香港の規制当局がHSBCに420万ドルの罰金を科す

HSBCは香港の規制当局による調査の結果、情報開示の不備を理由に53万7683ドルの罰金を科された。.

証券先物委員会（SFC）と香港金融管理局の合同調査によると、同銀行は2013年から2021年の間に発行された4,200件以上の調査ノートにおいて、香港上場企業との投資銀行業務の関係を適切に記載していなかった。.

この事件はHSBCによる自主申告から始まり、両規制当局による合同調査へと発展した。

調査官らは、HSBCのシステム全体にわたるマッピングとデータ報告の不備が、調査報告書の公表時に必要な開示事項が提示されなかったことに起因していると述べた。こうした管理上の不備にもかかわらず、規制当局は、警告の不備によって顧客が損失を被ったという証拠は見つかっていないと述べた。.

HSBCは 声明、今回の情報漏洩を「過去の出来事」と呼び、関連する管理体制とシステムを改善したと述べた。

2019年、クレディ・スイス・リミテッドとクレディ・スイスAGは、香港で上場され2006年から2016年の間に発行された証券に関する調査レポートで投資銀行業務に関連する関係を開示しなかったとして、SFCから合計280万香港ドルの罰金を科されました。. 

また、2025年初めには、HSBCが62%の株式を保有する恒生銀行が、投資関連商品の販売時に顧客に高額な料金を請求した疑いで、66.4香港ドルの罰金を科された。. 

HSBCのスイス支社は中東の富裕層顧客を排除している

フィナンシャル・タイムズ紙 は最近、同行のスイス支店が中東から1000人以上の富裕層顧客を撤退させ始めたと報じた。 

事情に詳しい関係者によると、同行はカタール、サウジアラビア、エジプト、レバノンなどの国の顧客との関係を断つ計画だという。これらの顧客の多くは1億ドル以上の資産を保有している。. 

スイスの子会社は、影響を受ける顧客に対し、サービスを利用できないことを伝え、口座の移行を促す通知書を近日中に送付する予定だと関係者1人が明らかにした。この変更については、ブルームバーグ・ニュースが最初に報じた。.

HSBCは引き続き厳しい監視に直面している

この刷新は、スイスの金融規制当局であるフィンマ（FINMA）が、同行の高リスク顧客への対応をめぐって行った措置を受けてのものだ。昨年、HSBCのスイス支社は、新規顧客にマネーロンダリング違反が発覚したため、著名人の顧客登録を禁止された。. 

規制当局は、銀行が2002年から2015年の間にスイスとレバノンの間で3億ドルを移動した複数の取引について適切なデューデリジェンスを実施していなかったと結論付けた。.

監督機関は調査結果の中で、HSBCは「これらの取引に見られるマネーロンダリングの兆候を認識できなかった。また、重要な公的地位にある人物との顧客関係の開始および継続に関する要件を満たしておらず、デューデリジェンス義務に重大な違反を犯していた」と述べた。

（FINMA）は HSBC 、政治的に重要な地位にある者（PEP）との全ての高リスク関係を対象としたマネーロンダリング対策の調査を実施するよう命じた。FINMAによると、同行は調査が完了するまで新たなPEPとの関係を開始することはできない。

HSBCの社内規則では、1億スイスフラン（1億2,470万ドル）を超える資産を持つ顧客を「高リスク」に分類し、厳格な審査の対象となります。また、同行は顧客のリスク評価において、国籍などの他の要素も考慮に入れています。.

HSBCは先月の別の開示で、フランスとスイスの当局が「2つの歴史的な銀行関係に関するマネーロンダリング犯罪の疑いで」同行を捜査していると述べた。