Les régulateurs de Hong Kong infligent une amende de 4.2 millions de dollars à HSBC
Shummas Humayun
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- HSBC a été amendé de 537 683 $ à Hong Kong pour ne pas avoir divulgué ses liens avec la banque d’investissement dans des milliers de rapports de recherche.
- La banque privée suisse d’HSBC réduit sa clientèle de plus de 1 000 clients fortunés du Moyen-Orient détenant plus de 100 millions de dollars d’actifs.
- Le régulateur suisse Finma a restreint HSBC en lui interdisant d’accepter de nouveaux clients politiquement exposés après des violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent.
HSBC a été amendé de 537 683 $ par les régulateurs de Hong Kong pour des lacunes en matière de divulgation suite à une enquête des régulateurs de Hong Kong.
Sur la base d'une enquête conjointe de la Securities and Futures Commission (SFC) et de l'Autorité monétaire de Hong Kong, la banque n'a pas correctement signalé les liens de banque d'investissement avec des entreprises cotées à Hong Kong dans plus de 4 200 notes de recherche publiées entre 2013 et 2021.
L'affaire a commencé comme un signalement volontaire de HSBC et a conduit à une enquête combinée des deux régulateurs.
Les enquêteurs ont déclaré que les lacunes provenaient d'une cartographie et d'une déclaration de données faibles dans les systèmes de HSBC, ce qui signifiait que les divulgations requises n'apparaissaient pas lors de la publication de la recherche. Malgré ces défaillances de contrôle, les régulateurs ont déclaré qu'ils n'avaient trouvé aucune preuve que les clients avaient subi des pertes en raison des avertissements manquants.
HSBC, dans un déclaration, a qualifié la violation de « question historique » et a déclaré qu'elle avait corrigé les contrôles et systèmes pertinents.
En 2019, Credit Suisse Limited ainsi que Credit Suisse AG ont été amendés par la SFC pour un total de 2,8 millions de dollars de HK en raison de l'incapacité de divulguer des relations liées à la banque d'investissement dans les rapports de recherche sur les titres cotés à Hong Kong et publiés entre 2006 et 2016.
Séparément, plus tôt en 2025, Hang Seng Bank, dans laquelle HSBC détient 62 % des parts, a reçu une amende de 66,4 millions de HK$ pour des allégations de facturation de prix plus élevés aux clients lors de la vente de produits liés aux investissements.
La filiale suisse de HSBC supprime les clients riches au Moyen-Orient
The Financial Times a récemment signalé que la filiale suisse de la banque a commencé à supprimer plus de 1 000 clients riches du Moyen-Orient.
Des personnes familiarisées avec cette mesure ont déclaré que la banque prévoit de mettre fin aux relations avec des clients de pays tels que le Qatar, l'Arabie saoudite, l'Égypte et le Liban. Beaucoup de ces clients détiennent plus de 100 millions de dollars d'actifs.
La filiale suisse a informé les clients concernés qu'ils ne pourront plus utiliser les services, et des lettres leur suggérant de transférer leurs comptes devraient être envoyées bientôt, a déclaré une personne. Bloomberg News a rapporté en premier les changements.
HSBC continue de faire face à un examen attentif
Cette refonte fait suite aux actions du régulateur financier suisse, la Finma, concernant la gestion par la banque de clients à risque plus élevé. L'année dernière, la filiale suisse de HSBC s'est vu interdire d'accepter des personnalités publiques en raison de nouvelles clients trouvés en infraction de blanchiment d'argent.
Le régulateur a conclu que la banque n'avait pas effectué une diligence raisonnable adéquate sur plusieurs transactions entre 2002 et 2015, déplaçant 300 millions de dollars entre la Suisse et le Liban.
Dans ses conclusions, le vigile a déclaré que HSBC avait « échoué à reconnaître les indications de blanchiment d'argent présentées par ces transactions ; il a également échoué à satisfaire aux exigences pour l'initiation et la poursuite des relations clients avec des personnes politiquement exposées, et était donc en grave violation de ses obligations de diligence raisonnable. »
La Finma a ordonné HSBC de mener un examen anti-blanchiment d'argent couvrant toutes les relations à haut risque avec des personnes politiquement exposées (PEP). La banque, a déclaré la Finma, ne peut pas commencer de nouvelles relations PEP tant que l'examen n'est pas terminé.
Les règles internes de HSBC classent les clients avec plus de 100 millions de francs suisses (124,7 millions de dollars) comme « à haut risque », une étiquette qui déclenche des vérifications renforcées. La banque prend également en compte d'autres éléments, tels que la nationalité, lors de l'attribution de cotes de risque aux clients.
Dans une divulgation séparée le mois dernier, HSBC a déclaré que les autorités françaises et suisses enquêtaient sur la banque « en relation avec des infractions présumées de blanchiment d'argent concernant deux relations bancaires historiques. »
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Shummas Humayun
Shummas est une ancienne rédactrice technique spécialisée dans le contenu et une chercheuse.
