モルガン・スタンレー、マネーロンダリングの疑いでFINRAの調査を受ける

ウォール・ストリート・ジャーナル紙が関係筋の話として報じたところによると、モルガン・スタンレーは、富裕層顧客に関連したマネーロンダリング対策（AML）管理における潜在的な欠陥について、金融取引業規制機構（FINRA）の調査を受けている。. 

この調査により、 ウォールストリート ・バンクが顧客リスクを適切に評価し、富裕層向けおよび機関投資家向け事業部門においてAML（マネーロンダリング対策）手順を遵守していたかどうかが明らかになる可能性がある。FINRAは、2021年10月から2024年9月の間に管理していた国内外の顧客に関する情報の提供を求めている。

事情に詳しい関係者によると、 なっ ている部門には、同社の機関投資家向け証券部門であるモルガン・スタンレー・ウェルス・マネジメントや、同社が2020年に買収したデジタル取引プラットフォームであるE*トレードが含まれるという。

FINRAは昨年8月、2018年5月から2022年7月にかけて53万5000件以上の地方債および債券の未報告取引が発覚し、不正確な記録を提出したとしてモルガン・スタンレーを告発した。.

モルガン・スタンレーの顧客リスクレビューに疑問 

FINRAはモルガン・スタンレーに対し、外国の高官やその親族、側近などの重要な政治的要人（PEP）に関するデータを提出するよう求めていると報じられている。. 

規制当局はまた、政治的なつながりによりマネーロンダリングの危険にさらされた顧客の対応に責任を負っていたモルガン・スタンレーの従業員についても調査している。.

FINRA は政府機関ではありませんが、連邦法に基づき、規制基準に違反したブローカーディーラーに罰金を課す権限を持っています。.

2024年4月、WSJは、モルガン・スタンレーが司法省、証券取引委員会（SEC）、外国資産管理局（OFAC）、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）などによる他の連邦捜査に直面していると報じた。. 

報道によると、モルガン・スタンレーの資産管理部門に対する捜査では、汚職や麻薬密売に関与した疑いのある新規顧客の受け入れについて徹底的に調査されたという。.

FINRAは銀行に対し、マネーロンダリング対策、制裁遵守、金融犯罪検出を担当するチームの組織図と報告パイプラインの提出を求めた。. 

規制当局はモルガン・スタンレーに対し、同社のプライベートバンキングおよび機関サービス部門であるE*Tradeを利用している顧客にリスクプロファイルをどのように割り当てているかを説明するよう命じた。.

したことを受け、マネーロンダリング対策（AML）システムの見直しに取り組んでいるとされている。 リスク管理 同社が挙げている対策の中には、数千もの口座の閉鎖や、ラテンアメリカの一部地域での事業縮小などが含まれている。

しかし、ウォール・ストリート・ジャーナルが2023年に閲覧した内部文書によると、モルガン・スタンレーのウェルス・マネジメント事業の口座にはマネーロンダリングや脱税の兆候が見られた。当時、国際的なウェルス・マネジメント口座を保有する4万6500人以上の顧客のうち、24%がマネーロンダリングの疑いでフラグ付けされていた。. 

FINRAのデータ要求に従業員は不安を感じている

事情に詳しい関係者によると、モルガン・スタンレーはFINRAから少なくとも6件の情報開示要請を受けており、最新のものはここ数週間で届いたものだ。行内の一部の従業員は、FINRAに提出した回答の完全性と正確性について懸念を抱いていると報じられている。. 

少なくとも1つの事例では、規制当局が当初の提出資料に「不足」があると判断したため、同社は追加のデータを提出しなければならなかった。

広報担当者はWSJに対し、同銀行は全般的にコンプライアンスプログラムに多額の投資を行ってきたと語った。. 

「こうした監督検査の存在や規制当局とのやり取りは、モルガン・スタンレー特有のものではなく、当社の事業や内部統制に問題があることを示すものでもありません」と、担当者は推測した。

モルガン・スタンレーは、E*トレードの顧客審査手続きに関してFRBから良好な行動の「承認」を受けたかもしれないが、他の規制当局は同社の顧客保護方針に納得していない。. 

通貨監督庁（OCC）は、数千件の資産運用口座が、 いなかった 。EDDによる審査は、顧客の金融犯罪リスクが高い場合に開始され、定期的に実施されることになっている。