Segundo o Wall Street Journal, citando fontes familiarizadas com o assunto, o Morgan Stanley está sendo investigado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) por possíveis falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) relacionados à sua clientela de alta renda.
A investigação poderá determinar se o Wall Street Bank avaliou corretamente o risco dos clientes e seguiu os procedimentos de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em seus departamentos de gestão de patrimônio e negócios institucionais. A FINRA solicitou informações sobre clientes nacionais e internacionais gerenciados entre outubro de 2021 e setembro de 2024.
Fontes familiarizadas com o assunto disseram que as unidades sob questionamento incluem a Morgan Stanley Wealth Management, sua divisão de títulos institucionais, e a E*Trade, a plataforma de negociação digital adquirida em 2020.
Em agosto passado, a FINRA acusou o Morgan Stanley de apresentar registros imprecisos após descobrir mais de 535.000 transações não declaradas de títulos municipais e de dívida entre maio de 2018 e julho de 2022.
Análises de risco de clientes da Morgan Stanley questionadas
Segundo informações, a FINRA está solicitando ao Morgan Stanley dados sobre pessoas politicamente expostas (PEPs), como altos funcionários estrangeiros, seus familiares e pessoas próximas.
Os reguladores também estão analisando quais funcionários do Morgan Stanley foram responsáveis por lidar com clientes expostos a vulnerabilidades de lavagem de dinheiro devido às suas conexões políticas.
A FINRA não é uma agência governamental, mas, de acordo com a lei federal, tem autoridade para impor penalidades às corretoras que violam as normas regulatórias.
Em abril de 2024, o WSJ noticiou que o Morgan Stanley estava enfrentando outras investigações federais, incluindo do Departamento de Justiça, da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro.
As investigações que apuram a unidade de gestão de patrimônio da empresa teriam se aprofundado na admissão de novos clientes da Morgan Stanley, supostamente envolvidos em corrupção e tráfico de drogas.
A FINRA solicitou ao banco organogramas e fluxos de reporte das equipes responsáveis pelo combate à lavagem de dinheiro, conformidade com sanções e detecção de crimes financeiros.
O órgão regulador solicitou ao Morgan Stanley que explicasse como atribui perfis de risco aos clientes que utilizam o E*Trade, seus braços de serviços de private banking e institucionais.
O Morgan Stanley supostamente vem tentando reformular seus sistemas de combate à lavagem de dinheiro depois que o Federal Reserve classificou suas de gestão de risco como "fracas". Algumas das medidas mencionadas pela instituição financeira incluem o encerramento de milhares de contas e a redução das operações em partes da América Latina.
No entanto, documentos internos analisados pelo Wall Street Journal em 2023 mostraram que contas da área de gestão de patrimônio do Morgan Stanley apresentavam características de lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. Na época, 24% dos mais de 46.500 clientes com contas internacionais de gestão de patrimônio foram sinalizados por suspeita de lavagem de dinheiro.
Funcionários estão apreensivos com os pedidos de dados da FINRA
Segundo fontes familiarizadas com o assunto, o Morgan Stanley recebeu pelo menos seis pedidos de informação da FINRA, sendo o mais recente recebido nas últimas semanas. Alguns funcionários do banco estariam preocupados com a integridade e a precisão das respostas enviadas à FINRA.
Em pelo menos um caso, a empresa teve que fornecer mais dados depois que os reguladores consideraram as informações iniciais "insuficientes"
Um porta-voz disse ao WSJ que o banco fez investimentos significativos em programas de conformidade em todos os níveis.
“A existência dessas auditorias de supervisão e o vai e vem com nossos órgãos reguladores não são exclusivos do Morgan Stanley, nem indicam qualquer problema em nossos negócios ou controles ”, concluiu o representante.
Embora o Morgan Stanley possa ter recebido o sinal verde do Fed em relação aos seus procedimentos de verificação de clientes da E*Trade, outros órgãos reguladores não estão convencidos sobre suas políticas de proteção ao cliente.
O Gabinete do Controlador da Moeda (OCC, na sigla em inglês) teria constatado que milhares de contas de gestão de patrimônio não foram submetidas à diligência reforçada (EDD, na sigla em inglês), conforme exigido para clientes de alto risco. As revisões de EDD são iniciadas quando um cliente apresenta risco elevado de crimes financeiros e devem ser realizadas periodicamente.
