据《华尔街日报》援引知情人士消息称，摩根士丹利正因与其富裕客户相关的反洗钱 (AML) 控制方面可能存在的漏洞而受到金融业监管局 (FINRA) 的调查。.
此次调查旨在确定这家华尔街银行是否对其财富管理和机构业务部门的客户风险进行了适当评估，并遵守了反洗钱程序。美国金融业监管局（FINRA）已要求该银行提供2021年10月至2024年9月期间管理的国内外客户的相关信息。
知情人士透露，受到质询的部门包括摩根士丹利财富管理公司、其机构证券部门以及该公司于 2020 年收购的数字交易平台 E*Trade。
去年 8 月，FINRA 指控摩根士丹利提交不准确的记录，此前 FINRA 发现该公司在 2018 年 5 月至 2022 年 7 月期间有超过 535,000 笔未报告的市政债券和债务证券交易。.
摩根士丹利客户风险评估报告被查询
据报道，FINRA 要求摩根士丹利提供有关政治公众人物 (PEP) 的数据，例如外国高级官员、他们的亲属和亲密伙伴。.
监管机构还在审查摩根士丹利哪些员工因其政治关系而负责处理存在洗钱风险的客户。.
FINRA 不是政府机构，但根据联邦法律，它有权对违反监管标准的经纪交易商处以罚款。.
2024 年 4 月，《华尔街日报》报道称，摩根士丹利正面临其他联邦调查，包括来自司法部、证券交易委员会 (SEC)、外国资产控制办公室 (OFAC) 和财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的调查。.
据报道，对该公司财富管理部门的调查深入到摩根士丹利新客户的准入流程，这些客户被指控参与腐败和毒品走私活动。.
FINRA 已要求该银行提供负责反洗钱、制裁合规和金融犯罪侦查团队的组织结构图和报告流程。.
监管机构要求摩根士丹利解释其如何使用 E*Trade、其私人银行和机构服务部门为客户分配风险等级。.
据称，在美联储批评摩根士丹利的风险管理措施“薄弱”后，该公司一直在努力改革其反洗钱系统。该金融机构列出的一些举措包括关闭数千个账户，以及缩减在拉丁美洲部分地区的业务。
然而，《华尔街日报》2023年查阅的内部文件显示，摩根士丹利财富管理业务的部分账户存在洗钱或逃税的特征。当时，在超过46,500名持有国际财富管理账户的客户中，有24%被标记为涉嫌洗钱。.
员工对FINRA的数据请求感到不安。
据知情人士透露，摩根士丹利至少收到了美国金融业监管局（FINRA）的六份信息请求，最近一份是在几周前收到的。据报道，该行一些员工对提交给FINRA的答复的完整性和准确性表示担忧。.
至少有一次，监管机构发现该公司最初提交的数据“不足”，因此该公司不得不提供更多数据。
一位发言人告诉《华尔街日报》，该银行已在各个方面的合规计划上进行了大量投资。.
“这些监管检查以及与监管机构的反复沟通并非摩根士丹利独有，也不表明我们的业务或控制存在问题， ”该代表推测道。
摩根士丹利旗下 E*Trade 的客户审查程序可能已获得美联储的“良好行为认可”，但其他监管机构对其客户保护政策并不信服。.
据报道，美国货币监理署（OCC）发现，数千个财富管理账户未能按照高风险客户的要求接受强化尽职调查（EDD）。当客户存在较高的金融犯罪风险时，应启动强化尽职调查，并且该调查应定期进行。
