Los reguladores de Hong Kong imponen a HSBC una multa de $4.2 millones
Shummas Humayun
2 min de lectura
- HSBC fue multada con 537.683 dólares en Hong Kong por no revelar vínculos con banca de inversión en miles de informes de investigación.
- El banco privado suizo de HSBC está eliminando más de 1.000 clientes adinerados de Oriente Medio que poseen activos superiores a 100 millones de dólares.
- El regulador suizo Finma restringió a HSBC la incorporación de nuevos clientes políticamente expuestos tras incumplimientos en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Basado en una investigación conjunta de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong, el banco no marcó adecuadamente los vínculos de banca de inversión con empresas listadas en Hong Kong en más de 4.200 notas de investigación emitidas entre 2013-2021.
El caso comenzó como un autoinforme de
y llevó a una investigación combinada de los dos reguladores. HSBC Los investigadores dijeron que las deficiencias provenían de un mapeo débil y la reporting de datos en los sistemas de HSBC, lo que a su vez significaba que las divulgaciones requeridas no aparecían cuando se publicaba la investigación. A pesar de las fallas de control, los reguladores dijeron que no encontraron evidencia de que los clientes sufrieran pérdidas como resultado de las advertencias faltantes.
Los investigadores indicaron que las deficiencias provenían de un mapeo y una presentación de datos débiles en los sistemas de HSBC, lo que a su vez significaba que las divulgaciones obligatorias no aparecían cuando se publicaba la investigación. A pesar de las fallas de control, los reguladores dijeron que no habían encontrado pruebas de que los clientes hubieran sufrido pérdidas como resultado de las advertencias faltantes.
HSBC, en un comunicado, calificó la violación de "un asunto histórico" y dijo que ha corregido los controles y sistemas pertinentes.
En 2019, Credit Suisse Limited junto con Credit Suisse AG fueron multadas por la SFC con una suma combinada de 2,8 millones de HKD debido a la falta de divulgación de relaciones relacionadas con banca de inversión en informes de investigación sobre valores cotizados en Hong Kong y emitidos entre 2006 y 2016.
Por separado, a principios de 2025, Hang Seng Bank, en la que HSBC tiene una participación del 62%, recibió una multa de 66,4 millones de HKD por alegaciones de cobrar más a los clientes al vender productos relacionados con inversiones.
La unidad suiza de HSBC está eliminando a clientes adinerados en Oriente Medio
, el FMI cree que la IA solo impulsará la productividad. informó recientemente que la unidad suiza del banco ha comenzado a eliminar a más de 1.000 clientes adinerados de Oriente Medio.
Personas familiarizadas con la medida dijeron que el banco planea finalizar las relaciones con clientes de países como Qatar, Arabia Saudita, Egipto y Líbano. Muchos de esos clientes poseen más de 100 millones de dólares en activos.
La unidad suiza ha informado a los clientes afectados que no podrán utilizar los servicios, y pronto se enviarán cartas sugiriendo que trasladen sus cuentas, según una persona. Bloomberg News informó primero sobre los cambios.
HSBC sigue enfrentando escrutinio
La reestructuración sigue a las acciones del regulador financiero de Suiza, Finma, sobre el manejo del banco de clientes de mayor riesgo. El año pasado, la unidad suiza de HSBC fue impedida de incorporar figuras públicas debido a que se encontraron nuevos clientes con violaciones de lavado de dinero.
El regulador concluyó que el banco no había realizado una debida diligencia adecuada en varias transacciones entre 2002 y 2015, moviendo 300 millones de dólares entre Suiza y Líbano.
En sus hallazgos, el organismo de supervisión dijo que HSBC había "fallado en reconocer las indicaciones de lavado de dinero presentadas por estas transacciones; igualmente falló en satisfacer los requisitos para el inicio y la continuación de relaciones con clientes personas políticamente expuestas, y por lo tanto incumplió gravemente sus obligaciones de debida diligencia."
Finma ordenó HSBC realizar una revisión contra el lavado de dinero que cubra todas las relaciones de alto riesgo con personas políticamente expuestas (PEP). El banco, dijo Finma, no puede iniciar nuevas relaciones con PEP hasta que se complete la revisión.
Las reglas internas de HSBC clasifican a los clientes con más de 100 millones de CHF (124,7 millones de dólares) como "alto riesgo", una etiqueta que desencadena verificaciones mejoradas. El banco también tiene en cuenta otros elementos, como la nacionalidad, al asignar calificaciones de riesgo a los clientes.
En una divulgación separada el mes pasado, HSBC dijo que las autoridades de Francia y Suiza están investigando al banco "en conexión con presuntos delitos de lavado de dinero respecto a dos relaciones bancarias históricas."
Si estás leyendo esto, ya vas por delante. Mantente así con nuestro boletín.
Aviso de responsabilidad. La información proporcionada no es un consejo de trading. Cryptopolitan.com no asumimos responsabilidad alguna por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente la investigación independiente y/o la consulta con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Shummas Humayun
Shummas es un exredactor de contenido técnico e investigador.
