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Los reguladores de Hong Kong multan a HSBC con 4,2 millones de dólares
Shummas Humayun
- HSBC fue multado con 537.683 dólares en Hong Kong por no revelar vínculos con la banca de inversión en miles de informes de investigación.
- El banco privado suizo HSBC está despidiendo a más de 1.000 clientes ricos de Medio Oriente que poseían más de 100 millones de dólares en activos.
- El regulador suizo Finma restringió a HSBC la admisión de nuevos clientes políticamente expuestos después de violaciones a las normas contra el lavado de dinero.
Los reguladores de Hong Kong multaron a HSBC con 537.683 dólares por fallas en la divulgación de información luego de una investigación realizada por los reguladores de Hong Kong.
Según una investigación conjunta de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong, el banco no marcó adecuadamente los vínculos de banca de inversión con empresas que cotizan en Hong Kong en más de 4.200 notas de investigación emitidas entre 2013 y 2021.
El caso comenzó como un autoinforme de HSBC y condujo a una investigación combinada por parte de los dos reguladores.
Los investigadores afirmaron que las deficiencias se debían a deficiencias en el mapeo y la presentación de datos en los sistemas de HSBC, lo que a su vez implicó que la información requerida no apareciera al publicarse la investigación. A pesar de las fallas de control, los reguladores afirmaron no haber encontrado evidencia de que los clientes sufrieran pérdidas como resultado de la falta de advertencias.
En un comunicado , HSBC calificó la filtración como "un asunto histórico" y afirmó haber corregido los controles y sistemas pertinentes.
En 2019, la SFC multó a Credit Suisse Limited y a Credit Suisse AG por un total de 2,8 millones de dólares de Hong Kong debido a la falta de divulgación de las relaciones relacionadas con la banca de inversión en los informes de investigación sobre valores cotizados en Hong Kong y emitidos entre 2006 y 2016.
Por otra parte, a principios de 2025, Hang Seng Bank, donde HSBC tiene una participación del 62%, recibió una multa de 66,4 dólares de Hong Kong por acusaciones de cobrar más a los clientes al vender productos relacionados con inversiones.
La unidad suiza de HSBC está eliminando a clientes ricos en Oriente Medio
El Financial Times informó recientemente que la filial suiza del banco ha comenzado a dar de baja a más de 1.000 clientes adinerados de Oriente Medio.
Personas familiarizadas con la medida afirmaron que el banco planea terminar sus relaciones con clientes de países como Catar, Arabia Saudita, Egipto y Líbano. Muchos de estos clientes poseen más de 100 millones de dólares en activos.
La unidad suiza ha informado a los clientes afectados que no podrán usar los servicios, y pronto se enviarán cartas sugiriendo el traslado de cuentas, según una fuente. Bloomberg News fue el primero en informar sobre los cambios.
HSBC sigue bajo escrutinio
La reestructuración se produce tras las medidas adoptadas por el regulador financiero suizo, Finma, en relación con la gestión del banco de los clientes de mayor riesgo. El año pasado, se prohibió a la filial suiza de HSBC contratar a figuras públicas debido a que se descubrió que nuevos clientes habían cometido delitos de blanqueo de capitales.
El regulador concluyó que el banco no había llevado a cabo la debida diligencia en varias transacciones realizadas entre 2002 y 2015, moviendo 300 millones de dólares entre Suiza y el Líbano.
En sus conclusiones, el organismo de control afirmó que HSBC “no reconoció los indicios de lavado de dinero que presentaban estas transacciones; tampoco cumplió con los requisitos para el inicio y la continuación de relaciones con clientes de personas políticamente expuestas y, por lo tanto, incumplió gravemente sus obligaciones de diligencia debida”
La FINMA ordenó a HSBC realizar una revisión antilavado de dinero que abarque todas las relaciones de alto riesgo con personas expuestas políticamente (PEP). El banco, según la FINMA, no puede iniciar nuevas relaciones con PEP hasta que se complete la revisión.
Las normas internas de HSBC clasifican a los clientes con más de 100 millones de francos suizos (124,7 millones de dólares) como de "alto riesgo", lo que implica controles más rigurosos. El banco también tiene en cuenta otros elementos, como la nacionalidad, al asignar calificaciones de riesgo a los clientes.
En una declaración separada el mes pasado, HSBC dijo que las autoridades de Francia y Suiza están investigando al banco “en relación con presuntos delitos de lavado de dinero con respecto a dos relaciones bancarias históricas”
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Shummas Humayun
Shummas es un ex escritor de contenido técnico e investigador.
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