香港监管机构对汇丰银行处以4.2万美元罚款

汇丰银行因披露疏忽被香港监管机构罚款537,683美元，此前香港监管机构进行了调查。

根据证券及期货事务监察委员会（SFC）和香港金融管理局的联合调查，该银行在2013年至2021年间发布的4,200多份研究报告中，未适当标记与在香港上市的投资银行联系。

此案始于自我报告 汇丰银行 并导致两个监管机构的联合调查。

调查人员表示，这些缺点源于汇丰银行系统内映射和数据报告的薄弱，这反过来意味着在发布研究时未出现所需的披露。尽管存在控制失败，但监管机构表示，他们没有发现客户因缺少警告而遭受损失的证据。

汇丰银行在 声明中，称此次违规为“历史性事件”，并表示已修复相关控制和系统。

2019年，瑞士信贷有限公司和瑞士信贷集团因未能披露与2006年至2016年间在港上市证券的研究报告中投资银行关系相关的关系，被SFC联合罚款280万港元。 

此外，2025年初，汇丰银行持有62%股份的恒生银行因被指控在销售与投资相关的产品时向客户收取更高费用而受到6640万港元的罚款。 

汇丰银行的瑞士部门正在移除中东的富裕客户

《金融时报》 最近报道，该银行的瑞士部门已开始移除中东超过1,000名富裕客户。 

熟悉该举措的人士表示，该银行计划终止与来自卡塔尔、沙特阿拉伯、埃及和黎巴嫩等国家的客户的合作关系。许多这些客户持有超过1亿美元资产。 

一名人士称，瑞士部门已告知受影响的客户他们将无法使用这些服务，建议他们转移账户的信件即将发出。彭博新闻社首先报道了这些变化。

汇丰银行继续面临审查

此次重组紧随瑞士金融监管机构Finma对汇丰银行处理高风险客户行为的行动之后。去年，汇丰银行的瑞士部门因新客户被发现存在洗钱违规行为而被禁止引入公众人物。 

监管机构得出结论，该银行在2002年至2015年间的几笔交易中未进行充分的尽职调查，涉及在瑞士和黎巴嫩之间转移3亿美元。

在其调查结果中，监管机构表示汇丰银行“未能认识到这些交易呈现的洗钱迹象；同样未能满足与政治敏感人物建立和维持客户关系的要求，因此严重违反了其尽职调查义务。”

Finma命令 汇丰银行 对所有与政治敏感人物（PEPs）的高风险关系进行反洗钱审查。该银行表示，在完成审查之前，不能开始新的PEP关系。

汇丰银行的内部规则将拥有超过1亿瑞士法郎（1.247亿美元）的客户分类为“高风险”，这一标签会触发加强检查。该银行还考虑其他因素，如国籍，在为客户分配风险评级时。

在上个月的一份单独披露中，汇丰银行表示，法国和瑞士当局正在调查该银行“与两个历史银行关系中涉嫌洗钱罪行有关”。