Profilazione degli utenti di criptovalute: il prossimo passo del GAFI

Sembra che, per reprimere le attività illegali legate alle criptovalute, nei prossimi giorni la Financial Action Task Force (FATF) si concentrerà sulla profilazione degli utenti di criptovalute.

In un rapporto pubblicato oggi, 14 settembre, il GAFI informa le autorità di regolamentazione che la profilazione degli utenti di criptovalute migliorerà l'dentdelle attività illegali legate alle criptovalute. In qualità di fornitore di linee guida per oltre 200 paesi, la pubblicazione supporta le autorità di regolamentazione nell'individuazione rappresentano un campanello d'allarme di caratteristiche e comportamenti degli utenti che

Indicatori di pericolo del GAFI

La pubblicazione del GAFI afferma che i segnali d'allarme indicano sia "attività sospette dei VA" sia potenziali "tentativi di eludere il rilevamento da parte delle forze dell'ordine". Nel mondo post-COVID-19, molte delle principali aziende stanno ora passando all'assistenza virtuale da remoto, segnando la crescita dei Virtual Asset (VA).

Questi indicatori vengono segnalati quando gli importi delle transazioni o dei depositi non sono coerenti con la situazione finanziaria attuale o con la cronologia delle attività di un utente. Quando si verifica una discrepanza tra questi due fattori, questo campanello d'allarme transazionale può potenzialmente indicare una possibile truffa, riciclaggio di denaro o attività di money mule.

Le implicazioni della profilazione degli utenti di criptovalute

In primo luogo, la profilazione degli utenti di criptovalute aiuterebbe le autorità di regolamentazione adent trace tracdelle criptovalute. D'altro canto, la profilazione storicamente è sempre stata associata a connotazioni negative. Gli indicatori di allarme del GAFI monitorano aspetti quali transazioni multiple di alto valore, l'accettazione di fondi sospettati di frode/furto e la frequenza dei trasferimenti.

Come riportato nell'aprile di quest'anno, la comunità crypto statunitense in generale si conforma ampiamente alle linee guida stabilite dal GAFI. D'altro canto, alcuni altri Paesi, come il Canada, si sono dimostrati più restii ad aderire alle direttive del GAFI. Alla luce di questo confronto, è evidente che le linee guida del GAFI non saranno accolte con altrettanto favore da tutti.

Preoccupazioni sulla piattaforma Privacy Coin

La profilazione degli utenti di criptovalute può essere accompagnata da qualche controversia, ma in termini di efficienza potrebbe essere in grado di porre rimedio alle principali preoccupazioni relative alle piattaforme di monete per la privacy come Monero e Zcash.

L' anonimato garantito e la combinazione di dati transazionali presenti su tali piattaforme possono creare habitat favorevoli per attività cripto-criminali. In definitiva, la profilazione degli utenti di criptovalute da parte del GAFI trasferirebbe la quota di potere alle autorità di regolamentazione e impedirebbe ulteriori attività criminali.