فرضت الجهات التنظيمية في هونغ كونغ غرامة قدرها 537,683 دولارًا على بنك HSBC بسبب قصور في الإفصاح بعد تحقيق أجرته الجهات التنظيمية في هونغ كونغ.
استنادًا إلى تحقيق مشترك أجرته لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة وهيئة النقد في هونغ كونغ، لم يقم البنك بالإبلاغ بشكل صحيح عن علاقات الخدمات المصرفية الاستثمارية مع الشركات المدرجة في هونغ كونغ في أكثر من 4200 مذكرة بحثية صدرت بين عامي 2013 و2021.
بدأت القضية كبلاغ ذاتي من قبل بنك HSBC وأدت إلى تحقيق مشترك من قبل الجهتين التنظيميتين.
قال المحققون إن أوجه القصور نتجت عن ضعف في ربط البيانات والإبلاغ عنها في أنظمة بنك HSBC، مما أدى بدوره إلى عدم ظهور الإفصاحات المطلوبة عند نشر الأبحاث. وعلى الرغم من أوجه القصور في الرقابة، أكدت الجهات التنظيمية أنها لم تجد أي دليل على تكبّد العملاء خسائر نتيجةً لعدم ظهور التحذيرات.
بنك HSBC، في بيان له ، الاختراق بأنه "أمر تاريخي" وقال إنه قام بإصلاح الضوابط والأنظمة ذات الصلة.
في عام 2019، فرضت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة غرامة قدرها 2.8 مليون دولار هونغ كونغ على كل من شركة كريدي سويس المحدودة وشركة كريدي سويس إيه جي بسبب عدم الإفصاح عن العلاقات المتعلقة بالخدمات المصرفية الاستثمارية في التقارير البحثية المتعلقة بالأوراق المالية المدرجة في هونغ كونغ والصادرة بين عامي 2006 و2016.
وفي سياق منفصل، في وقت سابق من عام 2025، تلقى بنك هانغ سنغ، الذي تمتلك فيه HSBC حصة 62٪، غرامة قدرها 66.4 دولار هونغ كونغ بسبب مزاعم فرض رسوم أعلى على العملاء عند بيع المنتجات المتعلقة بالاستثمارات.
تقوم وحدة HSBC السويسرية بسحب عملائها الأثرياء في الشرق الأوسط
صحيفة فايننشال تايمز مؤخراً أن الوحدة السويسرية التابعة للبنك بدأت في سحب أكثر من 1000 عميل ثري من الشرق الأوسط.
أفادت مصادر مطلعة بأن البنك يعتزم إنهاء علاقاته مع عملاء من دول من بينها قطر والسعودية ومصر ولبنان. ويمتلك العديد من هؤلاء العملاء أصولاً تزيد قيمتها عن 100 مليون دولار.
أبلغت الوحدة السويسرية العملاء المتضررين بأنهم لن يتمكنوا من استخدام الخدمات، ومن المقرر إرسال خطابات تقترح عليهم نقل حساباتهم قريبًا، وفقًا لأحد المصادر. وكانت وكالة بلومبيرغ نيوز أول من نشر هذه التغييرات.
لا يزال بنك HSBC يواجه تدقيقاً مستمراً
يأتي هذا التغيير الجذري في أعقاب إجراءات اتخذتها هيئة الرقابة المالية السويسرية (فينما) بشأن تعامل البنك مع العملاء ذوي المخاطر العالية. في العام الماضي، مُنعت وحدة HSBC السويسرية من استقطاب شخصيات عامة بسبب اكتشاف تورط عملاء جدد في مخالفات غسل الأموال.
وخلصت الهيئة التنظيمية إلى أن البنك لم يقم بإجراء العناية الواجبة الكافية في العديد من المعاملات بين عامي 2002 و2015، والتي نقلت 300 مليون دولار بين سويسرا ولبنان.
وذكرت الهيئة الرقابية في نتائجها أن بنك HSBC "فشل في إدراك مؤشرات غسل الأموال التي قدمتها هذه المعاملات؛ كما فشل في تلبية متطلبات بدء واستمرار علاقات العملاء مع الأشخاص ذوي النفوذ السياسي، وبالتالي فقد انتهك التزاماته المتعلقة بالعناية الواجبة بشكل خطير"
أمرت هيئة الرقابة المالية الفنلندية (Finma بنك HSBC بإجراء مراجعة شاملة لمكافحة غسل الأموال، تشمل جميع العلاقات عالية المخاطر مع الشخصيات السياسية البارزة. وأكدت الهيئة أن البنك لا يمكنه بدء علاقات جديدة مع هذه الشخصيات حتى اكتمال المراجعة.
تصنف قواعد بنك HSBC الداخلية العملاء الذين تزيد ودائعهم عن 100 مليون فرنك سويسري (124.7 مليون دولار أمريكي) ضمن فئة "عالية المخاطر"، وهو تصنيف يستدعي إجراء فحوصات مشددة. كما يأخذ البنك في الاعتبار عوامل أخرى، مثل الجنسية، عند تحديد تصنيفات المخاطر للعملاء.
وفي إفصاح منفصل الشهر الماضي، قال بنك HSBC إن السلطات في فرنسا وسويسرا تحقق مع البنك "فيما يتعلق بجرائم غسل الأموال المزعومة فيما يتعلق بعلاقتين مصرفيتين تاريخيتين"
