Citigroup prueba una herramienta de gestión de riesgos cambiarios con inteligencia artificial junto con Ant International de Singapur

Citigroup se ha asociado con la empresa fintech Ant International, con sede en Singapur, para lanzar un programa piloto que tiene como objetivo mejorar la gestión del riesgo cambiario (FX) utilizando inteligencia artificial. 

Ant International es una filial del gigante chino de tecnología financiera Ant Group, fundado por el multimillonario Jack Ma, que ofrece pagos digitales globales, digitalización y tecnología financiera con operaciones en Asia, Europa, Medio Oriente y América Latina.

El programa piloto fue desarrollado originalmente para la aviación

Según informaron Citigroup y Ant International el viernes, la iniciativa integra la solución Fixed FX Rates de Citi, que ya es ampliamente utilizada por clientes en sectores como el comercio electrónico, con el modelo Falcon Time-Series Transformer (TST) de Ant International, una herramienta de pronóstico impulsada por IA con casi 2 mil millones de parámetros y la capacidad de ayudar a las empresas a reducir los costos de cobertura de divisas.

El programa piloto se desarrolló originalmente para atender a clientes del sector de la aviación, pero ha demostrado un gran potencial en el sector de la gestión de riesgos. Ya se ha utilizado en transacciones reales con importantes aerolíneas asiáticas, y las compañías afirman que logró reducir el costo de la cobertura cambiaria fija de la aerolínea para la venta de boletos en línea.

Los resultados son alentadores. Kelvin Li, director general de Platform Tech en Ant International, afirmó que este logro demuestra cómo se puede alcanzar la eficiencia en costes con la cobertura de divisas mediante IA. Asimismo, expresó su entusiasmo por la colaboración con Citi, ya que les permitirá llegar a más empresas e industrias.

El lanzamiento se produce aproximadamente medio año después de que Citi comenzara a implementar nuevas herramientas de inteligencia artificial para empleados en ocho países, brindando el mismo nivel de acceso a 140.000 empleados a nivel mundial.

Los grandes bancos han estado utilizando herramientas de IA de formas más específicas

Desde que comenzó el auge de la IA, varias industrias han ido cambiando gradualmente para adaptarse al nuevo desarrollo, y el sector bancario no se ha quedado atrás.

Según los informes, los grandes bancos están implementando cada vez más herramientas de IA para aplicaciones específicas para mejorar la eficiencia, reducir costos y mejorar la toma de decisiones.

Buenos ejemplos incluyen a Morgan Stanley con su chatbot que fue creado para ayudar a los asesores financieros en las interacciones con los clientes, y el asistente virtual Erica del Bank of America, creado para centrarse en las transacciones diarias de los clientes minoristas, utilizándolo para marcar actividades sospechosas con mayor precisión.

JPMorgan Chase ahora utiliza IA para la evaluación de riesgos en tiempo real y el cumplimiento normativo. También opera la plataforma COiN, que reduce el tiempo dedicado a revisiones manuales al facilitar el análisis de documentos legales.

HSBC también ha comenzado a utilizar inteligencia artificial para detectar patrones de lavado de dinero, una medida que, según afirma, ha mejorado la detección a un 20% más rápido que los sistemas tradicionales.

Los analistas creen que esta adopción generalizada de la IA en el sector financiero se ve impulsada por el deseo de los grandes bancos de superarse mutuamente y mantener su relevancia. El apoyo regulatorio también ha influido en esta adopción.

En 2024, la Reserva Federal afirmó que la IA podría ahorrarle al sector bancario 80 mil millones de dólares anuales para 2030.