ما هي محفظة التوقيعات المتعددة في عالم العملات الرقمية؟

هل تعلم أن أكثر من 60% من الجهات التي تحفظ العملات الرقمية تستخدم محافظ متعددة التوقيعات؟ منصات مثل Bybit و Binanceوغيرها من منصات التداول الرئيسية تستخدمها. كما قامت منصة Aster اللامركزية، التي تحظى بشعبية كبيرة حاليًا، بسك 8 مليارات رمز ASTER باستخدام محفظة متعددة التوقيعات. 

كل هذا يُظهر مدى شيوع محافظ العملات الرقمية متعددة التوقيعات. تُوازن هذه المحافظ بين الأمان والحماية المشتركة للأصول الرقمية، وهي أقل عرضة للاختراق مقارنةً بالمحافظ التقليدية، مثل MetaMask وPhantom، المصممة بتوقيع واحد.

لكن التوقيعات المتعددة لا تخلو من بعض المخاطر. ففي وقت سابق من هذا العام، خسرت شركة Bybit مبلغ 1.5 مليار دولار أمريكي بسبب عمليات القرصنة، وخسرت شركة UXLINK مؤخراً مبلغ 11.3 مليون دولار أمريكي، وكل ذلك نتيجة اختراق محافظ التوقيعات المتعددة.

سنبدأ بشرح ماهية محافظ التوقيعات المتعددة وكيفية عملها، وسنعرض لكم مزايا وعيوب استخدامها، بالإضافة إلى بعض أفضل محافظ التوقيعات المتعددة في عام 2025. 

Defiالمحفظة متعددة التوقيعات

Multisig هو اختصار لـ "التوقيعات المتعددة". محفظة العملات الرقمية متعددة التوقيعات هي محفظة تتطلب توقيعين أو أكثر لإتمام المعاملة.

قد تختلف طريقة عمل محفظة Bitcoin متعددة التوقيعات عن طريقة عمل محافظ Ethereum أو Solana متعددة التوقيعات. ومع ذلك، يبقى مبدأ اشتراط توقيعات متعددة لإتمام المعاملة كما هو.

عند بدء معاملة عملات رقمية على سلسلة الكتل، يلزم وجود توقيع رقمي لإثبات ملكيتك. هذا التوقيع هو في الأساس بنيةmaticلمفتاحك الخاص وتجزئة المعاملة التي تقوم بها.

في حالة المحافظ متعددة التوقيعات، ستحتاج إلى أكثر من توقيع واحد لإرسال معاملة. صُممت هذه المحافظ للسماح لعدة مُوقِّعين، لكل منهم مفتاحه الخاص الفريد، بالموافقة على المعاملة. 

يمكن ضبط التوقيعات المتعددة بحيث يُطلب من الحد الأدنى أو جميع الموقعين الموافقة على عملية تحويل من المحفظة - المزيد حول هذا الموضوع لاحقًا في المقال. 

كيف يختلف عن المحافظ القياسية

تُعتبر المحافظ الرقمية القياسية مثل Trust Wallet وPhantom وMetaMask، بما في ذلك أجهزة Ledger، محافظ ذات توقيع واحد. وهذا يعني أنها لا تتطلب سوى مفتاح خاص واحد أو مُوقِّع واحد للموافقة على أي معاملة من المحفظة. 

تُعد المحافظ ذات التوقيع الواحد مثالية للاستخدام الشخصي، والتفاعل مع التطبيقات اللامركزية، والمعاملات اليومية، والاحتفاظ بمبالغ صغيرة. 

من ناحية أخرى، تتطلب محافظ التوقيعات المتعددة وجود العديد من المُوقِّعين. لا يستطيع أي مُوقِّع بمفرده تأكيد المعاملة بشكل كامل دون الآخر، مما يُزيل نقطة الضعف الوحيدة الموجودة في المحافظ التقليدية. لهذا السبب، تُعدّ التوقيعات المتعددة الخيار المُفضَّل لشركات العملات الرقمية والمؤسسات التي تُدير خزائن ضخمة من العملات الرقمية.

يمكن للمستثمرين الأفراد أيضاً أن يقرروا استخدام التوقيعات المتعددة، خاصة عند التعامل مع مبالغ كبيرة من المال، إلا أن ذلك يضيف طبقة إضافية من الاحتكاك حيث يتعين عليك مشاركة التوقيع وطلب توقيع آخر من طرف ثالث موثوق به لإنفاق أموالك.

