- La FINRA está investigando a Morgan Stanley por presuntas fallas en el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero en sus unidades de gestión patrimonial e institucional.
- Los registros internos muestran que el 24% de las cuentas internacionales están marcadas como de alto riesgo, con controles débiles de debida diligencia reforzada.
- El banco también enfrenta cargos relacionados con 535.000 operaciones de valores no reportadas entre 2018 y 2022.
Morgan Stanley está bajo investigación por la Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) por posibles fallas en los controles contra el lavado de dinero (AML) relacionados con su clientela adinerada, según el Wall Street Journal, citando fuentes familiarizadas con el asunto.
La investigación podría determinar si el Wall Street Banco evaluó adecuadamente el riesgo de los clientes y siguió los procedimientos AML para sus departamentos de negocios de riqueza e institucionales. FINRA ha solicitado información sobre clientes tanto nacionales como internacionales gestionados entre octubre de 2021 y septiembre de 2024.
Personas familiarizadas con el asunto dijo las unidades bajo cuestionamiento incluyen Morgan Stanley Wealth Management, su división de valores institucionales y E*Trade, la plataforma de comercio digital que adquirió en 2020.
FINRA multó a Morgan Stanley el año pasado por presentar registros inexactos tras descubrir más de 535.000 transacciones de valores municipales y de deuda no declaradas entre mayo de 2018 y julio de 2022.
Revisiones de riesgo de clientes de Morgan Stanley consultadas
Según se informa, FINRA está solicitando a Morgan Stanley que proporcione datos sobre personas políticamente expuestas (PEP), como altos funcionarios extranjeros, sus familiares y asociados cercanos.
Los reguladores también están revisando qué empleados de Morgan Stanley fueron responsables de gestionar clientes expuestos a vulnerabilidades de lavado de dinero debido a sus conexiones políticas.
FINRA no es una agencia gubernamental, pero, según la ley federal, tiene la autoridad para imponer sanciones a los corredores de bolsa y casas de valores que incumplan las normas regulatorias.
En abril de 2024, WSJ informó de que Morgan Stanley enfrentaba otras investigaciones federales, incluidas las del Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.
Las investigaciones sobre la unidad de gestión de patrimonio de la empresa, según se informa, profundizaron en la incorporación de nuevos clientes por parte de Morgan Stanley, supuestamente involucrados en corrupción y tráfico de drogas.
FINRA ha solicitado al banco organigramas y canales de reporte para los equipos encargados de la prevención del lavado de dinero, el cumplimiento de sanciones y la detección de delitos financieros.
El regulador le dijo a Morgan Stanley que explicara cómo asigna perfiles de riesgo a los clientes utilizando E*Trade, sus divisiones de banca privada y servicios institucionales.
Se dice que Morgan Stanley ha estado intentando reformar sus sistemas de AML después de que la Reserva Federal calificara sus prácticas de gestión de riesgos como "débiles". Algunos de los esfuerzos enumerados que la institución financiera ha mencionado incluyen el cierre de miles de cuentas y la reducción de operaciones en partes de América Latina.
Sin embargo, documentos internos revisados por el Journal en 2023 mostraron que las cuentas del negocio de gestión de patrimonio de Morgan Stanley tenían características de lavado de dinero o evasión fiscal. En ese momento, el 24% de los más de 46.500 clientes con cuentas de gestión de patrimonio internacional fueron marcados por lavado de dinero.
Los empleados están inquietos por las solicitudes de datos de FINRA
Según personas informadas sobre el asunto, Morgan Stanley ha recibido al menos seis solicitudes de información de FINRA, la más reciente llegada en las últimas semanas. Algunos empleados dentro del banco, según se informa, estaban preocupados por la exhaustividad y precisión de las respuestas presentadas a FINRA.
En al menos un caso, la empresa tuvo que proporcionar más datos después de que los reguladores encontraran que las presentaciones iniciales eran "insuficientes".
Un portavoz dijo a WSJ que el banco ha realizado inversiones significativas en programas de cumplimiento en general.
"La existencia de estos exámenes de supervisión y el vaivén con nuestros reguladores no es exclusivo de Morgan Stanley, ni es una indicación de un problema en nuestro negocio o controles,"
Morgan Stanley puede haber recibido el "pulgar arriba" de buena conducta de la Reserva Federal sobre los procedimientos de verificación de clientes de E*Trade, pero otros reguladores no están convencidos sobre sus políticas de protección al cliente.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) habría encontrado que miles de cuentas de gestión de patrimonio falló deben someterse a una debida diligencia mejorada (EDD) según lo requerido para clientes de alto riesgo. Las revisiones de EDD se inician cuando un cliente presenta un riesgo elevado de crimen financiero y se supone que deben realizarse de forma recurrente.
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Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
