ما هي محفظة التوقيع المتعدد في الكريبتو؟

هل تعلم أن أكثر من 60% من وكلاء حفظ العملات المشفرة يستخدمون محافظ متعددة التواقيع؟ Bybit وBinance وغيرهما من البورصات الكبرى تفعل ذلك. كما أن بورصة Aster اللامركزية الرائجة مؤخراً، والتي تتداول العقود الآجلة اللامركزية، سكّت 8 مليارات عملة ASTER إلى محفظة متعددة التواقيع. 

كل هذه الأمور توضح مدى شعبية محافظ العملات المشفرة متعددة التواقيع. توازن محافظ Multisig بين الأمان والسيطرة المشتركة على الأصول المشفرة. من الصعب جداً إفسادها مقارنة بالمحافظ العادية مثل MetaMask وPhantom، وما إلى ذلك، والتي هي من تصميم توقيع واحد.

لكن المحافظات متعددة التواقيع ليست خالية من بعض المخاطر. في وقت سابق من هذا العام، فقدت Bybit 1.5 مليار دولار للمخترقين، و UXLINK فقدت مؤخراً 11.3 مليون دولار، وكل ذلك كان نتيجة محافظ متعددة التواقيع مخترقة.

سنبدأ بشرح ماهية محافظ Multisig وكيفية عملها، وسنوضح لك إيجابيات وسلبيات استخدام واحدة، وبعض أفضل محافظ Multisig في عام 2025. 

تعريف محفظة Multisig

Multisig هو اختصار لـ multiple signatures (تواقيع متعددة). محفظة العملات المشفرة متعددة التواقيع هي محفظة تتطلب توقيعاً واحداً أو أكثر للتصديق على معاملة.

قد يختلف طريقة عمل محفظة بيتكوين متعددة التواقيع عن محافظ إيثريوم متعددة التواقيع أو محافظ سولانا متعددة التواقيع. ومع ذلك، تظل فكرة الحاجة إلى عدة توقيعات لإجراء معاملة هي نفسها.

عند بدء معاملة مشفرة على السلسلة، يلزم توقيع رقمي لإثبات ملكيتك. هذا التوقيع هو في الأساس بناء رياضي لمفتاحك الخاص وهاش المعاملة التي تقوم بها.

في حالة المحافظ متعددة التواقيع، ستحتاج إلى أكثر من توقيع لإرسال معاملة. تم تصميم المحافظ للسماح لعدة موقّعين، كل منهم بمفاتيحه الخاصة الفريدة، بالموافقة على المعاملة. 

يمكن ضبط المحافظ متعددة التواقيع بحيث يكون مطلوباً توقيع الحد الأدنى أو جميع الموقعين لتفويض تحويل من المحفظة – مزيد من التفاصيل لاحقاً في المقال. 

كيف تختلف عن المحافظ القياسية

تعمل المحافظ القياسية مثل Trust Wallet و Phantom و MetaMask، بما في ذلك أجهزة Ledger، كمحافظ ذات توقيع واحد. وهذا يعني أنها تتطلب مفتاحاً خاصاً واحداً أو موقعاً واحداً فقط لتفويض المعاملة من المحفظة. 

تعد محافظ التوقيع الواحد مثالية تماماً للاستخدام الشخصي، والتفاعل مع التطبيقات اللامركزية (dApps)، والمعاملات اليومية، وحفظ مبالغ صغيرة. 

من ناحية أخرى، تتطلب المحافظ متعددة التواقيع العديد من الموقعين. لا يمكن لموقع واحد تأكيد معاملة بالكامل دون الآخرين، مما يلغي نقطة الفشل الوحيدة الموجودة في المحافظ العادية. ولهذا السبب تعد المحافظ متعددة التواقيع الخيار المفضل للشركات والمؤسسات المشغلة لخزائن عملات رقمية كبيرة.

يمكن للمستثمرين الأفراد أيضاً اختيار استخدام المحافظ متعددة التواقيع، خاصة عند التعامل مع مبالغ كبيرة من المال، لكن ذلك يضيف طبقة إضافية من التعقيد حيث يتعين عليك مشاركة الأمر والحصول على توقيع من طرف ثالث موثوق لإنفاق أموالك.