تشبيه بتوقيعات البنوك التقليدية

إن مفهوم التوقيع في العملات المشفرة ليس جديداً تماماً. بل يمكن القول إنه مستوحى من الخدمات المصرفية التقليدية. 

يؤدي توقيعك المكتوب بخط اليد نفس وظيفة التوقيع المشفر، وهي المصادقة على المعاملات. على سبيل المثال، عند توقيع شيك، فأنت تخبر البنك: "أُصرّح لك بكتابة هذا المبلغ المتبقي (خصم) من حسابي"

يقوم الصراف بعد ذلك بمقارنة التوقيع بالتوقيع المسجل في الملف. إذا تم التحقق من صحة التوقيع، يقبل البنك الشيك، ويتم تسجيل العملية بشكل دائم في سجلاته.

تمتلك البنوك التقليدية أيضاً نظامها الخاص لتوزيع صلاحيات التحكم بهدف القضاء على نقطة الضعف الوحيدة، أي نظام التوقيع المتعدد. في الحسابات المشتركة وحسابات الشركات، يمكن توجيه البنوك لطلب توقيع بعض أو جميع الأشخاص المخولين قبل الموافقة على عملية الدفع.

كيف تعمل محافظ التوقيعات المتعددة؟

تختلف محافظ التوقيعات المتعددة اختلافًا كبيرًا عن المحافظ العادية، وتتطلب إعدادًا تقنيًا أكثر تعقيدًا. ولكن يمكننا تقسيمها إلى ثلاثة أجزاء، تشمل توليد المفتاح العام/الخاص، وتحديد عتبة M-of-N، ثم عملية تفويض المعاملات.

المفاتيح العامة والخاصة في التوقيعات المتعددة

أثناء عملية الإعداد، يقوم كل مشارك أولاً بإنشاء مفتاحه الخاص القياسي، والذي يستخدمه برنامج المحفظة لحساب مفتاحه العام المقابل. 

باستخدام برنامج نصي/tracذكي، يقوم مالكو المحافظ بدمج مفاتيحهم العامة والاتفاق على تكوين "متعدد من متعدد" لتحديد عدد المفاتيح المطلوبة لتوقيع المعاملة. ثم يُستخدم البرنامج النصي لإنشاء عنوان الاستلام متعدد التوقيعات، حيث تُرسل الأموال. 

نموذج التوقيع من إم أوف إن

نموذج التوقيع M-of-N هو التكوين المستخدم لتحديد عدد المفاتيح المطلوبة لإرسال معاملة من محافظ التوقيعات المتعددة. يمثل N العدد الإجمالي للمفاتيح التي يمكنها توقيع المعاملة، بينما يمثل M الحد الأدنى لعدد التوقيعات المطلوبة للتحقق من صحة المعاملة. توجد ثلاثة أنواع من محافظ التوقيعات المتعددة مبنية على هذا النموذج:

1 من 2

يتم ربط مفتاحين عامين في هذا النوع من المحافظ متعددة التوقيعات، ولكن يكفي استخدام مفتاح واحد فقط لتوقيع المعاملة. تُعد هذه المحافظ الأنسب لإدارة المحافظ الشخصية أو للوصول المشترك بين طرفين موثوقين.

2 من 3

لا يتطلب إجراء المعاملات من هذه المحفظة متعددة التوقيعات سوى توقيعين من أصل ثلاثة مفاتيح. وفي حال فقدان أحد المفاتيح، يظل بالإمكان الوصول إلى الأموال.

3 من 5

تتطلب التوقيعات المتعددة من هذا النوع ثلاثة مفاتيح على الأقل من أصل خمسة مفاتيح. يمكنك الوصول إلى أموالك حتى في حال فقدان مفتاحين خاصين.

شمال من شمال

يمكن أيضًا ضبط محافظ التوقيعات المتعددة بحيث تتطلب من جميع حاملي المفاتيح توقيع المعاملة. وسيظهر ذلك بالأرقام على النحو التالي: "2 من 2" 

إذا قام تطبيق لامركزي (dApp) بتأسيس محفظة متعددة التوقيعات بمثل هذا التكوين، فهذا يعني أنه سيتعين على كلا المؤسسين التوقيع في كل مرة تُجرى فيها معاملة من المحفظة. لكن هذه ممارسة محفوفة بالمخاطر، إذ قد يتعذر الوصول إلى المحفظة إذا فقد أحد المؤسسين مفتاحه الخاص. 

