- FINRA проводит расследование в отношении Morgan Stanley из-за предполагаемых нарушений правил противодействия отмыванию денег в подразделениях управления капиталом и институциональных услуг.
- Внутренние документы показывают, что 24% международных счетов помечены как высоко рискованные, а контроль усиленной проверки клиентов недостаточен.
- Банк также сталкивается с обвинениями в связи с 535 000 неучтённых сделок с ценными бумагами за период с 2018 по 2022 год.
Morgan Stanley находится под расследованием Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA) из-за потенциальных упущений в контроле за противодействием отмыванию денег (AML), связанных с его состоятельной клиентурой, сообщает The Wall Street Journal, ссылаясь на источники, знакомые с вопросом.
Расследование может определить, правильно ли Уолл-стрит Банк надлежащим образом оценил риски клиента и соблюдал процедуры AML для своих департаментов по управлению частным капиталом и институциональным бизнесом. FINRA запросило информацию как о внутренних, так и о международных клиентах, обслуживаемых в период с октября 2021 года по сентябрь 2024 года.
Лица, знакомые с вопросом заявил В число подразделений, вызывающих вопросы, входят Morgan Stanley Wealth Management, его дивизион институциональных ценных бумаг и E*Trade — цифровая торговая платформа, приобретенная в 2020 году.
FINRA обвинила Morgan Stanley в августе прошлого года в подаче неточных записей после того, как было обнаружено более 535 000 неучтённых транзакций с муниципальными и долговыми ценными бумагами с мая 2018 года по июль 2022 года.
Morgan Stanley client risk reviews queried
FINRA, по сообщениям, просит Morgan Stanley предоставить данные о политически значимых лицах (PEP), таких как старшие иностранные чиновники, их родственники и близкие соратники.
Регуляторы также проверяют, какие сотрудники Morgan Stanley были ответственны за обслуживание клиентов, подверженных уязвимостям отмывания денег из-за их политических связей.
FINRA не является государственным агентством, но в соответствии с федеральным законодательством она имеет право налагать штрафы на брокеров-дилеров, нарушающих регуляторные стандарты.
В апреле 2024 года WSJ сообщал, что Morgan Stanley сталкивалась с другими федеральными расследованиями, включая со стороны Министерства юстиции, Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в Министерстве финансов.
Расследования, изучающие подразделение управления богатством фирмы, reportedly delved into Morgan Stanley’s onboarding of new clients, alleged to be involved in corruption and drug trafficking.
FINRA запросила у банка организационные структуры и схемы подотчетности для команд, отвечающих за противодействие отмыванию денег, соблюдение санкционного режима и выявление финансовых преступлений.
Регулятор поручил Morgan Stanley объяснить, как он присваивает профили риска клиентам с использованием E*Trade, а также подразделений частного банкинга и институциональных услуг.
По сообщениям, Morgan Stanley пытался модернизировать свои системы AML после того, как Федеральная резервная система назвала его практики управления рисками «слабыми». Некоторые из перечисленных мер, о которых сообщило финансовое учреждение, включают закрытие тысяч счетов и сокращение операций в отдельных регионах Латинской Америки.
Однако внутренние документы, рассмотренные журналом в 2023 году, показали, что счета в бизнесе по управлению состоянием клиентов Morgan Stanley имели признаки отмывания денег или уклонения от уплаты налогов. В то время 24% из более чем 46 500 клиентов, имеющих международные счета в сфере управления состоянием, были отмечены как подозрительные в отношении отмывания денег.
Сотрудники обеспокоены запросами данных от FINRA
По словам осведомленных лиц, Morgan Stanley получил как минимум шесть запросов на предоставление информации от FINRA, последний из которых поступил в последние недели. Некоторые сотрудники банка, по сообщениям, беспокоились о полноте и точности ответов, направленных в FINRA.
По крайней мере в одном случае компании пришлось предоставить дополнительные данные после того, как регуляторы обнаружили, что первоначальные представления были «недостаточными».
Представитель сообщил WSJ, что банк сделал значительные инвестиции в программы соблюдения нормативных требований во всех направлениях.
«Существование этих надзорных проверок и переписка с нашими регуляторами не является уникальной для Morgan Stanley, и это не указывает на наличие проблем в нашем бизнесе или системах контроля,» — заключил представитель.
Morgan Stanley, возможно, получил одобрение Федеральной резервной системы на «хорошее поведение» в отношении процедур проверки клиентов E*Trade, но другие регуляторы не убеждены в его политиках защиты клиентов.
По сообщениям, Управление контролера валюты (OCC) выявило, что тысячи счетов в сфере управления состоянием не выполнил подлежат расширенной проверке (EDD), как требуется для клиентов с высоким уровнем риска. Проверки EDD инициируются, когда клиент представляет повышенный риск совершения финансовых преступлений, и должны проводиться на регулярной основе.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Флоренс Мучай
Флоренс уже 6 лет освещает новости в сферах криптовалют, игр, технологий и искусственного интеллекта. Её образование по специальности «Компьютерные науки» в Университете науки и технологий Меру, а также обучение управлению в чрезвычайных ситуациях и международной дипломатии в MMUST обеспечили ей отличные языковые навыки, наблюдательность и технические компетенции. Флоренс работала в группе VAP Group и была редактором в нескольких крипто-медиа.
