Profilierung von Kryptowährungsnutzern: Der nächste Schritt für die FATF

Es scheint, dass die Financial Action Task Force (FATF) in den kommenden Tagen den Schwerpunkt auf die Profilierung von Kryptowährungsnutzern legen wird, um illegale Krypto-Aktivitäten einzudämmen.

In einem heute, am 14. September, veröffentlichten Bericht informiert die FATF Regulierungsbehörden darüber, dass die Profilierung von Kryptowährungsnutzern die Identifizierung illegaler Kryptoaktivitäten verbessern wird. Als Anbieter von Leitlinien für über 200 Länder unterstützt die Veröffentlichung der FATF Regulierungsbehörden dabei, Rote-Flagge-Nutzermerkmale und -verhalten hervorzuheben.

FATF-Indikatoren für rote Fahnen

In der Veröffentlichung der FATF heißt es, dass die roten Fahnen sowohl „verdächtige VA-Aktivitäten“ als auch potenzielle „Versuche, der Aufdeckung durch Strafverfolgungsbehörden zu entgehen“, anzeigen. In der Welt nach COVID-19 wechseln viele der führenden Unternehmen nun zur Remote-Virtual-Assistance, was das Wachstum von Virtual Assets (VAs) markiert.

Diese Indikatoren werden aktiv, wenn Transaktions- oder Einzahlungsbeträge nicht mit dem aktuellen finanziellen Status oder der Aktivitätshistorie eines Nutzers übereinstimmen. Wenn ein Missverhältnis zwischen diesen beiden Faktoren besteht, kann diese transaktionale rote Fahne potenziell auf einen möglichen Betrug, Geldwäsche oder Geldwäsche-Mule-Aktivitäten hinweisen.

Die Auswirkungen der Profilierung von Kryptowährungsnutzern

Primär würde die Profilierung von Kryptowährungsnutzern Regulierungsbehörden dabei unterstützen, Krypto-Tracking und -Tracing zu identifizieren. Andererseits geht die Profilierung historisch immer Hand in Hand mit negativen Konnotationen. FATF-Indikatoren für rote Fahnen überwachen Aspekte wie mehrere hochwertige Transaktionen, die Annahme von als betrügerisch/gestohlen vermuteten Geldern und die Übertragungshäufigkeit.

Wie im April dieses Jahres berichtet, ist die allgemeine US-Kryptogemeinschaft weitgehend konform mit den von der FATF festgelegten Richtlinien. Andererseits waren einige andere Länder wie Kanada berichten zufolge den regulatorischen Richtlinien der FATF widerständiger. Im Vergleich dazu ist klar, dass die Leitlinien der FATF nicht von allen so leicht begrüßt werden.

Bedenken hinsichtlich Privacy-Coin-Plattformen

Die Profilierung von Kryptowährungsnutzern mag zwar mit einigen Kontroversen einhergehen, aber in Bezug auf die Effizienz könnte sie die großen Bedenken im Zusammenhang mit Privacy-Coin-Plattformen wie Monero und Zcash ausräumen.

Die Anonymität und die Mischung transaktionaler Daten, die auf solchen Plattformen gefunden werden, können prosperierende Lebensräume für Krypto-Kriminalität schaffen. Letztendlich würde die Profilierung von Kryptowährungsnutzern durch die FATF die Machtverhältnisse wieder den Regulierungsbehörden zurückgeben und weitere Straftaten verhindern.