عملية تفويض المعاملات

تتضمن عملية تفويض معاملة من خلال التوقيع المتعدد كلاً من المُنشئ والموقعين، وجميعهم حاملو مفاتيح المحفظة. 

في حالة محفظة العملات المشفرة متعددة التوقيعات من 3 من 5، عندما يبدأ أحد حاملي المفاتيح معاملة لإرسال، على سبيل المثال، 1 بيتكوين إلى عنوان آخر، فإنها تظل معلقة ويتم تمريرها إلى حاملي المفاتيح الآخرين، مع الحاجة إلى توقيعين فقط لتفويض التحويل. 

يقوم حاملو المفاتيح الآخرون بالتحقق من تفاصيل المعاملة ثم يضيفون توقيعاتهم، مما يدل على علمهم بالتحويل وموافقتهم عليه. بمجرد حصول المعاملة على ثلاثة توقيعات من حاملي المفاتيح (المُنشئ واثنين من المُوقِّعين)، يتم وضع علامة عليها بأنها مُصرَّح بها بالكامل وبثها إلى الشبكة.

مزايا محافظ التوقيعات المتعددة

هناك بعض الأسباب الوجيهة التي تدفع شركات العملات المشفرة والمستثمرين المهتمين بالأمان إلى اختيار استخدام محافظ متعددة التوقيعات بدلاً من المحافظ القياسية. 

1. تعزيز الحماية ضد الاختراقات

يُضيف اشتراط وجود توقيعات متعددة طبقة أمان إضافية لمحافظ العملات الرقمية. إذ تُفعّل التوقيعات المتعددة نظامًا يمنع أي فرد من تحويل الأموال داخل المحفظة، مما يُزيل نقطة الضعف الوحيدة المتأصلة في محافظ العملات الرقمية التقليدية. 

لذا، إذا تمكن المخترقون من الوصول إلى أحد المفاتيح الخاصة، فلن يتمكنوا من فعل الكثير به. مع بعض المحافظ الرقمية، لديك خيار إزالة المفتاح المخترق، أو استبداله، أو إضافة حاملي مفاتيح جدد.

2. الحماية من فقدان المفاتيح

مع محافظ التوقيعات ذات العتبة، مثل 1 من 2 و2 من 3، يمكنك الوصول إلى أصولك الرقمية حتى في حال فقدان المفتاح. وهذا يختلف عن محافظ Phantom وMetaMask وغيرها من محافظ التوقيع الفردي، حيث يصبح استعادة أصولك مستحيلاً في حال فقدان مفتاحك الخاص الوحيد. 

3. التحكم المشترك للفرق والمؤسسات

يُعدّ تكوين "M-of-N" للمحافظ متعددة التوقيعات مثاليًا للتحكم المشترك، ولذلك فهو شائع جدًا بين الفرق والشركات. فبفضله، لا يكون أي شخص مسؤولًا عن الأموال بمفرده، ولا تتم أي معاملة دون علم أعضاء الفريق الآخرين المسجلين كحاملي مفاتيح. 

4. الحوكمة والثقة في المنظمات اللامركزية المستقلة

تُعدّ محافظ التوقيعات المتعددة الوسيلة الأساسية التي تستخدمها المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) لإدارة خزائنها الرقمية بشفافية تامة وبدون الحاجة إلى الثقة. فلا يضطر المجتمع إلى الوثوق بحسن نية أحد حاملي المفاتيح وعدم اختلاس أموالهم. كما تبقى أموال المنظمة آمنة حتى في حال تصرّف أحد حاملي المفاتيح بسوء نية أو أصبح غير متاح.

مخاطر وقيود محافظ التوقيعات المتعددة

على الرغم من مزايا الأمان الرائعة، إلا أن هناك بعض القيود أو السلبيات لاستخدام محفظة متعددة التوقيعات.

