Регуляторы Гонконга оштрафовали HSBC на $4.2 миллионов

HSBC был оштрафован на $537,683 регуляторами в Гонконге за нарушения раскрытия информации после расследования регуляторов Гонконга.

На основе совместного расследования Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и Валютного управления Гонконга, банк не должным образом маркировал связи инвестиционного банкинга с компаниями, зарегистрированными в Гонконге, в более чем 4200 исследовательских заметках, выпущенных в период с 2013 по 2021 год.

Дело началось как самоотчет HSBC и привело к совместному расследованию двух регуляторов.

Расследователи заявили, что недостатки проистекали из слабого картирования и отчетности по данным в системах HSBC, что, в свою очередь, означало, что требуемые раскрытия не появлялись при публикации исследований. Несмотря на сбои в контроле, регуляторы заявили, что не нашли доказательств того, что клиенты понесли убытки в результате отсутствия предупреждений.

HSBC, в заявлению, назвал нарушение «историческим вопросом» и заявил, что исправил соответствующие контрольные механизмы и системы.

В 2019 году Credit Suisse Limited вместе с Credit Suisse AG были оштрафованы SFC на общую сумму 2,8 млн гонконгских долларов из-за несоблюдения требований по раскрытию отношений, связанных с инвестиционным банкингом, в исследовательских отчетах о ценных бумагах, зарегистрированных в Гонконге и выпущенных в период с 2006 по 2016 год. 

Отдельно, ранее в 2025 году, Hang Seng Bank, в котором у HSBC есть 62% акций, получил штраф в размере 66,4 млн гонконгских долларов по обвинениям в взимании более высоких комиссий с клиентов при продаже продуктов, связанных с инвестициями. 

Швейцарское подразделение HSBC удаляет состоятельных клиентов на Ближнем Востоке

сообщает The Financial Times недавно сообщило, что швейцарское подразделение банка начало удалять более 1000 состоятельных клиентов с Ближнего Востока. 

Люди, знакомые с этим шагом, сказали, что банк планирует прекратить отношения с клиентами из таких стран, как Катар, Саудовская Аравия, Египет и Ливан. Многие из этих клиентов имеют активы стоимостью более $100 миллионов. 

Швейцарское подразделение сообщило затронутым клиентам, что они не смогут пользоваться услугами, и письма с предложением перевести счета должны быть отправлены в ближайшее время, сказал один человек. Bloomberg News первым сообщил об этих изменениях.

HSBC продолжает сталкиваться с пристальным вниманием

Реорганизация следует за действиями финансового регулятора Швейцарии, Finma, в отношении обращения банка с клиентами с более высоким риском. В прошлом году швейцарское подразделение HSBC было запрещено привлекать публичных лиц из-за обнаружения у новых клиентов нарушений правил отмывания денег. 

Регулятор пришел к выводу, что банк не провел надлежащую проверку из-за diligence по нескольким транзакциям в период с 2002 по 2015 год, переведя $300 миллионов между Швейцарией и Ливаном.

В своих выводах надзорный орган заявил, что HSBC «не смог распознать признаки отмывания денег, представленные этими транзакциями; он также не смог удовлетворить требования к инициированию и продолжению клиентских отношений с политически значимыми лицами, и тем самым серьезно нарушил свои обязательства по проверке из-за diligence».

Finma приказал HSBC провести обзор по борьбе с отмыванием денег, охватывающий все высокорисковые отношения с политически значимыми лицами (PEP). Банк, сказал Finma, не может начинать новые отношения с PEP до завершения обзора.

Внутренние правила HSBC классифицируют клиентов с суммой активов более 100 млн швейцарских франков ($124,7 миллиона) как «высокий риск», что запускает усиленные проверки. Банк также учитывает другие элементы, такие как гражданство, при присвоении рейтингов риска клиентам.

В отдельном раскрытии информации в прошлом месяце HSBC заявил, что власти Франции и Швейцарии расследуют банк «в связи с предполагаемыми правонарушениями по отмыванию денег в отношении двух исторических банковских отношений».