시티그룹, 싱가포르 안트 인터내셔널과 AI 외환 리스크 관리 도구 파일럿 진행

시티그룹은 싱가포르 기반 핀테크 기업 안트 인터내셔널(Ant International)과 파트너십을 맺고, 인공지능(AI)을 활용해 외환(FX) 리스크 관리를 강화하는 시범 프로그램을 출시했다. 

안트 인터내셔널은 억만장자 마윈이 설립한 중국 핀테크 거인 안트 그룹의 자회사로, 아시아, 유럽, 중동, 라틴아메리카 전역에서 운영하며 글로벌 디지털 결제, 디지털 전환 및 금융 기술을 제공하고 있다.

이 시범 프로그램은 원래 항공업을 위해 개발되었다.

시티그룹과 안트 인터내셔널은 금요일, 이 이니셔티브가 이미 이커머스 등 다양한 산업의 고객들에게 널리 사용되고 있는 시티의 고정 FX 레이트(Fixed FX Rates) 솔루션과, 약 20억 개의 파라미터를 보유하고 기업들의 외환 헤징 비용 절감을 돕는 AI 기반 예측 도구인 안트 인터내셔널의 팔콘 시리즈 트랜스포머(Falcon Time-Series Transformer, TST) 모델을 통합했다고 밝혔다.

이 시범 프로그램은 원래 항공사 고객을 위해 개발되었지만, 리스크 관리 부문에서도 큰 잠재력을 보여주고 있다. 이미 주요 아시아 항공사들과의 실제 거래에서 사용되었으며, 항공사들은 온라인 항공권 판매를 위한 고정 FX 헤징 비용을 절감할 수 있었다고 주장한다.

결과는 고무적입니다. Ant International의 Platform Tech 총괄인 켈빈 리는 AI 기반 외환 헤징으로 비용 효율성을 달성할 수 있음을 보여준다고 말했습니다. 그는 시티와의 협력이 더 많은 기업과 산업에 도달하는 데 도움이 될 것이라고 밝히며 협력에 대한 열정도 표현했습니다.

이번 출시 시점은 시티그룹이 8개국 직원들을 대상으로 새로운 AI 도구 배포를 시작한 지 약 6개월 후이며, 전 세계 14만 명의 직원들에게 동일한 수준의 접근성을 제공한 지 얼마 되지 않은 시점이다.

대형 은행들은 AI 도구를 더 구체적인 방식으로 활용하고 있다.

AI 붐이 시작된 이후 다양한 산업이 새로운 발전에 적응하기 위해 점진적으로 변화를 모색해 왔으며, 은행 부문도 예외는 아니었다.

보고서에 따르면, 대형 은행들은 효율성 향상, 비용 절감 및 의사 결정 개선을 위해 AI 도구를 표적 적용에 점점 더 많이 도입하고 있습니다.

모건 스탠리의 경우, 금융 고문들이 고객과 상호작용하는 것을 돕기 위해 생성된 챗봇이 좋은 예시이며, 뱅크오브아메리카의 가상 비서 에리카(Erica)는 소매 고객들의 일상적인 거래에 초점을 맞추어 더 높은 정확도로 의심스러운 활동을 식별하는 데 사용되고 있다.

JP모건 체이스는 실시간 위험 평가 및 규제 준수를 위해 AI를 사용하고 있는 것으로 보고되었습니다. 또한 COiN 플랫폼을 운영하여 법적 문서를 분석하는 데 도움을 주어 수동 검토에 소요되는 시간을 줄입니다.

HSBC도 AI를 활용해 자금 세탁 패턴을 탐지하고 있으며, 이는 기존 시스템보다 탐지 속도를 20% 향상시켰다고 주장한다.

전문가들은 금융 산업 전반에 걸친 AI의 광범위한 채택이 대형 은행들이 서로 경쟁하며 관련성을 유지하려는 욕구에서 비롯된 것이라고 믿는다. 규제 지원 또한 채택에 역할을 했다.

2024년 연방준비제도(Fed)는 AI가 2030년까지 은행 부문에 연간 800억 달러의 절감 효과를 가져올 수 있다고 밝혔다.