تشبيه مع التواقيع المصرفية التقليدية

مفهوم التوقيع في العملات المشفرة ليس جديداً تماماً. بل يمكن القول إنه مستعار من الممارسات المصرفية التقليدية. 

يقوم توقيعك الخطي بنفس وظيفة التوقيع المشفر، وهي تفويض المعاملات. فعلى سبيل المثال، عند توقيع شيك، فإنك تخبر البنك: "أفوضك بإجراء هذا التغيير (خصم) من حسابي".

يقوم الكاشف بعد ذلك بمقارنة التوقيع بالتوقيع المودع لديه. إذا تم التحقق منه، يقبل البنك الشيك، وتُسجل المعاملة بشكل دائم في سجلاته.

تمتلك البنوك التقليدية أيضاً نظامها الخاص لتوزيع السيطرة والقضاء على نقطة الفشل الوحيدة، أي التوقيع المتعدد. في الحسابات المشتركة والشركات، يمكن توجيه البنوك إلى اشتراط توقيع بعض أو جميع الأشخاص المخولين قبل الموافقة على الدفع.

كيف تعمل محافظ التوقيع المتعدد؟

تعمل محافظ التوقيع المتعدد بشكل مختلف تماماً عن المحافظ العادية وهي أكثر تقنية في الإعداد. لكن يمكننا تقسيمها إلى ثلاثة أجزاء، تشمل إنشاء المفاتيح العامة/الخاصة، وضبط عتبة M-of-N، ثم عملية تفويض المعاملات.

المفاتيح العامة والخاصة في محافظ التوقيع المتعدد

أثناء الإعداد، يقوم كل مشارك أولاً بإنشاء مفتاحه الخاص القياسي، والذي تستخدمه برامج المحفظة لحساب المفتاح العام المقابل. 

باستخدام سكريبت/عقد ذكي، يقوم مالكو المحفظة بعد ذلك بدمج مفاتيحهم العامة والاتفاق على تكوين M-of-N بشأن عدد المفاتيح المطلوبة لتوقيع معاملة. ثم يُستخدم السكريبت لتوليد عنوان الاستقبال متعدد التواقيع، حيث تُرسل الأموال. 

نموذج توقيع M-of-N

نموذج توقيع M-of-N هو التكوين المستخدم لتحديد عدد المفاتيح المطلوبة لإرسال معاملة من محافظ التوقيع المتعدد. يمثل N إجمالي عدد المفاتيح التي يمكنها توقيع معاملة، بينما يمثل M الحد الأدنى من التواقيع المطلوبة للتحقق من صحة معاملة. هناك ثلاثة أنواع من محافظ التوقيع المتعدد بناءً على هذا النموذج:

1-من-2

يتم اقتران مفتاحين عامين في هذا النوع من محافظ متعددة التواقيع، ولكن يلزم توقيع واحد فقط لتوقيع المعاملة. تعد هذه المحافظ مناسبة بشكل أفضل لإدارة المحفظة الشخصية أو الوصول المشترك بين طرفين موثوقين.

2-من-3

يلزم توقيعان فقط من أصل ثلاثة مفاتيح لإجراء معاملات من هذا المحفظة متعددة التواقيع. في حالة فقدان مفتاح واحد، لا يزال بإمكانك الوصول إلى الأموال.

3-من-5

تتطلب محافظ متعددة التواقيع من هذا النوع الحد الأدنى من ثلاثة مفاتيح من أصل خمسة مفاتيح إجمالية. لا يزال بإمكانك الوصول إلى أموالك حتى لو فقدت مفتاحين خاصين.

N-of-N

يمكن أيضًا ضبط محافظ متعددة التواقيع لتتطلب توقيع جميع حاملي المفاتيح على المعاملة. من الناحية الرقمية، سيبدو هذا كالتالي: "2-of-2". 

