Компания Morgan Stanley находится под следствием FINRA по обвинению в отмывании денег

По данным Wall Street Journal со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией, компания Morgan Stanley находится под следствием Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA) из-за потенциальных нарушений в системе контроля за отмыванием денег (AML), связанных с ее состоятельными клиентами. 

Расследование может установить, правильно ли Wall Street Bank оценивал риски для клиентов и соблюдал ли процедуры противодействия отмыванию денег в своих подразделениях по управлению активами и институциональным клиентам. FINRA запросила информацию как о внутренних, так и о международных клиентах, обслуживаемых в период с октября 2021 года по сентябрь 2024 года.

Источники, знакомые с ситуацией, сообщили, что в число подразделений, находящихся под следствием, входят Morgan Stanley Wealth Management, подразделение по работе с институциональными клиентами, и E*Trade, цифровая торговая платформа, приобретенная компанией в 2020 году.

В августе прошлого года FINRA предъявила Morgan Stanley обвинение в предоставлении неточной отчетности после того, как обнаружила более 535 000 незарегистрированных операций с муниципальными и долговыми ценными бумагами в период с мая 2018 года по июль 2022 года.

В Morgan Stanley были запрошены результаты анализа рисков клиентов 

По имеющимся данным, FINRA требует от Morgan Stanley предоставить данные о политически значимых лицах (PEP), таких как высокопоставленные иностранные чиновники, их родственники и близкие соратники. 

Регуляторы также проверяют, какие сотрудники Morgan Stanley отвечали за работу с клиентами, подверженными риску отмывания денег из-за своих политических связей.

FINRA не является государственным органом, но в соответствии с федеральным законом она имеет право налагать штрафы на брокеров-дилеров, нарушающих нормативные стандарты.

В апреле 2024 года Wall Street Journal сообщила, что Morgan Stanley столкнулась с другими федеральными расследованиями, в том числе со стороны Министерства юстиции, Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов. 

Сообщается, что расследование в отношении подразделения компании по управлению активами касалось процесса привлечения новых клиентов Morgan Stanley, предположительно причастных к коррупции и торговле наркотиками.

FINRA запросила у банка организационные схемы и системы отчетности для групп, отвечающих за борьбу с отмыванием денег, соблюдение санкций и выявление финансовых преступлений. 

Регулятор потребовал от Morgan Stanley объяснить, как компания присваивает профили риска клиентам, использующим E*Trade, свои подразделения, занимающиеся частным банковским обслуживанием и институциональными услугами.

Сообщается, что Morgan Stanley пытается модернизировать свои системы противодействия отмыванию денег после того, как Федеральная резервная система назвала их управления рисками «слабыми». Среди упомянутых мер финансового учреждения – закрытие тысяч счетов и сокращение операций в некоторых регионах Латинской Америки.

Тем не менее, внутренние документы, изученные изданием Journal в 2023 году, показали, что счета в подразделении Morgan Stanley по управлению активами имели признаки отмывания денег или уклонения от уплаты налогов. В то время 24% из более чем 46 500 клиентов, имеющих международные счета по управлению активами, были отмечены как имеющие признаки отмывания денег. 

Сотрудники обеспокоены запросами FINRA на предоставление данных

По словам источников, знакомых с ситуацией, Morgan Stanley получил как минимум шесть запросов на предоставление информации от FINRA, причем последний поступил в последние недели. Сообщается, что некоторые сотрудники банка были обеспокоены полнотой и точностью ответов, представленных в FINRA. 

По крайней мере в одном случае компании пришлось предоставить дополнительные данные после того, как регулирующие органы сочли первоначальные представленные данные «неполными»

Представитель банка сообщил изданию WSJ, что банк вложил значительные средства в программы обеспечения соответствия нормативным требованиям по всем направлениям. 

«Наличие этих надзорных проверок и переписки с нашими регулирующими органами не является уникальной для Morgan Stanley и не свидетельствует о проблемах в нашем бизнесе или системе контроля», — предположил представитель.

Возможно, Morgan Stanley и получил одобрение Федеральной резервной системы за надлежащее поведение в отношении процедур проверки клиентов на платформе E*Trade, но другие регулирующие органы не убеждены в эффективности его политики защиты клиентов. 

По сообщениям Управления контролера денежного обращения (OCC), тысячи счетов в системах управления активами не прошли усиленную проверку благонадежности (EDD), которая требуется для клиентов с высоким риском. Проверки EDD инициируются, когда клиент представляет повышенный риск совершения финансовых преступлений, и должны проводиться на регулярной основе.