FATF: le crypto sono un canale chiave per il riciclaggio delle truffe
- Il FATF ha pubblicato un rapporto che indica le attività virtuali come un canale centrale per il riciclaggio di denaro nei complessi delle truffe industriali nel Sud-est asiatico.
- Il rapporto afferma che 120.000 persone sono costrette a gestire truffe solo in Myanmar.
- Il FATF vuole che l'applicazione della legge sia mirata alle reti criminali e alla loro infrastruttura finanziaria.
Il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF) ha dichiarato in un rapporto pubblicato oggi che le attività virtuali vengono utilizzate per riciclare denaro per i complessi delle truffe nel Sud-est asiatico.
Il rapporto suggerisce che i governi dovrebbero combattere le attività di truffa e frode agendo contro le reti criminali dietro i complessi.
Come utilizzano le criptovalute i complessi delle truffe per spostare denaro sporco?
Il FATF è un gruppo con sede a Parigi che redige le regole mondiali contro il riciclaggio di denaro. Il suo nuovo rapporto esamina come viene generato e riciclato il denaro delle truffe.
Il rapporto spiega che il tempo è il problema più grande per le vittime. Il denaro rubato può lasciare un account e raggiungere un punto di uscita in appena due o cinque minuti. Le vittime, in media, non si accorgono del furto per circa 20 ore.
I sistemi di pagamento rapido aiutano anche i criminali a spostare il denaro in questo modo.
Il rapporto afferma che il processo di riciclaggio è diviso in sette fasi, e che inizia con i social mediaI truffatori utilizzano app di messaggistica e account social per allestire le proprie operazioni, assumere lavoratori e individuare le vittime. Successivamente, la frode viene portata a termine durante la "finestra di pagamento".
Prima della pubblicazione del rapporto, il FATF ha rilasciato la sua settima aggiornamento sulle attività virtuali. Tale aggiornamento ha rilevato che la maggior parte delle attività illegali tracciate sulle blockchain passa ora attraverso stablecoin.
Nell'aggiornamento si menziona un gruppo con sede in Cambogia che ha riciclato almeno 4 miliardi di dollari tra il 2021 e il 2025, sia per schemi di frode che per furti informatici nordcoreani. Si tratta del Huione Group.
La piattaforma del gruppo è stata definita come il più grande mercato online illegale mai registrato, con portafogli collegati che hanno ricevuto almeno $24 miliardi.
Nel 2025, il FinCEN del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha cercato di isolare Huione dal sistema finanziario americano. Ha segnalato la stablecoin USDH "non congelabile" di Huione, progettata specificamente per eludere gli strumenti di congelamento utilizzati dalla maggior parte degli emittenti.
Cosa suggerisce il FATF ai governi di fare?
Il gruppo di lavoro suggerisce che i Paesi dovrebbero interrompere i flussi finanziari illegali dalla fonte alla destinazione finale. Banche, aziende telefoniche e società tecnologiche dovrebbero condividere informazioni tra loro. Le autorità dovrebbero inoltre intervenire entro le prime 24-72 ore dall'individuazione di una truffa, quando i fondi possono ancora essere congelati.
Il presidente del FATF, Giles Thomson, ha dichiarato che i criminali stanno ora "usando l'intelligenza artificiale e altre tecnologie come armi" per gestire le proprie operazioni di frode, e quindi il governo e le autorità devono "modernizzare e accelerare urgentemente la nostra risposta."
Persone provenienti da almeno 80 giurisdizioni sono state rintracciate nei compound delle truffe nel Sud-est asiatico, e molte di esse sono vittime di traffico di esseri umani. Il rapporto stima che circa 120.000 persone siano costrette a gestire truffe online solo in Myanmar.
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Domande frequenti
Cosa ha detto il FATF riguardo al ruolo delle criptovalute nei compound delle truffe?
Il FATF ha definito gli asset virtuali un "canale centrale per il riciclaggio di denaro" e ha rilevato banchi di scambio over-the-counter operanti all'interno dei compound delle truffe per convertire criptovalute e spostare fondi.
Con quale velocità i proventi delle truffe possono lasciare il sistema finanziario?
Il FATF ha affermato che i fondi illeciti possono passare dal conto della vittima a un punto di uscita in tre-cinque minuti, talvolta anche due, mentre le vittime impiegano in media circa 20 ore per rendersi conto di essere state truffate.
Perché il FATF indica specificamente le stablecoin?
La sua aggiornamento mirato del 16 luglio 2026 ha rilevato che la maggior parte delle attività illecite su catena identificate coinvolgono ora stablecoin, citando una rete con sede in Cambogia che ha riciclato almeno 4 miliardi di dollari tra il 2021 e il 2025.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