إذا أنشأ تطبيق لامركزي (dApp) يمتلك مؤسسان شريكان محفظة متعددة التواقيع بهذا التكوين، فهذا يعني أن كلا المؤسسين سيحتاجان إلى التوقيع في كل مرة يتم فيها بدء معاملة من المحفظة. لكن هذه ممارسة محفوفة بالمخاطر، نظرًا لأن الوصول إلى المحفظة قد يكون مستحيلاً إذا فقد أحد المؤسسين مفتاحه الخاص. 

عملية تفويض المعاملات

تتضمن عملية تفويض معاملة من محفظة متعددة التواقيع المبادر والموقِّعين، وكلهم حاملي مفاتيح للمحفظة. 

في حالة محفظة عملات مشفرة متعددة التواقيع من نوع 3-of-5، عندما يبدأ أحد حاملي المفاتيح معاملة لإرسال، على سبيل المثال، 1 BTC إلى عنوان آخر، تظل معلقة ويتم تمريرها إلى حاملي المفاتيح الآخرين، مع الحاجة إلى توقيعين فقط لتفويض النقل. 

يتحقق الحاملون الآخرون من تفاصيل المعاملة ثم يضيفون توقيعهم، مما يدل على أنهم على علم بالموافقة على النقل. بمجرد أن تجمع المعاملة ما مجموعه ثلاث توقيعات من حاملي المفاتيح (المبادر وموقِّعين اثنين)، يتم وضع علامة عليها على أنها مفوضة بالكامل ويتم بثها إلى الشبكة.

فوائد محافظ متعددة التواقيع

هناك بعض الأسباب الجيدة التي تجعل شركات العملات المشفرة والمستثمرين الحريصين على الأمان يختارون استخدام محافظ متعددة التواقيع بدلاً من المحافظ القياسية. 

1. أمان محسّن ضد الاختراقات

يتطلب عددًا كبيرًا من التواقيع إضافة طبقة إضافية من الأمان لمحافظ العملات المشفرة. تفرض محافظ متعددة التواقيع نظامًا لا يمكن فيه لأي فرد واحد تحريك الأموال في المحفظة، مما يزيل نقطة الفشل الوحيدة الكامنة في محافظ العملات المشفرة العادية. 

لذلك، إذا تمكن المخترقون من الوصول إلى أحد المفاتيح الخاصة، فلن يتمكنوا من فعل الكثير معها. مع بعض المحافظ، لديك خيار إزالة المفتاح المخترق، أو استبداله، أو إضافة حاملي مفاتيح جدد.

2. الحماية ضد فقدان المفاتيح

مع محافظ التوقيع العتبي مثل 1-of-2، 2-of-3، وما إلى ذلك، لا يزال بإمكانك الوصول إلى أصولك المشفرة حتى مع فقدان مفتاح. هذا على عكس محافظ التوقيع الأحادي مثل Phantom وMetaMask وغيرها، حيث يؤدي فقدان مفتاحك الخاص الوحيد إلى استحالة استرداد أصولك. 

3. التحكم المشترك للفرق والمنظمات

تكوين M-of-N لمحافظ متعددة التواقيع مثالي للتحكم المشترك، ولهذا السبب هو شائع جدًا بين الفرق والشركات. معه، لا يكون أي شخص فردًا مسؤولاً عن الأموال، ولن تتم معالجة أي معاملة دون علم أعضاء الفريق الآخرين المدرجين كحاملي مفاتيح. 

4. الحوكمة والثقة في المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs)

عادةً ما تكون محافظ متعددة التواقيع هي الطريقة التي تدير بها المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) خزائنها المشفرة بشكل شفاف ولامركزي. لا يحتاج المجتمع إلى الثقة في أن حامل مفتاح واحد يتصرف بحسن نية ولا يهرب بالأموال. أيضًا، تظل أموال DAO "آمنة" (SAFU) حتى إذا تصرف حامل مفتاح واحد بخصام أو أصبح غير متاح.

مخاطر وقيود محافظ متعددة التواقيع

على الرغم من فوائدها الأمنية الرائعة، هناك بعض القيود أو الجوانب السلبية لاستخدام محفظة متعددة التواقيع.