1. التعقيد في الإعداد والاستخدام 

من خلال شرحنا السابق، ستوافق على أن إعداد واستخدام محافظ التوقيعات المتعددة قد يكون معقدًا. فهو عادةً ما يكون ذا طابع تقني، ولهذا السبب لا ينصح به الكثيرون للمبتدئين أو للإنفاق اليومي البسيط.

2. احتمالية حدوث تأخيرات في الموافقة على المعاملات

إنّ اشتراط توقيعات متعددة لإتمام المعاملة يطرح مشكلة بحد ذاتها. فبإمكانك إتمام الدفع ببضع نقرات فقط باستخدام محافظ التوقيع الأحادي، بينما تتطلب محافظ التوقيع المتعدد عددًا من حاملي المفاتيح لمراجعة المعاملة والموافقة عليها، مما يؤدي إلى تأخير وقت المعالجة. 

3.tracفي برنامج أو عقد ذكي

برنامج المحفظة الإلكترونية عرضة للثغرات، التي يمكن استغلالها لاختراق المحفظة. كان هذا سبب اختراق Bybit في فبراير الماضي، والذي أسفر عن سرقة 1.5 مليار دولار، حيث قام المهاجمون بتعديل واجهة المستخدم الخاصة بالمعاملات لتغيير منطق العقد الذكيtrac، مما أدى إلى السرقة.

4. دعم محدود عبر المنصات

معظم محافظ التوقيعات المتعددة مصممة خصيصًا لسلاسل الكتل المحددة مثل Bitcoin Ethereum Solana. هذا يعني أن فريقًا أو منظمة لامركزية مستقلة تستخدم توقيعًا متعددًا Bitcoin ، على سبيل المثال، ستحتاج إلى إعداد محفظة مختلفة للرموز المشفرة المبنية على Ethereum أو Solana.

حالات الاستخدام الشائعة لمحافظ التوقيعات المتعددة

هذه بعض الحالات الشائعة التي يكون فيها استخدام محفظة متعددة التوقيعات أكثر منطقية.

1. إدارة أموال الشركات والمؤسسات

تسهل إعدادات التوقيعات المتعددة مثل 2 من 3 أو 3 من 5 على الشركات والمؤسسات إدارة الأصول المشفرة الكبيرة، حيث يجب التوصل إلى توافق في الآراء بين كبار المسؤولين التنفيذيين قبل أن يتم تحويل الأموال. 

2. إدارة خزينة المنظمة اللامركزية المستقلة

تُعدّ محافظ التوقيعات المتعددة الوسيلة التي تُرسّخ بها المنظمات اللامركزية المستقلة مبدأ اللامركزية وأمان الأموال. فحتى في حال تصرف حامل المفتاح بشكل غير قانوني، يبقى صندوق المجتمع سليماً.

3. حسابات العملات المشفرة المشتركة (للعائلات، والشراكات)

يمكن استخدام محفظة التوقيعات المتعددة 2 من 2 من قبل الشركاء لإدارة الأموال بشكل جماعي، حيث لا يمكن الموافقة على المعاملات إلا إذا/عندما يوافق عليها كلا الشريكين.

4. خدمات الضمان

يُستخدم عادةً نظام "اثنان من ثلاثة" في خدمات الضمان، ويشمل مشتريًا وبائعًا ومحكمًا طرفًا ثالثًا متفقًا عليه بين الطرفين. في حال نشوء نزاع، يتدخل المحكم لإصدار الأموال للطرف المستحق. 

أمثلة على محافظ التوقيعات المتعددة الرائدة في عام 2025

فيما يلي بعض من أفضل محافظ التوقيعات المتعددة في عام 2025 التي تستخدمها كبرى شركات العملات المشفرة وأصحاب الثروات الكبيرة في مجال العملات المشفرة.

1. غنوسيس سيف

Gnosis Safe يُعرف الآن باسم Safe. وهو مصمم خصيصًا لنظام Ethereum البيئي، مما يعني أنه لا يمكن استخدامه إلا لإدارة الأصول على Ethereum ، ويمكن لسلاسل الكتل الأخرى المتوافقة مع EVM استخدامه.

2. كاسا

كاسا محفظة متعددة التوقيعات لعملة Bitcoin، والتي تُعرف غالبًا باسم الخزائن. وقد شارك في تأسيسها جيمسون لوب، كما أنها تدعم عددًا من العملات المستقرة. 

