HSBC는 홍콩 규제 당국의 조사 결과 정보 공개 의무를 소홀히 한 혐의로 537,683달러의 벌금을 부과받았습니다.
홍콩 증권선물위원회(SFC)와 홍콩 금융관리국(HKMA)의 합동 조사에 따르면, 해당 은행은 2013년부터 2021년까지 발행한 4,200건 이상의 연구 보고서에서 홍콩에 상장된 기업과의 투자은행 관련 관계를 제대로 표시하지 않은 것으로 드러났습니다.
HSBC 의 자체 신고로 시작되었으며 , 두 규제 기관의 합동 조사로 이어졌습니다.
조사관들은 이러한 문제점들이 HSBC 시스템 전반에 걸친 부실한 데이터 매핑 및 보고 체계에서 비롯되었으며, 이로 인해 연구 보고서 발표 시 필요한 정보 공개가 누락되었다고 밝혔습니다. 규제 당국은 이러한 관리 부실에도 불구하고, 누락된 경고로 인해 고객이 손실을 입었다는 증거는 발견되지 않았다고 덧붙였습니다.
HSBC는 성명을 이번 정보 유출 사건을 "과거의 사건"이라고 규정하고 관련 통제 및 시스템을 이미 수정했다고 밝혔습니다.
2019년 크레디트 스위스 리미티드와 크레디트 스위스 AG는 2006년부터 2016년 사이에 홍콩에 상장된 증권에 대한 연구 보고서에서 투자 은행 관련 관계를 공개하지 않은 혐의로 홍콩 증권선물위원회(SFC)로부터 총 280만 홍콩달러의 벌금을 부과받았습니다.
한편, HSBC가 62%의 지분을 보유한 항셍은행은 2025년 초 투자 관련 상품 판매 시 고객에게 더 높은 수수료를 부과했다는 혐의로 6,640만 홍콩달러의 벌금을 부과받았습니다.
HSBC의 스위스 지사는 중동 지역의 부유층 고객들을 다른 곳으로 옮기고 있습니다
파이낸셜 타임스는 최근 해당 은행의 스위스 지점이 중동에서 1,000명이 넘는 부유층 고객을 철수시키기 시작했다고 보도했습니다.
이번 조치에 정통한 관계자들에 따르면, 해당 은행은 카타르, 사우디아라비아, 이집트, 레바논 등 여러 국가의 고객들과의 거래 관계를 종료할 계획입니다. 이들 고객 중 상당수는 1억 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다.
스위스 지사는 영향을 받는 고객들에게 해당 서비스를 이용할 수 없게 될 것이라고 통보했으며, 계좌를 이전하라는 안내 편지가 곧 발송될 예정이라고 한 관계자가 전했다. 블룸버그 뉴스가 이러한 변경 사항을 처음 보도했다.
HSBC는 계속해서 면밀한 조사를 받고 있습니다
이번 개편은 스위스 금융감독청(Finma)이 HSBC의 고위험 고객 관리 방식에 대해 조치를 취한 데 따른 것입니다. 작년에 HSBC 스위스 지점은 신규 고객 중 일부가 자금 세탁 혐의를 받은 사실이 드러나면서 유명 인사 고객을 유치하는 것이 금지되었습니다.
규제 당국은 해당 은행이 2002년부터 2015년 사이에 스위스와 레바논 간에 3억 달러를 송금한 여러 거래에 대해 적절한 실사를 수행하지 않았다고 결론 내렸습니다.
감독 당국은 조사 결과에서 HSBC가 "이러한 거래에서 나타난 자금 세탁 징후를 인지하지 못했으며, 정치적으로 중요한 인물과의 고객 관계 시작 및 유지에 필요한 요건을 충족하지 못하여 실사 의무를 심각하게 위반했다"고 밝혔습니다
HSBC에 정치적으로 중요한 인물(PEP)과의 모든 고위험 관계에 대한 자금세탁 방지 검토를 실시하도록 명령했습니다
HSBC의 내부 규정은 1억 스위스프랑(1억 2470만 달러) 이상의 자산을 보유한 고객을 "고위험군"으로 분류하며, 이 경우 강화된 심사가 진행됩니다. 은행은 고객의 위험 등급을 매길 때 국적과 같은 다른 요소들도 고려합니다.
지난달 별도의 발표에서 HSBC는 프랑스와 스위스 당국이 "과거 두 건의 거래와 관련하여 자금 세탁 혐의에 대해 조사 중"이라고 밝혔습니다
