مورغان ستانلي تخضع للتحقيق من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بتهمة غسل الأموال

بحسب صحيفة وول ستريت جورنال، نقلاً عن مصادر مطلعة على الأمر، تخضع شركة مورغان ستانلي للتحقيق من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بشأن ثغرات محتملة في ضوابط مكافحة غسل الأموال المتعلقة بعملائها الأثرياء. 

قد يكشف التحقيق ما إذا كان وول ستريت قد قيّم مخاطر العملاء بشكل صحيح والتزم بإجراءات مكافحة غسل الأموال في أقسام إدارة الثروات والأعمال المؤسسية. وقد طلبت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) معلومات عن العملاء المحليين والدوليين الذين تمت إدارتهم خلال الفترة من أكتوبر 2021 إلى سبتمبر 2024.

أفراد مطلعون على الأمر قال الوحدات التي تخضع للاستجواب تشمل مورغان ستانلي لإدارة الثروات، وقسم الأوراق المالية المؤسسية التابع لها، وE*Trade، منصة التداول الرقمية التي استحوذت عليها في عام 2020.

وجهت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) اتهامات إلى مورغان ستانلي في أغسطس الماضي لتقديمها سجلات غير دقيقة بعد أن كشفت عن أكثر من 535000 معاملة غير مُبلغ عنها تتعلق بالأوراق المالية البلدية والديون في الفترة من مايو 2018 إلى يوليو 2022.

استفسارات حول مراجعات مخاطر عملاء مورغان ستانلي 

وبحسب ما ورد، فإن هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) تطلب من مورغان ستانلي تقديم بيانات عن الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) مثل كبار المسؤولين الأجانب وأقاربهم ومقربيهم. 

كما يقوم المنظمون بمراجعة موظفي مورغان ستانلي المسؤولين عن التعامل مع العملاء المعرضين لثغرات غسيل الأموال بسبب علاقاتهم السياسية.

إن هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ليست وكالة حكومية، ولكن بموجب القانون الفيدرالي، لديها السلطة لفرض عقوبات على سماسرة الأوراق المالية الذين ينتهكون المعايير التنظيمية.

في أبريل 2024، ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال أن مورغان ستانلي كانت تواجه تحقيقات اتحادية أخرى، بما في ذلك من وزارة العدل، وهيئة الأوراق المالية والبورصات، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. 

وبحسب التقارير، تعمقت التحقيقات التي تجري على وحدة إدارة الثروات التابعة للشركة في عملية استقطاب مورغان ستانلي لعملاء جدد، يُزعم تورطهم في الفساد والاتجار بالمخدرات.

طلبت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) من البنك تقديم مخططات تنظيمية وقنوات إبلاغ للفرق المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال والامتثال للعقوبات والكشف عن الجرائم المالية. 

طلبت الهيئة التنظيمية من مورغان ستانلي توضيح كيفية تحديدها لملفات المخاطر للعملاء الذين يستخدمون E*Trade، وهي ذراع الخدمات المصرفية الخاصة والخدمات المؤسسية التابعة لها.

يُزعم أن مورغان ستانلي تحاول إصلاح أنظمة مكافحة غسل الأموال لديها بعد أن وصف الاحتياطي الفيدرالي إدارة المخاطر بأنها "ضعيفة". وتشمل بعض الجهود التي ذكرتها المؤسسة المالية إغلاق آلاف الحسابات وتقليص العمليات في أجزاء من أمريكا اللاتينية.

ومع ذلك، أظهرت وثائق داخلية راجعتها صحيفة وول ستريت جورنال عام 2023 أن حسابات في قسم إدارة الثروات لدى مورغان ستانلي تحمل سمات غسيل الأموال أو التهرب الضريبي. في ذلك الوقت، تم تصنيف 24% من أكثر من 46,500 عميل يمتلكون حسابات دولية لإدارة الثروات على أنهم متورطون في غسيل الأموال. 

يشعر الموظفون بالقلق إزاء طلبات بيانات هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)

بحسب مصادر مطلعة، تلقى بنك مورغان ستانلي ستة طلبات معلومات على الأقل من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، وصل آخرها في الأسابيع الأخيرة. وأفادت التقارير أن بعض موظفي البنك أعربوا عن قلقهم بشأن اكتمال ودقة الردود المقدمة إلى الهيئة. 

وفي حالة واحدة على الأقل، اضطرت الشركة إلى تقديم المزيد من البيانات بعد أن وجد المنظمون أن البيانات الأولية "ناقصة"

وقال متحدث باسم البنك لصحيفة وول ستريت جورنال إن البنك قد استثمر بشكل كبير في برامج الامتثال على نطاق واسع. 

"إن وجود هذه الامتحانات الإشرافية والمناقشات المتبادلة مع الجهات التنظيمية لدينا ليس أمراً فريداً بالنسبة لمورغان ستانلي، كما أنه ليس مؤشراً على وجود مشكلة في أعمالنا أو ضوابطنا"، هكذا خلص الممثل.

ربما حصلت مورغان ستانلي على "موافقة" من الاحتياطي الفيدرالي على إجراءات فحص العملاء الخاصة بشركة E*Trade، لكن الجهات التنظيمية الأخرى غير مقتنعة بسياسات حماية العملاء الخاصة بها. 

أفاد مكتب مراقب العملة (OCC) بأن آلاف حسابات إدارة الثروات لم تخضع لإجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) المطلوبة للعملاء ذوي المخاطر العالية. وتُجرى مراجعات العناية الواجبة المعززة عندما يُظهر العميل مخاطر عالية للجرائم المالية، ومن المفترض أن تُجرى بشكل دوري.