Nutzerprofilierung von Kryptowährungen: Das nächste Ziel der FATF

Es scheint, dass die Financial Action Task Force (FATF) sich in den kommenden Tagen auf die Erstellung von Nutzerprofilen für Kryptowährungen konzentrieren wird, um illegale Kryptoaktivitäten zu unterbinden.

In einem Bericht informiert die FATF die Regulierungsbehörden darüber, dass die Erstellung von Nutzerprofilen für Kryptowährungen die Identifizierung illegaler Kryptoaktivitäten verbessern wirddentAls Anbieter von Leitlinien für über 200 Länder unterstützt die FATF mit ihrer Veröffentlichung hervorzuheben verdächtige Nutzermerkmale und -verhaltensweisen

FATF-Warnindikatoren

Die FATF-Veröffentlichung besagt, dass die Warnsignale sowohl auf verdächtige Aktivitäten virtueller Assistenten als auch auf mögliche Versuche, der Strafverfolgung zu entgehen, hinweisen. In der Zeit nach COVID-19 stellen viele führende Unternehmen auf virtuelle Unterstützung aus der Ferne um, was das Wachstum virtueller Assistenten (VAs) verdeutlicht.

Diese Indikatoren werden aktiv, wenn Transaktions- oder Einzahlungsbeträge nicht mit der aktuellen Finanzlage oder der Aktivitätshistorie eines Nutzers übereinstimmen. Bei einer Diskrepanz zwischen diesen beiden Faktoren kann diese Warnmeldung auf Betrug, Geldwäsche oder Geldwäscheaktivitäten hindeuten.

Die Auswirkungen der Nutzerprofilierung von Kryptowährungen

Die Erstellung von Nutzerprofilen für Kryptowährungen würde Regulierungsbehörden primär dabei unterstützen, Krypto- tracund traczudent. Andererseits ist die Erstellung von Profilen historisch gesehen stets mit negativen Assoziationen verbunden. Die Warnsignale der FATF überwachen Aspekte wie mehrere Transaktionen mit hohem Wert, die Annahme von mutmaßlich betrügerischen/gestohlenen Geldern und die Häufigkeit von Überweisungen.

Wie bereits berichtet , hält sich die US-amerikanische Krypto-Community weitgehend an die FATF-Richtlinien. Im Gegensatz dazu zeigten sich einige andere Länder, wie beispielsweise Kanada, den FATF-Vorgaben gegenüber resistenter. Angesichts dieses Vergleichs wird deutlich, dass die FATF-Richtlinien nicht von allen gleichermaßen akzeptiert werden.

Bedenken der Privacy Coin-Plattform

Die Erstellung von Nutzerprofilen für Kryptowährungen mag mit einigen Kontroversen verbunden sein, aber in Bezug auf die Effizienz könnte sie die größten Bedenken im Zusammenhang mit Privacy-Coin-Plattformen wie Monero und Zcashausräumen.

Die Anonymität und die Vielfalt der Transaktionsdaten können ein ideales Umfeld für Kryptokriminalität schaffen. Letztendlich würde die Nutzerprofilierung von Kryptowährungen durch die FATF die Macht wieder den Regulierungsbehörden zurückgeben und weitere Straftaten verhindern.