Profilazione degli utenti di criptovalute: il prossimo passo del FATF

Sembra che, per reprimere le attività crypto illegali, il Financial Action Task Force (FATF) si concentrerà sulla profilazione degli utenti di criptovalute nei giorni a venire.

In un rapporto rilasciato oggi, 14 settembre, il FATF informa i regolatori che il profilazione degli utenti di criptovalute migliorerà l'identificazione delle attività crypto illegali. Come fornitori di linee guida per oltre 200 paesi, la pubblicazione del FATF supporta i regolatori nell'evidenziare indicatori di allarme sulle caratteristiche e sui comportamenti degli utenti.

Indicatori di allarme del FATF

La pubblicazione del FATF afferma che le bandiere rosse indicano sia “attività sospette di VA” che eventuali “tentativi di eludere il rilevamento delle forze dell'ordine”. Nel mondo post-COVID-19, molte delle principali aziende stanno passando all'assistenza virtuale remota, segnando la crescita delle Attività Virtuali (VA).

Questi indicatori si attivano quando gli importi delle transazioni o dei depositi non sono congruenti con lo stato finanziario attuale o la cronologia delle attività di un utente. Quando c'è una discrepanza tra questi due fattori, questa bandiera rossa transazionale può potenzialmente indicare una possibile truffa, riciclaggio di denaro o attività di money mule.

Le implicazioni della profilazione degli utenti di criptovalute

Principalmente, la profilazione degli utenti di criptovalute supporterebbe i regolatori nell'identificare il tracciamento e la rintracciabilità delle criptovalute. D'altra parte, la profilazione storicamente va sempre di pari passo con connotazioni negative. Gli indicatori di allarme del FATF monitorano aspetti come transazioni multiple di alto valore, l'accettazione di fondi sospettati di essere fraudolenti/furati e la frequenza dei trasferimenti.

Come riportato ad aprile di quest'anno, la comunità crypto generale degli Stati Uniti è in gran parte conforme alle linee guida stabilite dal FATF. D'altra parte, alcuni altri paesi come il Canada erano presumibilmente più resistenti alle linee guida regolamentari del FATF. Alla luce di questo confronto, è chiaro che le linee guida del FATF non saranno accolte così facilmente da tutti.

Preoccupazioni per le piattaforme di Privacy Coin

La profilazione degli utenti di criptovalute può essere accompagnata da alcune controversie, ma in termini di efficienza, potrebbe essere in grado di rimediare alle principali preoccupazioni relative alle piattaforme di Privacy Coin come Monero e Zcash.

L'anonimato fornito e il mix di dati transazionali trovati su tali piattaforme possono creare habitat prosperi per le attività criminali crypto. Alla fine, la profilazione degli utenti di criptovalute del FATF trasferirebbe la quota di potere nuovamente ai regolatori e impedirebbe ulteriori attività criminali.