FATF تصنّف العملات الرقمية قناةً أساسية لغسل أموال مجمّعات الاحتيال

أوضحت مجموعة العمل المالي (FATF) في تقرير نُشر اليوم أن الأصول الافتراضية تُستخدم لغسل الأموال لصالح مجمعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا.

يوصي التقرير الحكومات بمكافحة أنشطة الاحتيال والنصب من خلال استهداف الشبكات الإجرامية وراء هذه المجمعات. 

كيف تستخدم مجمعات الاحتيال العملات المشفرة لنقل الأموال غير المشروعة؟

مجموعة العمل المالي هي هيئة مقرها باريس تضع القواعد العالمية لمكافحة غسل الأموال. ويبحث تقريرها الجديد في كيفية تحقيق أموال الاحتيال وغسلها. 

ال تقرير يوضح أن الوقت هو أكبر مشكلة تواجه الضحايا. يمكن أن تغادر الأموال المسروقة الحساب وتصل إلى نقطة الخروج في غضون دقيقتين إلى خمس دقائق فقط. وفي المتوسط، لا يلاحظ الضحايا السرقة إلا بعد حوالي 20 ساعة. 

كما تساعد أنظمة الدفع السريع المجرمين على نقل الأموال بهذه الطريقة أيضاً.

يذكر التقرير أن عملية غسل الأموال تنقسم إلى سبع مراحل، وهي تبدأ بتطبيقات التواصل الاجتماعي. يستخدم المحتالون تطبيقات المراسلة والحسابات الاجتماعية لإنشاء عمليات، وتوظيف عملاء، والعثور على ضحايا. ثم يتم تنفيذ الاحتيال خلال "نافذة الدفع". 

قبل إصدار التقرير، أصدرت مجموعة العمل المالي تحديثها السابع حول الأصول الافتراضية. وقد وجد هذا التحديث أن معظم الأنشطة غير القانونية التي يتم تتبعها على سلاسل الكتل الآن تمر عبر العملات المستقرة. 

تم ذكر مجموعة مقرها كمبوديا غسلت ما لا يقل عن 4 مليارات دولار بين عامي 2021 و2025، لكل من مخططات الاحتيال والسرقة الإلكترونية لكوريا الشمالية في التحديث. تلك المجموعة هي مجموعة هويون (Huione Group). 

وقد أُشير إلى منصة المجموعة باسم أكبر سوق إلكتروني غير قانوني تم تسجيله على الإطلاق، حيث تلقت المحافظ المرتبطة ما لا يقل عن 24 مليار دولار. 

في عام 2025، حاولت وحدة إنفاذ القوانين المالية التابعة للخزانة الأمريكية (FinCEN) عزل مجموعة هويون عن النظام المالي الأمريكي. وأشارت إلى العملة المستقرة USDH الخاصة بمجموعة هويون والتي لا يمكن تجميدها، والتي صُممت لتجنب أدوات التجميد التي تمتلكها معظم الجهات المصدرة. 

ماذا تقترح مجموعة العمل المالي (FATF) على الحكومات القيام به؟

فريق العمل يقترح أنه ينبغي على الدول تعطيل تدفقات الأموال غير المشروعة من بدايتها حتى نهايتها. يتعين على البنوك وشركات الاتصالات وشركات التكنولوجيا مشاركة المعلومات فيما بينها. كما يجب على السلطات اتخاذ إجراءات خلال أول 24 إلى 72 ساعة بعد اكتشاف عملية الاحتيال، عندما لا يزال بإمكانها تجميد الأموال.

قال رئيس مجموعة العمل المالي (FATF) جايلز طومسون إن المجرمين يستخدمون الآن "الذكاء الاصطناعي والتقنيات الأخرى كسلاح" لتشغيل عمليات الاحتيال الخاصة بهم، وبالتالي تحتاج الحكومات والسلطات إلى "تحديث وتسريع استجابتنا بشكل عاجل."

تم تتبع أشخاص من ما لا يقل عن 80 ولاية قضائية إلى معسكرات احتيال في جنوب شرق آسيا، وكثير منهم ضحايا للاتجار بالبشر. تشير التقارير إلى أن حوالي 120,000 شخص يُجبرون على تنفيذ عمليات احتيال عبر الإنترنت في ميانمار وحدها.