Reguladores de Hong Kong aplicam multa de US$ 4.2 milhões ao HSBC

O HSBC foi multado em US$ 537.683 por reguladores em Hong Kong por lapsos de divulgação após uma investigação dos reguladores de Hong Kong.

Com base em uma investigação conjunta da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) e da Autoridade Monetária de Hong Kong, o banco não sinalizou adequadamente os vínculos de banca de investimento com empresas listadas em Hong Kong em mais de 4.200 notas de pesquisa emitidas entre 2013-2021.

O caso começou como uma auto-denúncia por HSBC e levou a uma investigação combinada pelos dois reguladores.

Os investigadores disseram que as deficiências decorreram de mapeamento fraco e relatórios de dados em todo o sistema do HSBC, o que por sua vez significava que as divulgações obrigatórias não apareciam quando a pesquisa era publicada. Apesar das falhas de controle, os reguladores disseram que não encontraram evidências de que os clientes sofreram perdas como resultado dos avisos ausentes.

O HSBC, em um declaração, chamou a violação de “um assunto histórico” e disse que corrigiu os controles e sistemas relevantes.

Em 2019, a Credit Suisse Limited junto com a Credit Suisse AG foram multadas pela SFC por uma combinação de HK$ 2,8 milhões devido à falha em divulgar relacionamentos relacionados à banca de investimento em relatórios de pesquisa sobre valores mobiliários listados em Hong Kong e emitidos entre 2006 – 2016. 

Separadamente, no início de 2025, o Hang Seng Bank, onde o HSBC tem uma participação de 62%, recebeu uma multa de HK$ 66,4 por alegações de cobrar mais dos clientes ao vender produtos relacionados a investimentos. 

A unidade suíça do HSBC está a remover clientes ricos do Médio Oriente

, o FMI acredita que a IA apenas impulsionará a produtividade. foi recentemente relatado que a unidade suíça do banco começou a remover mais de 1.000 clientes ricos do Médio Oriente. 

Pessoas familiarizadas com a medida disseram que o banco planeia encerrar relações com clientes de países incluindo Qatar, Arábia Saudita, Egito e Líbano. Muitos desses clientes detêm mais de 100 milhões de dólares em ativos. 

A unidade suíça informou os clientes afetados de que não poderão utilizar os serviços, e cartas a sugerir que transfiram as suas contas estão previstas para serem enviadas em breve, disse uma pessoa. A Bloomberg News reportou primeiro as mudanças.

O HSBC continua a enfrentar escrutínio

A reestruturação segue ações da reguladora financeira da Suíça, a Finma, sobre o tratamento do banco a clientes de maior risco. No ano passado, a unidade suíça do HSBC foi impedida de aceitar figuras públicas devido à descoberta de violações de branqueamento de capitais em novos clientes. 

A reguladora concluiu que o banco não realizou a devida diligência adequada em várias transações entre 2002 e 2015, movimentando 300 milhões de dólares entre a Suíça e o Líbano.

Nas suas conclusões, a entidade reguladora afirmou que o HSBC “falhou em reconhecer as indicações de branqueamento de capitais apresentadas por estas transações; igualmente falhou em satisfazer os requisitos para o início e continuação de relações com clientes pessoas politicamente expostas, estando assim em grave violação das suas obrigações de devida diligência.”

A Finma ordenou HSBC a condução de uma revisão anti-branqueamento de capitais que abranja todas as relações de alto risco com pessoas politicamente expostas (PEPs). O banco, disse a Finma, não pode iniciar novas relações com PEPs até que a revisão seja concluída.

As regras internas do HSBC classificam clientes com mais de 100 milhões de francos suíços (124,7 milhões de dólares) como “alto risco”, um rótulo que desencadeia verificações reforçadas. O banco também considera outros elementos, como a nacionalidade, ao atribuir classificações de risco aos clientes.

Numa divulgação separada no mês passado, o HSBC disse que as autoridades na França e na Suíça estão a investigar o banco “em conexão com alegados crimes de branqueamento de capitais respeitantes a duas relações bancárias históricas.”