافحة غسل الأموال لإدارتي الثروات والأعمال المؤسسية. طلبت هيئة FINRA معلومات حول العملاء المحليين والدوليين الذين تم إدارتهم بين أكتوبر 2021 وسبتمبر 2024.
أشخاص مطلعون على الأمر قالت الوحدات قيد التحقيق تشمل إدارة ثروات مورغان ستانلي، وقسم الأوراق المالية المؤسسية لديها، وE*Trade، منصة التداول الرقمية التي استحوذت عليها في عام 2020.
اتهمت هيئة FINRA مورغان ستانلي في أغسطس الماضي بتقديم سجلات غير دقيقة بعد أن اكتشفت أكثر من 535,000 معاملة لأوراق مالية بلدية وديون لم يتم الإبلاغ عنها من مايو 2018 إلى يوليو 2022.
تم استجواب مراجعات مخاطر عملاء مورغان ستانلي
تُفيد التقارير بأن هيئة FINRA تطلب من مورغان ستانلي إنتاج بيانات حول الأشخاص المعرضين للخطر سياسياً (PEPs) مثل كبار المسؤولين الأجانب، وأقاربهم، وحلفائهم المقربين.
تقوم الجهات التنظيمية أيضاً بمراجعة الموظفين في مورغان ستانلي المسؤولين عن التعامل مع العملاء المعرضين لثغرات في غسل الأموال بسبب علاقاتهم السياسية.
ليست هيئة FINRA وكالة حكومية، ولكن بموجب القانون الفيدرالي، لديها سلطة فرض عقوبات على وسطاء المتاجرة الذين يخالفون المعايير التنظيمية.
في أبريل 2024، أفادت صحيفة وول ستريت جورنال بأن مورغان ستانلي كانت تواجه تحقيقات فيدرالية أخرى، بما في ذلك من وزارة العدل، ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، ومكتب التحكم في الأصول الأجنبية (OFAC)، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في وزارة الخزانة.
تعمقت التحقيقات التي تبحث في وحدة إدارة الثروات التابعة للشركة reportedly في عملية تسجيل مورغان ستانلي لعملاء جدد، يُزعم أنهم متورطون في الفساد والاتجار بالمخدرات.
طلبت هيئة FINRA من البنك مخططات تنظيمية وخطوط إبلاغ للفرق المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال، والامتثال للعقوبات، وكشف الجرائم المالية.
أخبرت الجهة التنظيمية مورغان ستانلي بضرورة شرح كيفية تعيين ملفات المخاطر للعملاء باستخدام E*Trade، وأذرع الخدمات المصرفية الخاصة والأعمال المؤسسية لديها.
يُزعم أن مورغان ستانلي كانت تحاول إعادة هيكلة أنظمة مكافحة غسل الأموال الخاصة بها بعد أن وصفت الاحتياطي الفيدرالي إدارة المخاطر ممارساتها بأنها "ضعيفة". تشمل بعض الجهود المدرجة التي ذكرتها المؤسسة المالية إغلاق آلاف الحسابات وتقليص العمليات في أجزاء من أمريكا اللاتينية.
ومع ذلك، أظهرت وثائق داخلية راجعتها الصحيفة في عام 2023 أن الحسابات في أعمال إدارة الثروات بمورغان ستانلي كانت تتميز بخصائص غسل الأموال أو التهرب الضريبي. في ذلك الوقت، تم وضع علامة على 24% من أكثر من 46,500 عميل يحتفظون بحسابات إدارة ثروات دولية على أنهم معرضون لغسل الأموال.
الموظفون مرتبكون بشأن طلبات بيانات هيئة FINRA
وفقاً لأشخاص أطلعت على الأمر، تلقت مورغان ستانلي على الأقل ست طلبات معلومات من هيئة FINRA، وصل أحدثها في الأسابيع الأخيرة. ويُزعم أن بعض الموظفين داخل البنك كانوا قلقين بشأن اكتمال ودقة الردود المقدمة إلى هيئة FINRA.
في حالة واحدة على الأقل، اضطرت الشركة إلى تقديم المزيد من البيانات بعد أن وجدت الجهات التنظيمية أن التقديمات الأولية "ناقصة".
أخبر متحدث باسم الصحيفة أن البنك قد استثمر بشكل كبير في برامج الامتثال على نطاق واسع.
"وجود هذه الفحوصات الإشرافية والتبادل المستمر مع منظمينا ليس فريداً لمورغان ستانلي، وليس أيضاً مؤشراً على وجود مشكلة في أعمالنا أو ضوابطنا،" استنتج الممثل.
ربما تكون مورغان ستانلي قد تلقت "الإبهام للأعلى" من الاحتياطي الفيدرالي بشأن إجراءات فحص عملاء E*Trade، لكن الجهات التنظيمية الأخرى غير مقتنعة بسياسات حماية العملاء لديها.
تفيد التقارير بأن مكتب مراقب العملة (OCC) قد وجد أن آلاف حسابات إدارة الثروات فشل تخضع لمراجعة تعزيز العناية الواجبة (EDD) كما هو مطلوب للعملاء عاليي المخاطر. تبدأ مراجعات EDD عندما يقدم العميل مخاطر مرتفعة للجرائم المالية، ومن المفترض أن تُجرى بشكل متكرر.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
فلورنس موتشاي
تغطي فلورانس منذ 6 سنوات أخبار العملات الرقمية، والألعاب، والتكنولوجيا، والذكاء الاصطناعي. وقد زودتها دراستها لعلوم الحاسوب في جامعة ميرو للعلوم والتكنولوجيا، ودراسة إدارة الكوارث والدبلوماسية الدولية في MMUST بالمهارات اللغوية والملاحظة والتقنية اللازمة. عملت فلورانس في مجموعة VAP Group وككاتبة تحريرية في عدة وسائل إعلام متخصصة في العملات الرقمية.
