Le GAFI qualifie la crypto de canal majeur de blanchiment pour les fermes d'arnaques
- Le Groupe d'action financière (GAFI) a publié un rapport qualifiant les actifs virtuels de canal central de blanchiment d'argent pour les complexes d'arnaque industriels en Asie du Sud-Est.
- Le rapport indique que 120 000 personnes sont contraintes de participer à des arnaques uniquement au Myanmar.
- Le GAFI souhaite une application des lois ciblée sur les réseaux criminels et leur infrastructure financière.
Le Groupe d'action financière (GAFI) a indiqué dans un rapport publié aujourd'hui que les actifs virtuels sont utilisés pour blanchir l'argent des complexes d'arnaque en Asie du Sud-Est.
Le rapport suggère que les gouvernements devraient lutter contre les activités frauduleuses en ciblant les réseaux criminels derrière ces complexes.
Comment les complexes d'arnaque utilisent-ils la cryptomonnaie pour déplacer de l'argent sale ?
Le GAFI est un groupe basé à Paris qui élabore les règles mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent. Son nouveau rapport examine comment l'argent issu des arnaques est généré et blanchi.
Le rapport explique que le temps est le principal problème pour les victimes. L'argent volé peut quitter un compte et atteindre un point de sortie en aussi peu que deux à cinq minutes. En moyenne, les victimes ne remarquent le vol qu'après environ 20 heures.
Les systèmes de paiement instantané aident également les criminels à déplacer l'argent de cette manière.
Le rapport indique que le processus de blanchiment est divisé en sept étapes, et il commence par les médias sociauxLes fraudeurs utilisent les applications de messagerie et les comptes sociaux pour mettre en place leurs opérations, recruter des travailleurs et trouver des victimes. Ensuite, l'arnaque est menée pendant la « fenêtre de paiement ».
Avant la publication du rapport, le GAFI a publié sa septième mise à jour sur les actifs virtuels. Cette mise à jour a révélé que la plupart des activités illégales suivies sur les blockchains passent désormais par les stablecoins.
Un groupe basé au Cambodge qui a blanchi au moins 4 milliards de dollars entre 2021 et 2025, tant pour des schémas de fraude que pour des cyber-vols nord-coréens, est mentionné dans cette mise à jour. Il s'agit du groupe Huione.
La plateforme du groupe a été qualifiée de plus grand marché en ligne illégal jamais enregistré, avec des portefeuilles liés ayant reçu au moins 24 milliard de dollars.
En 2025, le FinCEN du Trésor américain a cherché à couper Huione du système financier américain. Il a signalé le stablecoin USDH « infreignable » de Huione, conçu pour contourner les outils de gel dont disposent la plupart des émetteurs.
Que suggère le GAFI aux gouvernements de faire ?
Le groupe d'action financière suggère que les pays doivent interrompre les flux financiers illicites de bout en bout. Les banques, les opérateurs téléphoniques et les entreprises technologiques doivent partager leurs informations entre elles. Les autorités devraient également intervenir dans les 24 à 72 heures suivant la découverte d'une arnaque, lorsque les fonds peuvent encore être gelés.
Le président du GAFI, Giles Thomson, a déclaré que les criminels « utilisent désormais l'IA et d'autres technologies comme des armes » pour mener leurs opérations frauduleuses, ce qui impose aux gouvernements et aux autorités de « moderniser et accélérer urgemment leur réponse ».
Des personnes originaires d'au moins 80 juridictions ont été identifiées dans des camps d'arnaque en Asie du Sud-Est, et beaucoup d'entre elles sont des victimes de traite. Le rapport estime que 120 000 personnes sont contraintes de participer à des escroqueries en ligne uniquement au Myanmar.
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FAQ
Que dit le GAFI sur le rôle des cryptomonnaies dans les camps d'arnaque ?
Le GAFI a qualifié les actifs virtuels de « canal central de blanchiment d'argent » et a relevé la présence de guichets d'échange de gré à gré à l'intérieur des camps d'arnaque pour convertir les cryptomonnaies et déplacer les fonds.
À quelle vitesse les produits des arnaques quittent-ils le système financier ?
Selon le GAFI, les fonds illicites peuvent passer du compte d'une victime à un point de sortie en trois à cinq minutes, voire deux, tandis que les victimes mettent en moyenne environ 20 heures à réaliser qu'elles ont été escroquées.
Pourquoi le GAFI cible-t-il spécifiquement les stablecoins ?
Son mise à jour ciblée du 16 juillet 2026 a révélé que la plupart des activités illicites identifiées sur la chaîne concernent désormais des stablecoins, citant un réseau basé au Cambodge qui a blanchi au moins 4 milliards de dollars entre 2021 et 2025.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
