O HSBC foi multado em US$ 537.683 pelos reguladores de Hong Kong por falhas na divulgação de informações, após uma investigação conduzida por esses reguladores.
Com base em uma investigação conjunta da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) e da Autoridade Monetária de Hong Kong, o banco não sinalizou adequadamente os vínculos de banco de investimento com empresas listadas em Hong Kong em mais de 4.200 relatórios de pesquisa emitidos entre 2013 e 2021.
O caso teve início com uma autodenúncia do HSBC e levou a uma investigação conjunta dos dois órgãos reguladores.
Os investigadores afirmaram que as falhas decorreram de um mapeamento e reporte de dados deficientes nos sistemas do HSBC, o que, por sua vez, significou que as divulgações obrigatórias não constavam na publicação dos estudos. Apesar das falhas de controlo, os reguladores afirmaram não ter encontrado provas de que os clientes tenham sofrido perdas em consequência da ausência de avisos.
Em comunicado , o HSBC classificou a violação como "um assunto histórico" e afirmou ter corrigido os controles e sistemas relevantes.
Em 2019, o Credit Suisse Limited e o Credit Suisse AG foram multados pela SFC em um total de HK$ 2,8 milhões devido à omissão na divulgação de relações relacionadas a serviços bancários de investimento em relatórios de pesquisa sobre títulos listados em Hong Kong e emitidos entre 2006 e 2016.
Em outro caso, no início de 2025, o Hang Seng Bank, no qual o HSBC detém uma participação de 62%, recebeu uma multa de HK$ 66,4 milhões por alegações de cobrança de preços mais altos aos clientes na venda de produtos relacionados a investimentos.
A unidade suíça do HSBC está excluindo clientes ricos no Oriente Médio
O Financial Times noticiou recentemente que a unidade suíça do banco começou a retirar mais de 1.000 clientes ricos do Oriente Médio.
Fontes familiarizadas com a medida disseram que o banco planeja encerrar o relacionamento com clientes de países como Catar, Arábia Saudita, Egito e Líbano. Muitos desses clientes possuem mais de US$ 100 milhões em ativos.
A filial suíça informou aos clientes afetados que eles não poderão usar os serviços e que cartas sugerindo a transferência de suas contas devem ser enviadas em breve, segundo uma fonte. A Bloomberg News foi a primeira a noticiar as mudanças.
O HSBC continua sob escrutínio
A reformulação surge na sequência de ações da Finma, reguladora financeira da Suíça, relativamente à forma como o banco lidou com clientes de maior risco. No ano passado, a unidade suíça do HSBC foi proibida de aceitar figuras públicas como clientes, devido à descoberta de violações das normas de lavagem de dinheiro envolvendo novos clientes.
O órgão regulador concluiu que o banco não realizou a devida diligência adequada em diversas transações entre 2002 e 2015, que movimentaram US$ 300 milhões entre a Suíça e o Líbano.
Em suas conclusões, o órgão de fiscalização afirmou que o HSBC "não reconheceu os indícios de lavagem de dinheiro apresentados por essas transações; da mesma forma, não cumpriu os requisitos para o início e a manutenção de relacionamentos com clientes politicamente expostos e, portanto, violou gravemente suas obrigações de diligência devida"
A Finma ordenou ao HSBC que realize uma revisão de combate à lavagem de dinheiro abrangendo todos os relacionamentos de alto risco com pessoas politicamente expostas (PEPs). O banco, segundo a Finma, não poderá iniciar novos relacionamentos com PEPs até que a revisão seja concluída.
As normas internas do HSBC classificam como de “alto risco” os clientes com mais de 100 milhões de francos suíços (US$ 124,7 milhões), uma classificação que aciona verificações mais rigorosas. O banco também leva em consideração outros fatores, como a nacionalidade, ao atribuir classificações de risco aos clientes.
Em um comunicado separado divulgado no mês passado, o HSBC afirmou que as autoridades da França e da Suíça estão investigando o banco "em conexão com supostos crimes de lavagem de dinheiro relacionados a dois relacionamentos bancários antigos"
