I regolatori di Hong Kong multano HSBC con $4.2 milioni

HSBC è stata multata di $537.683 dai regolatori di Hong Kong per omissioni di divulgazione dopo un'indagine dei regolatori di Hong Kong.

Sulla base di un'indagine congiunta della Securities and Futures Commission (SFC) e dell'Autorità Monetaria di Hong Kong, la banca non ha segnalato correttamente i legami di investment banking con società quotate a Hong Kong in oltre 4.200 note di ricerca emesse tra il 2013 e il 2021.

Il caso è iniziato come una segnalazione spontanea da parte di HSBC e ha portato a un'indagine combinata dei due regolatori.

Gli investigatori hanno dichiarato che le carenze derivavano da una mappatura debole e da una segnalazione dei dati attraverso i sistemi di HSBC, il che significava che le divulgazioni richieste non apparivano quando la ricerca veniva pubblicata. Nonostante i fallimenti dei controlli, i regolatori hanno dichiarato di non aver trovato prove che i clienti abbiano subito perdite a causa degli avvisi mancanti.

HSBC, in un comunicato, ha definito la violazione "un fatto storico" e ha detto di aver corretto i controlli e i sistemi pertinenti.

Nel 2019, Credit Suisse Limited insieme a Credit Suisse AG è stata multata dalla SFC per un totale di HK$2,8 milioni a causa del mancato divulgazione di relazioni relative all'investment banking nei report di ricerca su titoli quotati a Hong Kong e pubblicati tra il 2006 e il 2016. 

Separatamente, all'inizio del 2025, Hang Seng Bank, in cui HSBC detiene una partecipazione del 62%, ha ricevuto una multa di HK$66,4 per presunte accuse di addebitare ai clienti di più quando vendono prodotti correlati agli investimenti. 

L'unità svizzera di HSBC sta rimuovendo i clienti facoltosi nel Medio Oriente

The Financial Times ha recentemente riferito che l'unità svizzera della banca ha iniziato a rimuovere oltre 1.000 clienti facoltosi dal Medio Oriente. 

Persone a conoscenza della mossa hanno detto che la banca prevede di terminare le relazioni con clienti provenienti da paesi tra cui Qatar, Arabia Saudita, Egitto e Libano. Molti di questi clienti detengono più di $100 milioni di attività. 

L'unità svizzera ha informato i clienti interessati che non potranno utilizzare i servizi e che le lettere che suggeriscono di trasferire i conti saranno inviate a breve, ha detto una persona. Bloomberg News ha riferito per primo dei cambiamenti.

HSBC continua ad affrontare scrutinio

Il riassetto segue le azioni del regolatore finanziario svizzero, Finma, sulla gestione da parte della banca di clienti ad alto rischio. L'anno scorso, l'unità svizzera di HSBC è stata impedita ad accettare figure pubbliche poiché ai nuovi clienti sono state riscontrate violazioni del riciclaggio di denaro. 

Il regolatore ha concluso che la banca non aveva eseguito una due diligence adeguata su diverse transazioni tra il 2002 e il 2015, spostando $300 milioni tra Svizzera e Libano.

Nelle sue conclusioni, l'organismo di vigilanza ha dichiarato che HSBC aveva "fallito nel riconoscere le indicazioni di riciclaggio di denaro presentate da queste transazioni; ha inoltre fallito nel soddisfare i requisiti per l'avvio e la continuazione delle relazioni con i clienti con persone politicamente esposte, ed era quindi in grave violazione dei suoi obblighi di due diligence."

Finma ha ordinato HSBC di condurre una revisione antiriciclaggio che copra tutte le relazioni ad alto rischio con persone politicamente esposte (PEP). La banca, ha detto Finma, non può avviare nuove relazioni PEP finché la revisione non è completata.

Le regole interne di HSBC classificano i clienti con più di SFr100 milioni ($124,7 milioni) come "ad alto rischio", un'etichetta che innesca controlli rafforzati. La banca prende in considerazione anche altri elementi, come la nazionalità, quando assegna i punteggi di rischio ai clienti.

In una divulgazione separata lo scorso mese, HSBC ha dichiarato che le autorità in Francia e Svizzera stanno indagando sulla banca "in connessione con presunte offese di riciclaggio di denaro rispetto a due relazioni bancarie storiche."