FATF、暗号資産を詐欺団地の資金洗浄の主要経路と指摘

金融行動タスクフォース（FATF）は本日公開された報告書で、東南アジアの詐欺複合施設のためのマネーロンダリングに仮想通貨が使用されていると述べた。

報告書は、政府が複合施設の背後にある犯罪ネットワークを追跡することで、詐欺および不正行為に対抗すべきだと示唆している。 

詐欺複合施設はどのようにして暗号通貨を使って汚れた資金を移動させるのか？

FATFはパリを拠点とするグループで、世界レベルのマネーロンダリング防止ルールを作成している。その新しい報告書は、詐欺資金がどのように作られ、洗浄されるかを調査している。 

この レポート 被害者にとって最大の課題は時間である。盗まれた資金はわずか2〜5分で口座から離れ、出口ポイントに到達する可能性がある。一方、被害者は平均して約20時間後に窃盗に気づく。 

高速決済システムもまた、犯罪者がこのように資金を移動するのに役立っている。

報告書によれば、洗浄プロセスは7つの段階に分かれており、それは ソーシャルメディアから始まる詐欺師はメッセージングアプリやソーシャルアカウントを使用して業務を立ち上げ、労働者を雇い、被害者を見つけます。その後、「支払いウィンドウ」中に詐欺が行われます。 

今回の報告書に先立って、FATFは仮想通貨に関する第7回アップデートを発表しました。そのアップデートでは、ブロックチェーン上で追跡されている違法活動の大部分がステーブルコインを通じて行われていることが判明しました。 

2021年から2025年の間に少なくとも40億ドルを洗浄し、不正行為スキームと北朝鮮によるサイバー窃盗の両方に関与したカンボジア拠点のグループが、このアップデートで言及されています。そのグループはHuione Groupです。 

同グループのプラットフォームは 記録された中で最大級の違法オンラインマーケットプレイスとして知られており、関連するウォレットには少なくとも24億ドルが入金されていました。 

2025年、米国財務省のFinCENはHuioneを米国の金融システムから排除する動きを取りました。Huioneの「凍結不可能な」USDHステーブルコイン（ほとんどの発行者が持つ凍結ツールを回避するために設計されたもの）を指定しました。 

FATFは政府に何を提案しているのか？

タスクフォース 提案しています 各国は、不正な資金の流れを始点から終点まで断ち切るべきである。銀行、通信会社、テクノロジー企業は互いに情報を共有する必要がある。当局者は、詐欺が発見されてから24〜72時間以内、つまり資金がまだ凍結可能な段階で行動すべきだ。

FATF（金融活動タスクフォース）の会長であるジャイルズ・トンプソン氏は、犯罪者が今や「AIやその他の技術を『兵器化』」して詐欺事業を展開していると述べ、それに応じて政府や当局は「対応を緊急に近代化し、加速させる必要がある」と指摘した。

少なくとも80の管轄区域出身者が東南アジアの詐欺コンパウンドに特定されており、その多くは人身売買の被害者である。報告書によると、ミャンマーだけで推定12万人がオンライン詐欺の実施を強要されているという。