홍콩 규제당국, HSBC에 4.2만 달러 벌금 부과

HSBC는 홍콩 규제당국의 조사 결과, 정보 공개 누락 혐의로 홍콩 규제당국으로부터 537,683달러의 벌금을 부과받았습니다.

증권 및 선물 위원회(SFC)와 홍콩 금융관리국(HKMA)의 공동 조사에 따르면, 이 은행은 2013년부터 2021년 사이에 발행된 4,200개 이상의 리서치 노트에서 홍콩 상장 기업들과의 투자은행 관계를 적절히 표시하지 않았습니다.

이 사건은 HSBC 자발적 보고를 시작으로 시작되었고, 두 규제당국의 공동 조사를 거쳐 결론에 도달했습니다.

조사관들은 이러한 결함이 HSBC의 시스템 전반에 걸친 약한 매핑 및 데이터 보고에서 비롯되었으며, 그 결과 리서치가 발행될 때 필요한 공개 정보가 표시되지 않았다고 밝혔습니다. 통제 실패에도 불구하고 규제당국은 누락된 경고로 인해 고객이 손해를 입었다는 증거는 발견되지 않았다고 말했습니다.

HSBC는 성명서에 따르면에서 이번 위반을 "역사적인 사건"으로 규정하며 관련 통제 및 시스템을 수정했다고 밝혔습니다.

2019년, 크레디트 스위스 리미티드(Credit Suisse Limited)와 크레디트 스위스 AG(Credit Suisse AG)는 2006년부터 2016년 사이에 홍콩에 상장된 증권에 대한 리서치 보고서에서 투자은행 관련 관계를 공개하지 않은 혐의로 SFC로부터 합계 HK$2.8백만 달러의 벌금을 부과받았습니다. 

별도로, 2025년 초 HSBC가 지분 62%를 보유한恒生銀行(Hang Seng Bank)은 투자 관련 제품 판매 시 고객에게 더 높은 요금을 부과했다는 혐의로 HK$66.4의 벌금을 받았습니다. 

HSBC의 스위스 지부, 중동 고액 자산가 고객 제거

파이낸셜 타임스 최근 HSBC의 스위스 지부가 중동 지역 1,000명 이상의 고액 자산가 고객을 제거하기 시작했다고 보도되었습니다. 

이 움직임에 정통한 관계자들은 이 은행이 카타르, 사우디아라비아, 이집트, 레바논 등 여러 국가의 고객과의 관계를 종료할 계획이라고 말했습니다. 해당 고객들 중 많은 사람이 1억 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다. 

한 관계자는 영향받은 고객들에게 서비스 이용이 불가능해졌음을 통보했으며, 계좌 이동을 권유하는 서한이 곧 발송될 것이라고 말했습니다. 블룸버그 뉴스가 먼저 이 변경 사항을 보도했습니다.

HSBC, 지속적인 감시 대상

이번 개편은 스위스 금융 규제당국인 FINMA가 은행의 고위험 고객 처리 방식에 대해 취한 조치에 이어진 것입니다. 작년 HSBC의 스위스 지부는 신규 고객에서 자금세탁 위반 사실이 발견됨에 따라 공인 인물들의 신규 영업을 금지당했습니다. 

규제당국은 은행이 2002년부터 2015년 사이 스위스와 레바논 간 3억 달러 규모의 여러 거래에 대해 적절한 실사를 수행하지 않았다고 결론지었습니다.

감시기관의 조사 결과에 따르면, HSBC는 "이러한 거래가 제시하는 자금세탁 징후를 인식하지 못했으며, 정치적으로 노출된 인물(PEP)과의 고객 관계 시작 및 지속에 대한 요구사항을 충족하지 못해 실사 의무를 심각하게 위반했습니다."라고 밝혔습니다.

FINMA는 HSBC 정치적으로 노출된 인물(PEP)과의 모든 고위험 관계에 대한 자금세탁 방지 검토를 실시하도록 명령했습니다. FINMA는 은행이 검토가 완료될 때까지 새로운 PEP 관계를 시작할 수 없다고 밝혔습니다.

HSBC의 내부 규칙에 따르면, SFr1억 달러(1억 2,470만 달러) 이상의 자산을 보유한 고객은 "고위험"으로 분류되며, 이는 강화된 검사를 트리거합니다. 은행은 또한 국적 등 다른 요소를 고려하여 고객에게 위험 등급을 부여합니다.

지난달 별도의 공개 자료에서 HSBC는 프랑스와 스위스 당국이 "두 건의 역사적 은행 관계에 대한 alleged 자금세탁 범죄와 관련하여" 은행을 조사 중이라고 밝혔습니다.