FATF, 암호화폐를 사기 조직의 핵심 자금세탁 경로로 지목

금융행동작업반(FATF)은 오늘 발표한 보고서에서 동남아시아의 사기 단지에서 자금을 세탁하는 데 가상 자산이 사용된다고 밝혔습니다.

보고서는 정부가 사기 단지 뒤에 있는 범죄 네트워크를 추적함으로써 사기 및 부정 행위에 맞서 싸워야 한다고 제안합니다. 

사기 단지는 어떻게 암호화폐를 사용하여 불법 자금을 이동시킬까요?

FATF는 파리에 기반을 둔 세계적 차원의 자금 세탁 방지 규칙을 작성하는 그룹입니다. 새로운 보고서는 사기 돈이 어떻게 만들어지고 세탁되는지 살펴봅니다. 

The 보고서 시간이 피해자에게 가장 큰 문제라고 설명합니다. 훔친 돈은 계좌를 떠나 최소 2~5분 만에 출금 지점에 도달할 수 있습니다. 피해자는 평균적으로 약 20시간 동안 도난 사실을 눈치채지 못합니다. 

신속 결제 시스템도 범죄자들이 이 방식으로 자금을 이동시키는 데 도움이 됩니다.

보고서는 자금 세탁 과정이 7단계로 나뉘며, 그것은 소셜 미디어에서 시작됩니다사기꾼들은 메신저 앱과 소셜 계정을 활용해 운영을 구축하고, 인력을 고용하며, 피해자를 찾습니다. 그런 다음 ‘결제 창’ 기간 동안 사기가 실행됩니다. 

해당 보고서 이전에 FATF는 가상 자산에 대한 7차 업데이트를 발표했습니다. 이 업데이트에서 블록체인상에서 추적되는 대부분의 불법 활동이 이제 스테이블코인을 통해 이루어지는 것으로 나타났습니다. 

2021년부터 2025년까지 최소 40억 달러를 세탁한 캄보디아 기반 그룹이 업데이트에서 언급되었습니다. 이 그룹은 사기 수법과 북한 사이버 절도 모두에 관여했으며, 바로 후이온 그룹(Huione Group)입니다. 

이 그룹의 플랫폼은 다음과 같이 불려집니다. 기록된 최대 규모의 불법 온라인 시장, 연결된 지갑에는 최소 24십억 달러가 유입되었습니다. 

2025년, 미국 재무부 산하 금융범죄단속망(FinCEN)은 후이온을 미국 금융 시스템에서 차단하기 위한 조치를 취했습니다. FinCEN은 대부분의 발행사가 보유한 동결 도구를 피하도록 설계된 후이온의 ‘동결 불가’ USDH 스테이블코인을 표지로 지정했습니다. 

FATF는 정부들이 무엇을 해야 한다고 제안합니까?

태스크 포스 제안합니다 각국이 사기성 자금 흐름을 시작부터 끝까지 차단해야 한다. 은행, 통신사 및 기술 기업들은 서로 정보를 공유해야 하며, 당국자는 사기가 발견된 후 24~72시간 이내에 자금이 동결될 수 있는 시기에 신속히 조치해야 한다.

FATF 의장인 길스 톰슨은 범죄자들이 이제 사기 운영에 "AI와 기타 기술을 무기로 활용"하고 있다며, 이에 따라 정부와 당국은 "대응책을 긴급히 현대화하고 가속화"할 필요가 있다고 밝혔다.

최소 80개 관할권의 사람들이 동남아시아의 사기 단지로 추적되었으며, 그중 많은 이들이 인신매매 피해자들이다. 보고서에 따르면 미얀마에서만 약 12만 명이 온라인 사기를 강요받고 있는 것으로 추정된다.