- 美国金融业监管局（FINRA）正在调查摩根士丹利，指控其在财富管理和机构业务部门存在反洗钱违规行为。
- 内部记录显示，24%的国际账户被标记为高风险，且强化尽职调查控制措施薄弱。
- 该银行还面临2018年至2022年间53.5万笔未申报证券交易的指控。
据《华尔街日报》援引知情人士消息，摩根士丹利正受到金融业监管局（FINRA）的调查，原因是其在反洗钱（AML）控制方面可能存在漏洞，涉及其富裕客户群体。
此次调查可能确定 华尔街 该银行是否对其财富管理和机构业务部门正确评估了客户风险并遵循了反洗钱程序。FINRA已要求提供2021年10月至2024年9月期间管理的国内外客户信息。
知情人士 表示 受调查的部门包括摩根士丹利财富管理、其机构证券部门以及该公司于2020年收购的数字交易平台E*Trade。
去年8月，FINRA指控摩根士丹利提交不准确记录，当时发现2018年5月至2022年7月期间有超过53.5万起未报告的市政和债务证券交易。
摩根士丹利客户风险评估受到质疑
据报道，FINRA正要求摩根士丹利提供有关政治公众人物（PEP）的数据，包括高级外国官员、其亲属和密切关联人士。
监管机构还在审查哪些摩根士丹利员工负责处理因政治联系而面临洗钱漏洞的客户。
FINRA并非政府机构，但根据联邦法律，它有权对违反监管标准的经纪交易商处以罚款。
2024年4月，《华尔街日报》报道摩根士丹利正面临其他联邦调查，包括来自司法部、证券交易委员会（SEC）、外国资产控制办公室（OFAC）以及财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的调查。
据报道，调查该公司财富管理部门的调查深入探讨了摩根士丹利的新客户入职流程，这些客户涉嫌参与腐败和毒品走私。
FINRA已要求该银行提供负责反洗钱、制裁合规和金融犯罪检测团队的组织架构图和汇报流程。
监管机构要求摩根士丹利解释其如何使用E*Trade、其私人银行和机构服务部门为客户分配风险等级。
据报道，摩根士丹利一直在试图 overhaul 其反洗钱系统，此前美联储将其 风险管理 实践评为“薄弱”。该金融机构提到的一些举措包括关闭数千个账户并缩减在拉丁美洲部分地区的业务。
然而，《华尔街日报》在2023年审查的内部文件显示，摩根士丹利财富管理业务的账户具有洗钱或逃税的特征。当时，在持有国际财富管理账户的46,500多名客户中，有24%被标记为洗钱风险。
员工对FINRA的数据请求感到不安
据知情人士透露，摩根士丹利已收到至少六次来自FINRA的信息请求，最近一次是在几周前送达。据报道，银行内部的一些员工对提交给FINRA的回复的完整性和准确性表示担忧。
在至少一起案例中，由于监管机构发现初步提交的材料“不足”，公司不得不提供更多数据。
一位发言人告诉《华尔街日报》，该行在合规项目方面进行了重大投资。
“这些监督考试的存在以及我们与监管机构之间的来回沟通并非摩根士丹利独有，也不表明我们的业务或控制措施存在问题，”该代表总结道。
摩根士丹利可能已从美联储获得对其E*Trade客户审核程序的良好行为“点赞”，但其他监管机构对其客户保护政策并不信服。
据报道，货币监理署（OCC）发现数千个财富管理账户 失败的 需按照高风险客户的要求进行强化尽职调查（EDD）。当客户呈现较高的金融犯罪风险时，将启动EDD审查，并应定期开展。
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Florence Muchai
Florence 过去 6 年一直报道加密货币、游戏、科技和人工智能新闻。她在梅鲁科技大学修读计算机研究，并在马林加莫伊科学与技术大学学习灾害管理与国际外交，这些经历充分赋予她语言、观察和技术技能。Florence 曾在 VAP Group 工作，并担任多家加密货币媒体的编辑。
