Hongkonger Regulierungsbehörden verhängen gegen HSBC eine Geldstrafe von $4.2 Millionen

HSBC wurde von den Regulierungsbehörden in Hongkong mit einer Geldstrafe von 537.683 $ belegt, nachdem ein Verstoß gegen Offenlegungspflichten festgestellt worden war.

Basierend auf einer gemeinsamen Untersuchung der Securities and Futures Commission (SFC) und der Hong Kong Monetary Authority hat die Bank die Verbindungen zum Investmentbanking mit in Hongkong notierten Unternehmen in mehr als 4.200 Forschungsberichten, die zwischen 2013 und 2021 veröffentlicht wurden, nicht ordnungsgemäß gekennzeichnet.

Der Fall begann als Selbstmeldung von HSBC und führte zu einer kombinierten Untersuchung durch die beiden Regulierungsbehörden.

Die Ermittler sagten, die Mängel seien auf schwache Mapping- und Datenberichterstattungsprozesse in den Systemen von HSBC zurückzuführen, was dazu führte, dass erforderliche Offenlegungen bei der Veröffentlichung von Forschungsberichten nicht erschienen. Trotz der Kontrollversäumnisse stellten die Regulierungsbehörden fest, dass keine Beweise dafür vorlagen, dass Kunden aufgrund der fehlenden Warnungen Verluste erlitten haben.

HSBC, in einer Erklärung, bezeichnete den Verstoß als „historischen Vorfall“ und sagte, dass die entsprechenden Kontrollen und Systeme behoben wurden.

Im Jahr 2019 wurden Credit Suisse Limited sowie Credit Suisse AG von der SFC mit einer kombinierten Geldstrafe von 2,8 Millionen HK$ belegt, da sie es versäumt hatten, Beziehungen im Zusammenhang mit dem Investmentbanking in Forschungsberichten über in Hongkong notierte Wertpapiere, die zwischen 2006 und 2016 veröffentlicht wurden, offenzulegen. 

Unabhängig davon erhielt die Hang Seng Bank, an der HSBC zu 62 % beteiligt ist, Anfang 2025 eine Geldstrafe von 66,4 HK$, aufgrund von Vorwürfen, Kunden beim Verkauf von mit Investitionen verbundenen Produkten höhere Gebühren berechnet zu haben. 

Die Schweizer Einheit von HSBC entfernt wohlhabende Kunden im Nahen Osten

The Financial Times berichtete kürzlich, dass die Schweizer Einheit der Bank begonnen hat, mehr als 1.000 wohlhabende Kunden aus dem Nahen Osten zu entfernen. 

Mit der Bewegung vertraute Personen sagten, die Bank plane, die Beziehungen zu Kunden aus Ländern wie Katar, Saudi-Arabien, Ägypten und Libyen zu beenden. Viele dieser Kunden halten Vermögenswerte im Wert von mehr als 100 Millionen $. 

Die Schweizer Einheit habe den betroffenen Kunden mitgeteilt, dass sie die Dienste nicht mehr nutzen können, und Briefe, die sie zur Verlegung ihrer Konten auffordern, sollen bald versendet werden, sagte eine Person. Bloomberg News hatte die Änderungen zuerst berichtet.

HSBC steht weiterhin unter Beobachtung

Die Umstrukturierung folgt Maßnahmen der Schweizer Finanzmarktaufsicht Finma bezüglich des Umgangs der Bank mit kunden mit höherem Risiko. Im vergangenen Jahr wurde der Schweizer Einheit von HSBC untersagt, neue Kunden aus der Öffentlichkeit aufzunehmen, nachdem bei neuen Kunden Geldwäscheverstöße festgestellt worden waren. 

Die Regulierungsbehörde kam zu dem Schluss, dass die Bank zwischen 2002 und 2015 bei mehreren Transaktionen im Wert von 300 Millionen $ zwischen der Schweiz und dem Libanon keine angemessene Sorgfaltspflicht durchgeführt hatte.

In ihren Feststellungen sagte die Aufsichtsbehörde, HSBC habe „die Anzeichen von Geldwäsche, die von diesen Transaktionen ausgehen, nicht erkannt; es hat ebenfalls die Anforderungen für die Aufnahme und Fortsetzung von Kundenbeziehungen mit politisch exponierten Personen nicht erfüllt und sich somit schwerwiegend gegen seine Sorgfaltspflichten verstoßen.“

Finma ordnete an HSBC eine Anti-Geldwäsche-Überprüfung durchzuführen, die alle Hochrisikobeziehungen mit politisch exponierten Personen (PEPs) abdeckt. Die Bank könne, so Finma, keine neuen PEP-Beziehungen eingehen, bis die Überprüfung abgeschlossen ist.

Die internen Regeln von HSBC klassifizieren Kunden mit mehr als 100 Millionen SFr (124,7 Millionen $) als „hochriskant“, eine Bezeichnung, die verstärkte Prüfungen auslöst. Die Bank berücksichtigt auch andere Elemente, wie die Staatsangehörigkeit, bei der Zuweisung von Risikobewertungen für Kunden.

In einer separaten Offenlegung im vergangenen Monat sagte HSBC, dass die Behörden in Frankreich und die Schweiz die Bank „im Zusammenhang mit angeblichen Geldwäschevergehen in Bezug auf zwei historische Bankbeziehungen“ untersuchen.