3. إلكتروم مالتي سيج

Electrum Multisig أخرى Bitcoin. قد لا تكون الأنسب للمستخدمين المبتدئين، لكنها تحظى بشعبية كبيرة بين Bitcoinنظرًا لتوافقها مع Ledger وTrezor ومحافظ الأجهزة الأخرى.

4. BitGo

تُدير BitGo محافظ متعددة التوقيعات وتُوفرها أيضاً للعملاء المؤسسيين الذين يستخدمونtracالذكية على الشبكات القابلة للبرمجة مثل Ethereum. تدعم محافظ BitGo كلاً من أنظمة التوقيع متعدد التوقيعات وأنظمة التوقيع عبر الحوسبة متعددة الأطراف (MPC).

مقارنة بين حلول الأمان متعددة التوقيعات وغيرها

إليك كيفية مقارنة محافظ التوقيعات المتعددة مع حلول المحافظ الأخرى مثل MPC و Ledger و MetaMask.

محافظ متعددة التوقيعات مقابل محافظ المفتاح الخاص الفردي

معظم المحافظ الرقمية القياسية مصممة لتكون محافظ بمفتاح خاص واحد، بما في ذلك المحافظ المادية. لذا، تندرج محافظ مثل Ledger وTrezor وTrust Wallet وMetaMask وغيرها ضمن هذه الفئة. وهذا يعني أنها تتطلب مفتاحًا خاصًا واحدًا فقط لإتمام المعاملة. 

يمكن أن تحتوي التوقيعات المتعددة مثل Casa و Safe وما إلى ذلك على أكثر من مفتاح خاص واحد وتتطلب توقيعات متعددة للموافقة على المعاملة.

محافظ التوقيعات المتعددة مقابل محافظ الأجهزة

على الرغم من أن محافظ الأجهزة تندرج تحت مظلة المفتاح الخاص الواحد، إلا أنها تختلف عن نظيراتها متعددة التوقيعات في كونها أجهزة مادية. أما محافظ التوقيعات المتعددة، فهي عادةً ما تكون برمجيات تعتمد علىtracالذكية. 

في كثير من الأحيان، يمكن الجمع بين كليهما لتحقيق الأمن الأمثل. 

الحوسبة متعددة التوقيعات مقابل الحوسبة متعددة الأطراف (MPC)

في محافظ التوقيعات المتعددة، يتم توليد عدد معين من المفاتيح الخاصة، والتي تُستخدم للتوقيع. أما في الحوسبة متعددة الأطراف (MPC)، فيتم توليد مفتاح خاص واحد فقط، ويتم تقسيمه إلى عدد معين من الأجزاء المشفرة التي تحتفظ بها جهات متعددة. 

الهدف من الحوسبة متعددة الأطراف هو إزالة نقطة الفشل الوحيدة المتمثلة في مفتاح خاص واحد، مع السماح في الوقت نفسه بإجراء المعاملات بتوقيع واحد.

مستقبل التوقيعات المتعددة في أمن العملات المشفرة

تستخدم معظم شركات وفرق العملات المشفرة محافظ العملات المشفرة متعددة التوقيعات، وخاصة لحالات الاستخدام المذكورة سابقًا، مثل إدارة محافظ العملات المشفرة المشتركة، والضمان، وما إلى ذلك، ومن المرجح أن يظل الأمر كذلك.

التكامل مع DeFi والمنظمات اللامركزية المستقلة

أصبحت التوقيعات المتعددة المعيار الذهبي لفرق المنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs) وفرق DeFi لإدارة الخزائن. وستظل حلول التوقيعات المتعددة ممارسة شائعة في DeFi.

حلول هجينة متعددة التوقيعات + MPC

قد تحظى حلول التوقيع المتعدد والتحكم عن بعد بشعبية واسعة في المستقبل. وقد نشهد اعتماد المزيد من الشركات لهذه الحلول الهجينة في عملياتها المؤسسية عالية التردد.

تزايد اعتماد المؤسسات

خلال الأشهر القليلة الماضية، أعلنت عدة منظمات عن خطط لإنشاء خزائن للأصول الرقمية. ومع استمرار هذا التوجه، قد نشهد زيادة في استخدام محافظ التوقيعات المتعددة عبر شبكات مختلفة مثل Bitcoin Ethereum Solana.