- ФАТФ опубликовала отчет, в котором виртуальные активы названы основным каналом отмывания денег для мошеннических комплексов в Юго-Восточной Азии.
- Согласно отчету, только в Мьянме 120 000 человек принуждены участвовать в мошеннических схемах.
- ФАТФ призывает к мерам правоприменения, направленным против преступных сетей и их финансовой инфраструктуры.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) заявила в опубликованном сегодня отчете, что виртуальные активы используются для отмывания денег в пользу мошеннических комплексов в Юго-Восточной Азии.
В отчете предлагается правительствам бороться с мошенничеством и незаконными действиями, воздействуя на преступные сети, стоящие за этими комплексами.
Как мошеннические комплексы используют криптовалюту для перевода грязных денег?
ФАТФ — это базирующаяся в Париже группа, разрабатывающая мировые правила по борьбе с отмыванием денег. Ее новый отчет посвящен тому, как создаются и отмываются деньги от мошенничества.
Корпоративные отчете объясняет, что главной проблемой для жертв является время. Украденные средства могут покинуть счет и достичь точки вывода всего за две-пять минут. В среднем жертвы обнаруживают кражу лишь через 20 часов.
Системы быстрых платежей также помогают преступникам таким образом перемещать деньги.
В отчете говорится, что процесс отмывания денег разделен на семь этапов, и он начинается с социальных сетейМошенники используют мессенджеры и социальные сети для организации деятельности, найма сотрудников и поиска жертв. Затем мошенничество осуществляется в течение «окна платежей».
До выхода этого отчета ФАТФ опубликовала свое седьмое обновление по виртуальным активам. В этом обновлении было установлено, что большая часть нелегальной деятельности, отслеживаемой в блокчейнах, теперь происходит через стейблкоины.
В обновлении упоминается группа, базирующаяся в Камбодже, которая отмывала не менее 4 млрд долларов США в период с 2021 по 2025 год как в рамках схем мошенничества, так и при киберкражах, связанных с Северной Кореей. Эта группа — Huione Group.
Платформа этой группы называлась крупнейшей нелегальной онлайн-площадкой из когда-либо зафиксированных, при этом связанные кошельки получили не менее $24 млрд.
В 2025 году Управление по контролю за финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США предприняло шаги по изоляции Huione от американской финансовой системы. FinCEN отметило «незамораживаемый» стейблкоин USDH компании Huione, который был создан для обхода инструментов заморозки, используемых большинством эмитентов.
Что ФАТФ предлагает делать правительствам?
Целевая группа предполагает что необходимо прерывать незаконные денежные потоки на всех этапах. Банкам, телекоммуникационным компаниям и технологическим фирмам следует обмениваться информацией. Органы власти также должны действовать в первые 24–72 часа после выявления мошеннической схемы, когда средства ещё можно заморозить.
Президент FATF Джилз Томсон заявил, что преступники теперь «используют искусственный интеллект и другие технологии как оружие» для организации своих мошеннических операций, поэтому правительству и правоохранительным органам необходимо «срочно модернизировать и ускорить нашу реакцию».
К мошенническим комплексам в Юго-Восточной Азии были причастны граждане как минимум 80 юрисдикций, многие из которых являются жертвами торговли людьми. В докладе говорится, что только в Мьянме к участию в онлайн-мошенничеству принудительно вовлечены около 120 000 человек.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Часто задаваемые вопросы
Что FATF говорит о роли криптовалюты в мошеннических схемах?
FATF назвала виртуальные активы «центральным каналом легализации преступных доходов» и выявила наличие пунктов обмена криптовалюты вне бирж (OTC), работающих внутри мошеннических комплексов для конвертации криптоактивов и вывода средств.
Как быстро доходы от мошенничества могут покинуть финансовую систему?
По данным FATF, незаконные средства могут перейти со счёта жертвы на точку вывода за три-пять минут, а иногда и за две минуты, тогда как в среднем жертвы осознают факт мошенничества лишь через 20 часов.
Почему ФАТФ выделяет именно стейблкоины?
В целевом обновлении от 16 июля 2026 года указано, что большинство выявленных противоправных операций в блокчейне теперь связаны со стейблкоинами; приводится пример сети на Камбодже, которая отмывала не менее 4 млрд долларов США в период с 2021 по 2025 год.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ханна Коллимор
Ханна — писатель и редактор с почти десятилетним опытом ведения блогов и освещения мероприятий в криптоиндустрии. В Cryptopolitan Ханна работает над новостной страницей, освещая и анализируя последние события в сферах DeFi, RWA, криптовалютного регулирования, искусственного интеллекта и передовых технологий. Она окончила Университет Аркадии со степенью бакалавра делового администрирования.