1. التعقيد في الإعداد والاستخدام 

من تحليلنا السابق، ستوافق على أن إعداد واستخدام محافظ متعددة التواقيع يمكن أن يكون معقدًا. إنها عادة ما تكون تقنية، ولهذا السبب لا يوصي بها الكثيرون للمبتدئين أو للإنفاق اليومي البسيط.

2. التأخيرات المحتملة في موافقات المعاملات

الحقيقة أن التواقيع المتعددة مطلوبة لإجراء معاملة تطرح مشكلتها الخاصة. يمكنك إجراء دفعة بنقرات قليلة على محافظ التوقيع الأحادي، لكن محافظ متعددة التواقيع تتطلب عددًا معينًا من حاملي المفاتيح لمراجعة المعاملة والموافقة عليها، مما يؤخر وقت المعالجة. 

3. أخطاء العقود الذكية أو البرامج

برنامج المحفظة عرضة للأخطاء البرمجية، والتي يمكن استغلالها لاختراق المحفظة. كان هذا هو سبب اختراق Bybit بقيمة 1.5 مليار دولار في فبراير، حيث خدع المخترقون واجهة المستخدم للمعاملة لتغيير منطق العقد الذكي للمحفظة، مما أدى إلى السرقة.

4. دعم محدود عبر المنصات

معظم محافظ متعددة التواقيع مخصصة لسلاسل كتل محددة مثل Bitcoin وEthereum وSolana. هذا يعني أن فريقًا أو منظمة DAO تستخدم محفظة متعددة التواقيع على Bitcoin، على سبيل المثال، سيحتاج إلى إعداد محفظة مختلفة للعملات المشفرة المبنية على Ethereum أو Solana.

حالات الاستخدام الشائعة لمحافظ متعددة التواقيع

هذه بعض الحالات الشائعة حيث يكون من المنطقي أكثر استخدام محفظة متعددة التواقيع.

1. إدارة أموال الشركات والمؤسسات

تكوينات متعددة التواقيع مثل 2-of-3 أو 3-of-5 تسهل على الشركات والمؤسسات إدارة أصولها المشفرة الكبيرة، حيث يجب التوصل إلى إجماع بين كبار المسؤولين قبل تحريك الأموال. 

2. إدارة خزائن المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs)

محافظ متعددة التواقيع هي الطريقة التي تنشئ بها المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) اللامركزية وأمان الأموال. حتى إذا ذهب حامل مفتاح واحد إلى برية، تظل خزينة المجتمع سليمة.

3. حسابات مشتركة للعملات المشفرة (العائلات، الشراكات)

يمكن استخدام محفظة متعددة التواقيع من نوع 2-of-2 من قبل الشركاء لإدارة الأموال بشكل جماعي، حيث لا يمكن الموافقة على المعاملات إلا إذا اتفق كلا الشريكين عليها.

4. خدمات الحجز (Escrow)

عادةً ما يتم استخدام تكوين 2-of-3 لخدمات الحجز، والتي تتضمن مشتريًا وبائعًا ووسيطًا طرفًا ثالثًا متفقًا عليه. إذا نشأ نزاع، يتدخل الوسيط لإطلاق الأموال للطرف الصحيح. 

أمثلة على أبرز محافظ متعددة التواقيع في 2025

فيما يلي بعض أفضل محافظ متعددة التواقيع في عام 2025 المستخدمة من قبل أفضل شركات العملات المشفرة وملفات تعريف العملات المشفرة ذات الصافي العالي.

1. Gnosis Safe

Gnosis Safe معروف الآن باسم Safe. تم بناؤه خصيصاً لإيثريوم، مما يعني أنه يمكن استخدامه فقط لإدارة الأصول على شبكة إيثريوم blockchain، ويمكن للسلاسل الأخرى المتوافقة مع EVM استخدامه.

2. Casa

Casa توفر محفظة متعددة التواقيع لبيتكوين، تُسمى غالباً الخزائن. تأسست بالتعاون مع جيمسون لوب، وتدعم أيضاً عددًا من العملات المستقرة.

