- A FINRA está investigando o Morgan Stanley por supostas falhas no combate à lavagem de dinheiro em suas unidades de gestão de patrimônio e institucionais.
- Registros internos mostram que 24% das contas internacionais são sinalizadas como de alto risco, com controles fracos de due diligence aprimorada.
- O banco também enfrenta acusações relacionadas a 535.000 negociações de valores mobiliários não reportadas entre 2018 e 2022.
O Morgan Stanley está sob investigação da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) por possíveis falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) relacionados ao seu público de clientes ricos, de acordo com o Wall Street Journal, citando fontes familiarizadas com o assunto.
A investigação pode determinar se o Wall Street banco avaliou corretamente o risco do cliente e seguiu os procedimentos de AML para seus departamentos de negócios de riqueza e institucionais. A FINRA solicitou informações sobre clientes domésticos e internacionais gerenciados entre outubro de 2021 e setembro de 2024.
Indivíduos familiarizados com o assunto disse unidades sob questionamento incluem a Morgan Stanley Wealth Management, sua divisão de valores mobiliários institucionais e a E*Trade, a plataforma de negociação digital que ela adquiriu em 2020.
A FINRA acusou o Morgan Stanley em agosto passado de arquivar registros imprecisos após descobrir mais de 535.000 transações de títulos municipais e de dívida não reportadas de maio de 2018 a julho de 2022.
Revisões de risco do cliente do Morgan Stanley consultadas
A FINRA está relatadamente pedindo ao Morgan Stanley que produza dados sobre pessoas politicamente expostas (PEPs), como altos funcionários estrangeiros, seus parentes e associados próximos.
Os reguladores também estão revisando quais funcionários do Morgan Stanley eram responsáveis por lidar com clientes expostos a vulnerabilidades de lavagem de dinheiro devido às suas conexões políticas.
A FINRA não é uma agência governamental, mas, de acordo com a lei federal, tem autoridade para impor penalidades a corretoras que violam os padrões regulatórios.
Em abril de 2024, o WSJ relatou que o Morgan Stanley estava enfrentando outras investigações federais, incluindo do Departamento de Justiça, da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e da Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro.
As investigações que investigam a unidade de gestão de riqueza da empresa relatadamente se aprofundaram na integração de novos clientes do Morgan Stanley, supostamente envolvidos em corrupção e tráfico de drogas.
A FINRA pediu ao banco organogramas e fluxos de relatórios para equipes responsáveis pelo combate à lavagem de dinheiro, conformidade com sanções e detecção de crimes financeiros.
O regulador disse ao Morgan Stanley para explicar como ele atribui perfis de risco aos clientes usando a E*Trade, seus braços de serviços bancários privados e institucionais.
O Morgan Stanley teria estado tentando reformular seus sistemas de AML depois que o Federal Reserve classificou suas práticas de gestão de risco como “fracas”. Alguns dos esforços listados que a instituição financeira mencionou incluem o fechamento de milhares de contas e a redução das operações em partes da América Latina.
No entanto, documentos internos revisados pelo Journal em 2023 mostraram que as contas do negócio de gestão de riqueza do Morgan Stanley tinham características de lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. Na época, 24% dos mais de 46.500 clientes com contas de gestão de riqueza internacional foram sinalizados para lavagem de dinheiro.
Funcionários estão inquietos com as solicitações de dados da FINRA
De acordo com pessoas informadas sobre o assunto, o Morgan Stanley recebeu pelo menos seis solicitações de informações da FINRA, a mais recente chegando nas últimas semanas. Alguns funcionários dentro do banco estavam relatadamente preocupados com a completude e a precisão das respostas enviadas à FINRA.
Em pelo menos um caso, a empresa teve que fornecer mais dados após os reguladores encontrarem as submissões iniciais “insuficientes.”
Um porta-voz disse ao WSJ que o banco fez investimentos significativos em programas de conformidade em geral.
“A existência desses exames de supervisão e o vai e vem com nossos reguladores não é exclusivo do Morgan Stanley, nem é um indicador de um problema em nossos negócios ou controles,” concluiu o representante.
O Morgan Stanley pode ter recebido o “joinha” de bom comportamento do Fed em seus procedimentos de verificação de clientes da E*Trade, mas outros reguladores não estão convencidos sobre suas políticas de proteção ao cliente.
O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) relatadamente encontrou que milhares de contas de gestão de riqueza falhou devem passar por due diligence aprimorada (EDD) conforme exigido para clientes de alto risco. As revisões de EDD são iniciadas quando um cliente apresenta risco elevado de crime financeiro e devem ser conduzidas de forma recorrente.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
