香港規制当局、HSBCに$4.2百万の罰金を科す

HSBCは、香港の規制当局による調査後、開示の欠陥により香港の規制当局から53万7,683ドルの罰金を科されました。

証券及び先物取引委員会（SFC）と香港金融管理局による共同調査に基づき、同銀行は2013年から2021年の間に発行された4,200件以上の調査レポートにおいて、香港で上場している企業との投資銀行関係の適切な開示を行っていませんでした。

この事件は HSBC による自主報告から始まり、両規制当局による共同調査につながりました。

調査官は、これらの欠陥がHSBCのシステム全体にわたるマッピングとデータ報告の弱さに起因し、その結果、調査が公開された際に必要な開示が表示されなかったと述べています。制御の失敗にもかかわらず、規制当局は、欠落した警告の結果として顧客が損失を被ったという証拠は見つからなかったと述べています。

HSBCは、 声明において、この違反を「歴史的な出来事」と呼び、関連する制御とシステムを修正したと述べています。

2019年、クレディ・スイス・リミテッドおよびクレディ・スイスAGは、2006年から2016年の間に香港で上場されている証券に関する調査レポートにおける投資銀行関連の関係の開示失敗により、SFCから合計280万香港ドルの罰金を科されました。 

別に、2025年の早い時期に、HSBCが62%の株式を持つ恒生銀行は、投資関連製品の販売時に顧客により高い料金を課したという疑いで66.4香港ドルの罰金を受けました。 

HSBCのスイス支店は中東の富裕層顧客を排除

フィナンシャル・タイムズ 最近、同銀行のスイス支店が中東から1,000人以上の富裕層顧客を排除し始めたことが報じられました。 

この動きに精通した人々によると、銀行はカタール、サウジアラビア、エジプト、レバノンなどの国からの顧客との関係を終了する計画です。これらの顧客の多くは1億ドル以上の資産を保有しています。 

スイス支店は影響を受けた顧客に、サービスを利用できないことを伝え、口座を移動するよう示唆する手紙がまもなく送付される予定だと、ある関係者は述べています。ブルームバーグニュースが最初にこの変更を報じました。

HSBCは引き続き監視の目にさらされている

この見直しは、スイスの金融規制当局であるFinmaによる、同銀行の高リスク顧客の扱いに対する措置に続いています。昨年、HSBCのスイス支店は、新規顧客からマネーロンダリング違反が発見されたため、公人の受け入れを禁止されました。 

規制当局は、2002年から2015年の間にスイスとレバノンの間で3億ドルが移動された複数の取引について、銀行が適切なデューデリジェンスを実施しなかったと結論付けました。

その調査結果において、監視機関は、HSBCが「これらの取引によって示されたマネーロンダリングの兆候を認識することに失敗し、政治的に暴露された人物との顧客関係の開始および継続に関する要件を満たすことにも失敗し、したがってデューデリジェンス義務を重大に違反していた」と述べています。

Finmaは HSBC 、政治的に暴露された人物（PEP）とのすべての高リスク関係を含むマネーロンダリング防止のレビューを実施するよう命じました。銀行は、Finmaによると、レビューが完了するまで新しいPEP関係を開始することはできません。

HSBCの内部規則では、1億スイスフラン（1億2,470万ドル）以上の顧客を「高リスク」と分類しており、このラベルは強化されたチェックをトリガーします。銀行は、顧客にリスク評価を割り当てる際に国籍などの他の要素も考慮に入れます。

先月の別件の開示において、HSBCはフランスとスイスの当局が、2つの歴史的な銀行関係における alleged money laundering offences（疑われるマネーロンダリング犯罪）に関連して同銀行を調査していると述べています。