GAFI classifica criptoativos como canal central de lavagem para esquemas de fraude
- O FATF publicou um relatório que identifica ativos virtuais como um canal central de lavagem de dinheiro para complexos de golpes na Ásia Sudeste.
- O relatório afirma que 120.000 pessoas são forçadas a realizar golpes apenas em Mianmar.
- O FATF deseja que as medidas de aplicação da lei sejam direcionadas às redes criminosas e à sua infraestrutura financeira.
O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) afirmou em um relatório publicado hoje que ativos virtuais são usados para lavar dinheiro para complexos de golpes na Ásia Sudeste.
O relatório sugere que os governos devem combater atividades fraudulentas e golpes atacando as redes criminosas por trás dos complexos.
Como os complexos de golpes usam criptomoedas para movimentar dinheiro sujo?
O FATF é um grupo sediado em Paris que elabora as regras mundiais contra a lavagem de dinheiro. Seu novo relatório analisa como o dinheiro dos golpes é gerado e lavado.
O relatório explica que o tempo é o maior problema para as vítimas. O dinheiro roubado pode sair de uma conta e alcançar um ponto de saída em tão pouco quanto dois a cinco minutos. As vítimas, em média, não percebem o roubo por cerca de 20 horas.
Os sistemas de pagamento instantâneo também ajudam os criminosos a mover dinheiro dessa forma.
O relatório afirma que o processo de lavagem de dinheiro é dividido em sete etapas, e ele começa com as redes sociais. Golpistas usam aplicativos de mensagens e contas em redes sociais para montar operações, contratar trabalhadores e encontrar vítimas. Em seguida, a fraude é realizada durante a “janela de pagamento”.
Antes do relatório, o FATF publicou sua sétima atualização sobre ativos virtuais. Essa atualização constatou que a maioria das atividades ilegais rastreadas nas blockchains agora passa por stablecoins.
Um grupo baseado no Camboja que lavou pelo menos US$ 4 bilhões entre 2021 e 2025, tanto para esquemas de fraude quanto para roubos cibernéticos da Coreia do Norte, é mencionado na atualização. Esse grupo é o Huione Group.
A plataforma do grupo tem sido referida como a maior marketplace online ilegal já registrada, com carteiras vinculadas recebendo pelo menos $24 bilhão.
Em 2025, o FinCEN do Tesouro dos EUA moveu-se para cortar o Huione do sistema financeiro americano. Ele sinalizou a stablecoin USDH “incongélável” do Huione, que foi construída para evitar as ferramentas de congelamento que a maioria dos emissores possui.
O que o FATF sugere que os governos façam?
A força-tarefa sugere que os países devem interromper os fluxos financeiros ilegais do início ao fim. Bancos, operadoras de telefonia e empresas de tecnologia devem compartilhar informações entre si. As autoridades também devem agir nas primeiras 24 a 72 horas após a descoberta de uma fraude, quando os fundos ainda podem ser congelados.
O presidente do GAFI, Giles Thomson, afirmou que os criminosos agora estão "usando IA e outras tecnologias como armas" para conduzir suas operações fraudulentas, e, portanto, o governo e as autoridades precisam "modernizar e acelerar urgentemente nossa resposta."
Pessoas de pelo menos 80 jurisdições foram identificadas em complexos de golpes no Sudeste Asiático, e muitas delas são vítimas de tráfico. O relatório estima que cerca de 120.000 pessoas sejam forçadas a operar golpes online apenas em Mianmar.
Se você está lendo isso, já está à frente. Mantenha-se assim com nosso boletim informativo.
Perguntas Frequentes
O que o GAFI disse sobre o papel das criptomoedas nos complexos de golpes?
O GAFI classificou os ativos virtuais como um "canal central de lavagem de dinheiro" e constatou a existência de balcões de câmbio over-the-counter (OTC) operando dentro dos complexos de golpes para trocar criptomoedas e movimentar fundos.
Quão rápido os lucros obtidos com fraudes podem sair do sistema financeiro?
O GAFI informou que os fundos ilícitos podem se mover da conta de uma vítima até um ponto de saída em três a cinco minutos, às vezes em dois, enquanto as vítimas levam em média cerca de 20 horas para perceberem que foram enganadas.
Por que o GAFI aponta especificamente as stablecoins?
Sua atualização direcionada de 16 de julho de 2026 constatou que a maioria das atividades ilícitas identificadas na cadeia agora envolve stablecoins, citando uma rede baseada no Camboja que lavou pelo menos US$ 4 bilhões entre 2021 e 2025.
Aviso. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de negociação. Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta a um profissional qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
