- فرضت السلطات في هونغ كونغ غرامة بقيمة 537,683 دولارًا على بنك HSBC بسبب عدم الإفصاح عن روابطه في الخدمات المصرفية الاستثمارية عبر آلاف تقارير الأبحاث.
- يُقلّص البنك الخاص السويسري التابع لـ HSBC عدد العملاء الأثرياء من الشرق الأوسط الذين يملكون أصولًا تتجاوز 100 مليون دولار، حيث سيُفصل أكثر من 1,000 عميل.
- حدّد المنظم السويسري Finma قدرة بنك HSBC على قبول عملاء جدد ذوي وضع سياسي بارز بعد انتهاكات تتعلق بمكافحة غسيل الأموال.
تم تغريم HSBC بمبلغ 537,683 دولاراً من قبل المنظمين في هونغ كونغ بسبب تقصير في الإفصاح بعد تحقيق من قبل منظمي هونغ كونغ.
استناداً إلى تحقيق مشترك من لجنة الأوراق المالية والبورصات (SFC) والهيئة النقدية في هونغ كونغ، لم يحدد البنك بشكل صحيح روابط خدمات البنوك الاستثمارية مع الشركات المدرجة في هونغ كونغ في أكثر من 4,200 مذكرة بحثية صدرت بين عامي 2013 و2021.
بدأت القضية كتقرير ذاتي من قبل أبلغت وأدى إلى تحقيق مشترك من قبل المنظمين الاثنين.
قال المحققون إن النقصان ناتج عن ضعف في رسم الخرائط وإعداد البيانات عبر أنظمة HSBC، مما يعني أن الإفصاحات المطلوبة لم تظهر عند نشر البحث. على الرغم من فشل الضوابط، قال المنظمون إنهم لم يجدوا أي دليل على أن العملاء عانوا من خسائر نتيجة التحذيرات المفقودة.
HSBC، في بيان، وصف الانتهاك بأنه "قضية تاريخية" وقال إنها أصلحت الضوابط والأنظمة ذات الصلة.
في عام 2019، تم تغريم Credit Suisse Limited وCredit Suisse AG معاً بمبلغ 2.8 مليون دولار هونغ كونغي من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات بسبب فشل الإفصاح عن العلاقات المتعلقة بخدمات البنوك الاستثمارية في تقارير البحث عن الأوراق المالية المدرجة في هونغ كونغ والمصدرة بين عامي 2006 و2016.
بشكل منفصل، في وقت سابق من عام 2025، تلقت بنك Hang Seng، الذي تمتلك HSBC حصة 62% فيه، غرامة قدرها 66.4 دولار هونغ كونغي بسبب اتهامات بفرض أسعار أعلى على العملاء عند بيع المنتجات المتعلقة بالاستثمارات.
الوحدة السويسرية في HSBC تزيل العملاء الأثرياء في الشرق الأوسط
The Financial Times أُبلغ مؤخراً بأن الوحدة السويسرية للبنك بدأت في إزالة أكثر من 1,000 عميل ثري من الشرق الأوسط.
قال أشخاص مطلعون على هذه الخطوة إن البنك يخطط لإنهاء العلاقات مع عملاء من دول تشمل قطر والمملكة العربية السعودية ومصر ولبنان. يحتفظ العديد من هؤلاء العملاء بأصول تزيد قيمتها عن 100 مليون دولار.
أبلغت الوحدة السويسرية العملاء المتأثرين بأنهم لن يتمكنوا من استخدام الخدمات، ومن المقرر إرسال رسائل مقترحة لنقل الحسابات قريباً، وفقاً لشخص مطلع. كانت وكالة بلومبرغ للأنباء قد أفادت أولاً بهذه التغييرات.
تستمر HSBC في مواجهة التدقيق
تأتي عملية إعادة الهيكلة هذه بعد إجراءات منظم المالية السويسري (Finma) بشأن تعامل البنك مع العملاء ذوي المخاطر الأعلى. في العام الماضي، مُنعت الوحدة السويسرية لـ HSBC من قبول شخصيات عامة كعملاء جدد بعد اكتشاف مخالفات لغسل الأموال.
خلص المنظم إلى أن البنك لم يقم بإجراء العناية الواجبة الكافية على عدة معاملات بين عامي 2002 و2015، تنقل 300 مليون دولار بين سويسرا ولبنان.
في نتائجها، قالت هيئة الرقابة إن HSBC "لم تتعرف على مؤشرات غسل الأموال التي قدمتها هذه المعاملات؛ كما فشلت في تلبية متطلبات بدء واستمرار علاقات العملاء مع الأشخاص المعرضين للخطر سياسياً، وبالتالي كانت ترتكب خرقاً جسيماً لالتزامات العناية الواجبة الخاصة بها".
أمرت Finma أبلغت بإجراء مراجعة لمكافحة غسل الأموال تغطي جميع العلاقات عالية المخاطر مع الأشخاص المعرضين للخطر سياسياً (PEPs). وقال البنك، وفقاً لـ Finma، إنه لا يمكنه بدء علاقات جديدة مع PEPs حتى اكتمال المراجعة.
تصنف القواعد الداخلية لـ HSBC العملاء الذين تزيد أصولهم عن 100 مليون فرنك سويسري (124.7 مليون دولار) على أنهم "عاليو المخاطر"، وهو تصنيف يستدعي فحوصات معززة. يأخذ البنك أيضاً في الاعتبار عناصر أخرى، مثل الجنسية، عند تعيين تصنيفات المخاطر للعملاء.
في إفصاح منفصل الشهر الماضي، قالت HSBC إن السلطات في فرنسا وسويسرا تحقق في البنك "بشأن مخالفات غسل أموال مزعومة تتعلق بعلاقتين مصرفيتين تاريخيتين".
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
شوماس هومايون
شوماس كاتب محتوى تقني سابق وباحث.