3. Electrum Multisig

Electrum Multisig هو محفظة متعددة التواقيع أخرى تركز على بيتكوين. قد لا تكون الأكثر ودية للمستخدمين المبتدئين، لكنها تحظى بشعبية كبيرة بين مستخدمي بيتكوين بسبب توافقها مع Ledger وTrezor والمحافظ المادية الأخرى.

4. BitGo

تدير BitGo وتوفر أيضًا محافظ متعددة التواقيع للعملاء المؤسسيين باستخدام العقود الذكية على الشبكات القابلة للبرمجة مثل Ethereum. تدعم محافظ BitGo كلًا من مخططات التوقيع متعددة التواقيع والحوسبة متعددة الأطراف (MPC).

مقارنة متعددة التواقيع مع حلول الأمان الأخرى

إليك كيفية مقارنة محافظ متعددة التواقيع مع حلول المحافظ الأخرى مثل MPC وLedger وMetaMask.

مقارنة متعددة التواقيع مع محافظ المفاتيح الخاصة الأحادية

معظم المحافظ القياسية مصممة كمحافظ مفاتيح خاصة أحادية، بما في ذلك المحافظ المادية. لذلك، فإن Ledger وTrezor وTrust Wallet وMetaMask وما إلى ذلك تندرج تحت هذه الفئة. هذا يعني أنها تتطلب مفتاحًا خاصًا واحدًا فقط لتوقيع المعاملة. 

محافظ متعددة التواقيع مثل Casa وSafe، وما إلى ذلك، يمكن أن يكون لديها أكثر من مفتاح خاص واحد وتتطلب توقيعات متعددة للموافقة على معاملة.

مقارنة متعددة التواقيع مع المحافظ المادية

على الرغم من أن المحافظ المادية تندرج تحت مظلة المفاتيح الخاصة الأحادية، إلا أنها تختلف أيضًا عن نظيراتها متعددة التواقيع في أنها أجهزة مادية. ومع ذلك، فإن محافظ متعددة التواقيع هي عادةً برامج مبنية على العقود الذكية. 

في كثير من الأحيان، يمكن الجمع بين الاثنين لتحقيق أقصى درجات الأمان. 

مقارنة متعددة التواقيع مع الحوسبة متعددة الأطراف (MPC)

مع محافظ متعددة التواقيع، يتم إنشاء عدد معين من المفاتيح الخاصة، والتي تستخدم للتواقيع. لكن في MPC، يتم إنشاء مفتاح خاص واحد فقط ويتم تقسيمه إلى عدد معين من الأجزاء المشفرة التي يحتفظ بها أطراف متعددة. 

الهدف من MPC هو إزالة نقطة الفشل الوحيدة لمفتاح خاص واحد، مع السماح لا يزال بإجراء المعاملات بتوقيع واحد.

مستقبل متعددة التواقيع في أمان العملات المشفرة

تستخدم معظم شركات العملات المشفرة والفرق محافظ عملات مشفرة متعددة التواقيع، خاصة لحالات الاستخدام المذكورة سابقًا، مثل إدارة المحافظ المشتركة للعملات المشفرة، الحجز، وما إلى ذلك، ومن المرجح أن يظل الأمر كذلك.

التكامل مع DeFi والمنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs)

أصبحت محافظ متعددة التواقيع المعيار الذهبي للمنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) وفرق DeFi لإدارة الخزائن. ستكون حلول التوقيع متعدد التواقيع ممارسة مستمرة في DeFi.

حلول هجينة متعددة التواقيع + MPC

قد تصبح حلول متعددة التواقيع + MPC شائعة في المستقبل. يمكننا أن نرى المزيد من الشركات تعتمد مثل هذه الحلول الهجينة للعمليات المؤسسية عالية التكرار.

نمو الاعتماد المؤسسي

خلال الأشهر القليلة الماضية، أعلنت عدة منظمات عن خطط لخزينة الأصول الرقمية. مع استمرار هذا، يمكننا أن نرى المزيد من اعتماد محافظ متعددة التواقيع عبر شبكات مختلفة مثل Bitcoin وEthereum وSolana.