모건 스탠리가 자금 세탁 혐의로 FINRA의 조사를 받고 있다

월스트리트저널은 소식통을 인용해 모건 스탠리가 부유층 고객과 관련된 자금세탁방지(AML) 관리 부실 가능성에 대해 금융산업규제국(FINRA)의 조사를 받고 있다고 보도했다. 

이 조사는 월스트리트 은행이 고객 위험을 적절히 평가하고 자산운용 및 기관 사업 부서에서 자금세탁방지(AML) 절차를 준수했는지 여부를 확인할 수 있습니다. FINRA는 2021년 10월부터 2024년 9월까지 관리했던 국내 및 해외 고객에 대한 정보를 요청했습니다.

이 사안에 정통한 관계자들에 따르면, 조사 대상에는 모건 스탠리 자산 관리(Morgan Stanley Wealth Management), 모건 스탠리의 기관 증권 부문, 그리고 2020년에 인수한 디지털 거래 플랫폼인 E*Trade가 포함된다.

FINRA는 2018년 5월부터 2022년 7월까지 53만 5천 건 이상의 지방채 및 채권 거래를 신고하지 않은 사실을 적발한 후, 지난해 8월 모건 스탠리를 부정확한 기록 제출 혐의로 기소했습니다.

모건 스탠리 고객 위험 검토에 대한 문의가 접수되었습니다 

FINRA(미국 금융산업규제청)는 모건 스탠리에 고위 외국 공무원, 그들의 친척 및 측근 등 정치적으로 노출된 인물(PEP)에 대한 자료를 제출하도록 요청한 것으로 알려졌다. 

규제 당국은 또한 모건 스탠리 직원 중 누가 정치적 연줄 때문에 자금 세탁 위험에 노출된 고객을 담당했는지도 검토하고 있습니다.

FINRA는 정부 기관은 아니지만, 연방법에 따라 규제 기준을 위반하는 증권 중개업자에게 벌금을 부과할 권한을 가지고 있습니다.

2024년 4월, 월스트리트저널(WSJ)은 모건 스탠리가 법무부, 증권거래위원회(SEC), 해외자산통제국(OFAC), 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 등으로부터 다른 연방 수사를 받고 있다고 보도했습니다. 

모건 스탠리의 자산 관리 부문에 대한 조사에서는 부패 및 마약 밀매에 연루된 것으로 알려진 신규 고객 유치 과정에 대한 문제가 집중적으로 다뤄진 것으로 전해졌다.

FINRA는 해당 은행에 자금세탁 방지, 제재 준수 및 금융 범죄 탐지를 담당하는 팀의 조직도와 보고 체계를 제출하도록 요청했습니다. 

규제 당국은 모건 스탠리에게 자사의 프라이빗 뱅킹 및 기관 서비스 부문인 E*Trade를 통해 고객에게 위험 프로필을 어떻게 부여하는지 설명하라고 요구했습니다.

모건 스탠리는 연방준비제도가 자사의 위험 관리 관행을 "미흡하다"고 지적한 후 자금세탁방지(AML) 시스템을 전면 개편하려는 노력을 기울이고 있는 것으로 알려졌습니다. 모건 스탠리가 언급한 노력에는 수천 개의 계좌 폐쇄와 남미 일부 지역에서의 사업 축소 등이 포함됩니다.

하지만 월스트리트저널이 2023년에 검토한 내부 문서에 따르면 모건 스탠리의 자산 관리 사업 부문 계좌에서 자금 세탁이나 탈세의 징후가 발견되었습니다. 당시 해외 자산 관리 계좌를 보유한 46,500명 이상의 고객 중 24%가 자금 세탁 혐의로 지목되었습니다. 

FINRA의 데이터 요청에 대해 직원들이 불안해하고 있다

사정에 정통한 관계자들에 따르면, 모건 스탠리는 FINRA로부터 최소 6건의 정보 공개 요청을 받았으며, 가장 최근 요청은 최근 몇 주 안에 접수되었다고 합니다. 은행 내부 직원들은 FINRA에 제출한 답변의 완전성과 정확성에 대해 우려를 표명한 것으로 알려졌습니다. 

적어도 한 건의 사례에서, 규제 당국이 초기 제출 자료가 "부족하다"고 판단한 후 해당 회사는 추가 데이터를 제공해야 했습니다

은행 대변인은 월스트리트저널(WSJ)에 은행이 전반적인 규정 준수 프로그램에 상당한 투자를 했다고 밝혔습니다. 

"이러한 감독 조사와 규제 당국과의 협의는 모건 스탠리에만 국한된 것이 아니며, 당사의 사업이나 내부 통제에 문제가 있다는 것을 의미하는 것도 아닙니다."라고 관계자는 추측했습니다.

모건 스탠리는 E*트레이드의 고객 심사 절차에 대해 연방준비제도로부터 양호한 행동에 대한 "승인"을 받았을 수 있지만, 다른 규제 기관은 모건 스탠리의 고객 보호 정책에 대해 확신을 갖지 못하고 있습니다. 

미국 통화감독청(OCC)은 수천 건의 자산 관리 계좌가 않은 . EDD 검토는 고객이 높은 수준의 금융 범죄 위험을 보일 경우 시작되며 정기적으로 실시되어야 합니다.