HSBC a été condamnée à une amende de 537 683 dollars par les autorités de régulation de Hong Kong pour des manquements en matière de divulgation, suite à une enquête menée par ces mêmes autorités.
Sur la base d'une enquête conjointe de la Securities and Futures Commission (SFC) et de la Hong Kong Monetary Authority, la banque n'a pas correctement signalé ses liens de banque d'investissement avec des sociétés cotées à Hong Kong dans plus de 4 200 notes de recherche publiées entre 2013 et 2021.
L'affaire a débuté par une auto-déclaration de HSBC et a conduit à une enquête conjointe des deux organismes de réglementation.
Les enquêteurs ont conclu que ces lacunes étaient dues à une cartographie et à un système de transmission de données défaillants au sein des systèmes d'HSBC, ce qui a entraîné l'absence d'informations obligatoires lors de la publication des recherches. Malgré ces défaillances de contrôle, les autorités de régulation ont déclaré n'avoir trouvé aucune preuve que les clients aient subi des pertes en raison de ces avertissements manquants.
communiqué HSBC a qualifié cette violation de données d’« affaire historique » et a indiqué avoir corrigé les contrôles et systèmes concernés.
En 2019, Credit Suisse Limited et Credit Suisse AG ont été condamnées par la SFC à une amende totale de 2,8 millions de dollars HK pour avoir omis de divulguer des relations liées à la banque d'investissement dans des rapports de recherche sur des titres cotés à Hong Kong et émis entre 2006 et 2016.
Par ailleurs, plus tôt en 2025, la Hang Seng Bank, dont HSBC détient 62 % des parts, a reçu une amende de 66,4 HK$ pour avoir prétendument facturé des prix plus élevés à ses clients lors de la vente de produits liés aux investissements.
La filiale suisse de HSBC retire ses clients fortunés du Moyen-Orient
Le Financial Times a récemment rapporté que la filiale suisse de la banque avait commencé à retirer plus de 1 000 clients fortunés du Moyen-Orient.
Selon des sources proches du dossier, la banque prévoit de mettre fin à ses relations avec des clients originaires de pays comme le Qatar, l'Arabie saoudite, l'Égypte et le Liban. Nombre de ces clients détiennent des actifs supérieurs à 100 millions de dollars.
La filiale suisse a informé les clients concernés qu'ils ne pourront plus utiliser les services, et des courriers leur suggérant de transférer leurs comptes devraient leur être envoyés prochainement, selon une source. Bloomberg News a été le premier média à rapporter ces changements.
HSBC continue de faire l'objet d'un examen minutieux
Cette restructuration fait suite aux mesures prises par l'autorité suisse de surveillance des marchés financiers (Finma) concernant la gestion par la banque des clients à haut risque. L'année dernière, la filiale suisse de HSBC s'est vue interdire d'embaucher des personnalités publiques en raison de la découverte de cas de blanchiment d'argent parmi ses nouveaux clients.
L'autorité de régulation a conclu que la banque n'avait pas fait preuve de la diligence raisonnable requise sur plusieurs transactions entre 2002 et 2015, portant sur le transfert de 300 millions de dollars entre la Suisse et le Liban.
Dans ses conclusions, l'organisme de surveillance a déclaré que HSBC « n'avait pas reconnu les indices de blanchiment d'argent présentés par ces transactions ; elle n'avait pas non plus satisfait aux exigences relatives à l'établissement et au maintien de relations avec des clients politiquement exposés et s'était donc gravement soustraite à ses obligations de diligence raisonnable. »
La Finma a ordonné à HSBC de mener un audit de lutte contre le blanchiment d'argent portant sur toutes ses relations à haut risque avec des personnes politiquement exposées (PPE). La banque, a précisé la Finma, ne pourra nouer de nouvelles relations avec des PPE tant que cet audit ne sera pas terminé.
Les règles internes de HSBC classent les clients dont l'encours dépasse 100 millions de francs suisses (124,7 millions de dollars) comme présentant un « risque élevé », ce qui entraîne des contrôles renforcés. La banque prend également en compte d'autres facteurs, tels que la nationalité, pour évaluer le risque de ses clients.
Dans une autre déclaration publiée le mois dernier, HSBC a indiqué que les autorités françaises et suisses enquêtaient sur la banque « en lien avec des allégations de blanchiment d’argent concernant deux relations bancaires historiques »
